Вопрос: Ассоциация российских банков обращается к Вам в связи с запросами банков - членов АРБ о порядке заполнения реквизитов адреса в ФЭС.
Согласно таблице 2.9 Правил составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Правила), в поле показателя 8 "Адрес юридического лица (филиала (представительства) юридического лица)" указывается адрес в соответствии с учредительными документами юридического лица - нерезидента.
Вместе с тем согласно п. 2.2 Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" при идентификации (упрощенной идентификации) и обновлении сведений о клиенте, полученных в результате идентификации (упрощенной идентификации), кредитная организация вправе использовать источники информации, доступные ей на законных основаниях, например, информацию сервиса "СПАРК-Интерфакс", где адрес юридического лица отражается по формату Государственного адресного реестра, формирование и ведение которого обеспечивается посредством Федеральной информационной адресной системы (далее - ГАР ФИАС). Написание сокращений в справочнике ГАР ФИАС используется в соответствии с утвержденными Приказом Минфина России от 05.11.2015 N 171н Перечнем элементов планировочной структуры, элементов улично-дорожной сети, элементов объектов адресации, типов зданий (сооружений), помещений, используемых в качестве реквизитов адреса, и Правилами сокращенного наименования адресообразующих элементов.
В некоторых случаях реквизиты адреса юридического лица, указанные в ГАР ФИАС, отличаются от реквизитов адреса, указанных в ЕГРЮЛ, в части сокращения адресообразующих элементов. Например, в ЕГРЮЛ адрес имеет следующее значение: 236004 КАЛИНИНГРАДСКАЯ ОБЛАСТЬ Г.О. КАЛИНИНГРАД Г КАЛИНИНГРАД УЛ ОКТЯБРЬСКАЯ Д. 71 - 73 ПОМЕЩ. I; а адрес в ГАР ФИАС указан как: РОССИЯ, 236004, обл. Калининградская, г.о. город Калининград, г. Калининград, ул. Октябрьская, д. 71 - 73, помещ. I.
Кроме того, в связи с присоединением ряда территорий Московской области к субъекту Российской Федерации - городу федерального значения Москве адрес физического лица, указанный в ГАР ФИАС, в некоторых случаях может не совпадать с адресом, указанным в документе, удостоверяющем личность. Например, в ГАР ФИАС адрес имеет следующее значение: Москва Г, Щаповское П, Щапово П, Д 53, а в паспорте физического лица по-прежнему значится адрес: Московская область, Подольский р-н, Щаповский с.о., пос. Щапово, д. 53.
С учетом изложенного у банков возникают следующие вопросы:
1) в случае различного сокращения адресообразующих элементов в ЕГРЮЛ и ГАР ФИАС вправе ли банк заполнять показатель 10 "Адрес (в одной строке)" (таблица 2.4 Правил) в ФЭС значением адреса юридического лица - нерезидента по формату ГАР ФИАС;
2) в связи с присоединением территорий "новой Москвы" и несовпадением адреса в ГАР ФИАС и документе, удостоверяющем личность, вправе ли банк заполнять показатель 15 "Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания" (таблица 2.10 Правил) значением адреса физического лица по формату ГАР ФИАС (то есть обозначать адрес уже как находящийся в г. Москве, а не в Московской области);
3) планируется ли переход на заполнение показателей типа данных "Адрес" в соответствии с муниципальным делением?
Принимая во внимание важность соблюдения кредитными организациями надлежащего порядка передачи информации о своих клиентах в уполномоченный орган, а также в целях минимизации регуляторных рисков кредитных организаций просим Вас, уважаемый Богдан Александрович, высказать официальную позицию Банка России по вышеуказанным вопросам.
Ассоциация выражает надежду на дальнейшее эффективное сотрудничество с Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля Банка России.
Ответ: Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение Ассоциации российских банков от 25.07.2024 N А24-02/5-314 и сообщает следующее.
Нормативные акты в сфере ПОД/ФТ <1> не содержат норм, запрещающих при проведении идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца использовать источники информации, доступные кредитной организации на законных основаниях, в том числе ФИАС. Кредитная организация самостоятельно в своих внутренних документах определяет источник информации для фиксирования адреса клиента.
--------------------------------
<1> Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Заполнение показателей ФЭС <2>, направляемого в уполномоченный орган, должно осуществляться в соответствии с данными, полученными при идентификации клиента (обновлении идентификационной информации) и зафиксированными в анкете (досье) клиента.
--------------------------------
<2> Формализованное электронное сообщение.
Заместитель директора Департамента
финансового мониторинга
и валютного контроля
Е.В.ШАКИНА
16.08.2024