Вопрос: Членам Ассоциации банков России требуется оказать содействие в получении разъяснений для исполнения требований Указания N 6670-У <1>.
--------------------------------
<1> Указание Банка России от 15.01.2024 N 6670-У "О сроках, порядке, составе и формате предоставления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и (или) иным имуществом, регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, в Центральный банк Российской Федерации информации о реализации в отношении блокируемых лиц специальных экономических мер, направленных на запрет (ограничение) совершения финансовых операций и (или) замораживание (блокирование) денежных средств и (или) иного имущества, принадлежащих блокируемым лицам, а также финансовых операций, совершаемых в интересах и (или) в пользу блокируемых лиц".
1. Постановлением Правительства N 1300 <2> во исполнение Указа Президента Российской Федерации 592 <3> определяется перечень физических лиц, в отношении которых вводятся специальные экономические меры, при этом не исключается наличие у указанных физических лиц гражданства Российской Федерации.
--------------------------------
<2> Постановление Правительства РФ от 01.11.2018 N 1300 "О мерах по реализации Указа Президента Российской Федерации от 22 октября 2018 г. N 592" (ред. от 28.10.2023).
<3> Указ Президента Российской Федерации от 22.10.2018 N 592 "О применении специальных экономических мер в связи с недружественными действиями Украины в отношении граждан и юридических лиц Российской Федерации".
Осуществляет ли банк в отношении таких лиц предоставление информации согласно Указанию N 6670-У без каких-либо особенностей или изъятий либо есть специфика в действиях банка в отношении лиц с российским гражданством?
2. В соответствии с п. 2.2 ст. 3 Закона N 281-ФЗ <4> в целях данного Федерального закона под юридическим лицом, подконтрольным иностранной организации, и (или) иностранному гражданину, и (или) лицу без гражданства, понимается юридическое лицо, в котором указанные лица и (или) организация вправе прямо или косвенно (через третьих лиц, в том числе входящих в одну группу лиц) самостоятельно или совместно распоряжаться в силу участия в этом подконтрольном юридическом лице более чем 50 процентами голосов в высшем органе управления этого подконтрольного юридического лица.
--------------------------------
<4> Федеральный закон от 30.12.2006 N 281-ФЗ "О специальных экономических мерах и принудительных мерах" (ред. от 04.08.2023).
В отношении обществ с ограниченной ответственностью сведения о долях их участников содержатся в едином государственном реестре юридических лиц, размещенном в общем доступе. В отношении акционерных обществ с учетом особенностей корпоративного законодательства такая информация в общедоступных источниках отсутствует, кроме того, содержание нормы для ее выполнения подразумевает необходимость контроля условий акционерных соглашений.
На основании вышеизложенного достаточным ли будет для определения подконтрольных лиц, указанных в пп. 2 п. 2.1 ст. 3 Закона N 281-ФЗ, проведение банком мероприятий по анализу сведений, имеющихся в общедоступных источниках (единый реестр юридических лиц), а также сведений, полученных от клиента по запросу банка о структуре собственности и подконтрольных лицах?
Ответ: Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение от 27.06.2024 и сообщает следующее.
По вопросу 1
Подпунктом 1 части 2.1 статьи 3 Федерального закона N 281-ФЗ <1> прямо определено, что блокируемыми лицами являются иностранные граждане и (или) лица без гражданства, определяемые в соответствии со статьей 4 Федерального закона N 281-ФЗ.
--------------------------------
<1> Федеральный закон от 30.12.2006 N 281-ФЗ "О специальных экономических мерах и принудительных мерах".
Таким образом, специальные экономические меры не применяются к гражданам Российской Федерации при отсутствии у кредитной организации сведений об ином гражданстве.
По вопросу 2
Порядок и способы выявления юридических лиц, подконтрольных блокируемым физическим и юридическим лицам, определяются финансовыми организациями самостоятельно с учетом части 2.2 статьи 3 Федерального закона N 281-ФЗ.
Заместитель директора
Департамента финансового мониторинга
и валютного контроля
А.А.СЛОБОДОВА
09.07.2024