Вопрос: В целях повышения удобства в подготовке к участию в ежегодной конференции, запланированной на 31.07.2024 в г. Москве, направляется предварительно собранный перечень вопросов, связанных с порядком включения сведений об организациях в Реестр операторов по приему платежей.
Данные вопросы участники конференции хотели бы обсудить с Банком России в целях обеспечения исполнения платежными агентами в сфере ЖКХ требований, введенных Федеральным законом от 10.07.2023 N 298-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" и отдельные законодательные акты Российской Федерации".
Дополнительно предлагается рассмотреть возможность представления письменных ответов на указанные вопросы в целях доведения позиции Банка России по ним до организаций, которые не смогут принять личное участие в конференции.
Приложение: вопросы участников конференции в 1 экз. на 5 л.
Приложение
Вопросы к Банку России о порядке включения сведений
о платежных агентах в сфере ЖКХ в Реестр операторов
по приему платежей (далее - Реестр ОПП)
|
N |
Содержание вопроса |
|
1 |
Правильно ли, что организации ЖКХ (платежные агенты) обязаны подавать в Банк России документы для включения в Реестр ОПП в следующих случаях: а) нужно, если организация ЖКХ (платежный агент): 1) самостоятельно принимает наличные платежи за жилищно-коммунальные услуги (далее - ЖКУ) в пользу третьих лиц (иных поставщиков ЖКУ); самостоятельно не принимает наличные платежи за ЖКУ в пользу третьих лиц (не имеет собственных касс), но соблюдаются два условия: - у организации ЖКХ заключен договор с поставщиком ЖКУ об осуществлении деятельности по приему наличных платежей физических лиц за ЖКУ; - организация ЖКХ привлекала платежных субагентов (например, Почту России) к приему наличных платежей за ЖКУ от физических лиц; б) не нужно, если организация ЖКХ: 1) принимает платежи за ЖКУ в пользу третьих лиц (иных поставщиков ЖКУ) только в безналичном порядке (через кредитные организации, на сайтах, платежными картами, др.) - Письмо Банка России от 22.04.2024 N 45-17/2163 с ответом на запрос; 2) не принимает платежи за ЖКУ в пользу третьих лиц, то есть принимает только собственные платежи за ЖКУ? |
|
2 |
Правильно ли, что в Реестр ОПП не подлежат включению сведения о платежных субагентах, так как платежные субагенты не заключают напрямую с поставщиками договоры об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц (п. 4 ст. 2 Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ)? |
|
3 |
Каким образом заявитель (кандидат в ОПП) должен представить документы для включения в Реестр ОПП, если: - физическое лицо, являющееся акционером или членом Совета директоров такого заявителя, выразило письменный отказ на передачу его персональных данных третьим лицам или отказ представить необходимые документы (копию паспорта, трудовой книжки, др.)? Физическое лицо вправе отказаться от передачи своих персональных данных, но в таком случае заявитель (кандидат в ОПП) не сможет представить пакет документов для включения его Реестр ОПП по форме Банка России. Будет ли незаполнение каких-либо данных в анкете или непредставление каких-либо документов физических лиц (из-за отсутствия их согласия на обработку конкретных персональных данных либо представление отдельных документов) основанием для отказа во включении сведений об операторе в реестр ОПП? Возможно ли в таком случае: - представление заявителем анкет физических лиц (акционеров, членов совета директоров) без заполнения их персональных данных (без приложения непереданных документов) и с указанием, что данные сведения не представлены по причине отказа физического лица от представления своих персональных данных; - самостоятельное получение Банком России персональных данных таких физических лиц из иных источников на основании ч. 11 ст. 3.2, ч. 18 ст. 3.3 Федерального закона N 103-ФЗ? |
|
4 |
Если в холдинговой компании несколько дочерних обществ (ДО) будут подавать документы для включения их Реестр ОПП, возможны ли в таких случаях: - самостоятельная подача материнской компанией напрямую в Банк России пакета документов в отношении акционеров заявителя и лица, осуществляющего контроль в отношении таких акционеров, с указанием, в отношении каких ДО актуальны данные документы? Это позволило бы повысить защиту персональных данных указанных лиц и минимизировать риски неправомерного доступа к ним; - включение такой особенности подачи документов для холдинговых компаний в Указание Банка России от 30.10.2023 N 6589-У "О ведении Банком России реестра операторов по приему платежей и об оценке Банком России соответствия лиц, указанных в части 1 статьи 3.2 Федерального закона от 3 июня 2009 года N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами", квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации и лиц, указанных в части 3 статьи 3.3 Федерального закона от 3 июня 2009 года N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами", требованиям, установленным частью 1 статьи 3.3 указанного Федерального закона" (далее - Указание Банка России N 6589-У)? Например, в п. 1.6 Указания Банка России N 6589-У о порядке подачи документов через личный кабинет заявителя? |
|
5 |
При отсутствии у заявителя должности главного бухгалтера (в связи с передачей функции на аутсорсинг) каким образом необходимо представить сведения об организации, которой переданы данные функции на аутсорсинг? Ввиду отсутствия специальной анкеты на такой случай допускается ли направление свободным письмом от заявителя? |
|
6 |
Указанием Банка России N 6589-У в отношении органов управления ОПП, его акционеров (участников) и иных физических лиц установлено требование о представлении документов, содержащих сведения о трудовой деятельности лица, включая сведения о трудовой деятельности по совместительству, в течение пяти лет, предшествующих дню представления в Банк России заявления о внесении сведений в реестр (в случае отсутствия в полном объеме основной информации о трудовой деятельности и трудовом стаже, сформированной работодателем в соответствии со ст. 66.1 Трудового кодекса РФ и предоставленной в порядке, установленном законодательством РФ об индивидуальном (персонифицированном) учете в системах обязательного пенсионного страхования и обязательного социального страхования, для хранения в информационных ресурсах Фонда пенсионного и социального страхования РФ). Возможно ли в этом случае представить данные о трудовой деятельности указанных лиц общим письмом со ссылкой на официальный сайт Социального фонда России? |
|
7 |
Указанием Банка России N 6589-У предусмотрено представление анкеты лица, осуществляющего функции заместителя единоличного органа оператора по приему платежей. Должна ли должность указанного лица называться именно "заместитель" согласно штатному расписанию организации либо возможно представление анкеты на лицо, которое является заместителем единоличного исполнительного органа исходя из его функционала без указания в названии должности "заместитель"? |
|
8 |
Что делать, если после подачи документов на включение в реестр ОПП (в период рассмотрения документов Банком России) часть документов потеряла актуальность? Например, один из членов совета директоров поменял паспорт и вышел новый документ, устанавливающий состав членов совета директоров (сам состав не изменился). В таком случае требуется дождаться окончания рассмотрения Банком России ранее направленного комплекта документов? Или каким образом можно актуализировать часть документов во время рассмотрения Банком России ранее направленного пакета документов? В Указании Банка России N 6589-У имеется механизм уведомления Банка России об изменениях, однако, как понимается, он относится к ОПП, которые уже включены в реестр ОПП Банка России |
|
9 |
Сроки предоставления информации в Банк России в случае избрания членов Совета директоров - семь рабочих дней. Однако часть членов Совета директоров могут быть на больничном или в отпусках, что не дает возможности уведомить Банк России в указанные сроки. Может ли Банк России рассмотреть увеличение сроков уведомления в описанном случае? На основании какого документа увеличивается срок, каков максимально возможный срок? |
|
10 |
В случае временной нетрудоспособности имеется листок нетрудоспособности, в котором указываются дата начала больничного и дата предполагаемого окончания больничного, которая может быть в дальнейшем пролонгирована. Правильно ли, что в данном случае необходимо уведомить Банк России о начале больничного, а если дата окончания будет пролонгирована, то можно будет дождаться его закрытия и уведомить Банк России о его закрытии, когда будет известен срок окончания больничного? |
|
11 |
Необходимо ли уведомлять Банк России, если заместитель директора уходит в отпуск и не назначает вместо себя "лицо, исполняющее обязанности", не передает свои обязанности? |
|
12 |
В каких случаях при включении в реестр ОПП необходимо дополнительно направлять информацию о заключении либо незаключении акционерами корпоративного договора, о незаключении акционерами договора доверительного управления, поручения, комиссии, агентских и иных аналогичных сделок с третьими лицами? Каким нормативным правовым актом установлено данное требование? |
|
13 |
В требованиях указано, что при направлении заявления на включение в реестр ОПП нужно направлять копии всех страниц паспорта руководства. Правильно ли понимаем, что страницу, на которой написано "Паспорт гражданина Российской Федерации" (стр. 1), и страницу, где находится памятка (стр. 20), направлять не обязательно? |
|
14 |
Необходимо ли Банку России согласие на передачу персональных данных от лиц, по которым соискатель статуса ОПП направляет документы на включение в реестр ОПП? |
|
15 |
Будет ли ОПП включен в перечень некредитных финансовых организаций (НФО)? Если да, то примерно когда? |
|
16 |
Будет ли Банк России принимать отдельный документ по утверждению квалификационных требований к специальному должностному лицу ОПП? Или каким нормативным правовым актом следует руководствоваться при подтверждении соответствия квалификационным требованиям? |
|
17 |
В Приложении 8 к Указанию Банка России N 6589-У имеется отметка о том, что лицо, замещающее ЕИО, должно подтвердить соответствие требованиям к деловой репутации с помощью УКЭП. В прочих формах подтверждением соответствия служит собственноручная подпись. В данном случае действительно требуется подтверждение с помощью УКЭП? Каким образом необходимо это сделать, если весь комплект документов будет подписываться другим лицом, у которого есть доверенность на подписание? |
|
18 |
Каким образом подлежат заполнению анкеты и какие документы подлежат представлению, если акционером заявителя является субъект РФ? |
|
19 |
Каким образом подлежат заполнению анкеты и какие документы подлежат представлению, если лицом, осуществляющим контроль в отношении акционера заявителя, является субъект РФ? |
|
20 |
Необходимо ли в схеме взаимосвязей отражать лицо, осуществляющее контроль в отношении акционера заявителя, в случае, если им является субъект РФ? В случае если конечным собственником заявителя является субъект РФ, то в схеме взаимосвязей также необходимо отражать субъект РФ? |
|
21 |
Необходимо ли ставить печать на схеме взаимосвязей заявителя или достаточно подписи ЕИО? |
|
22 |
Каким образом указать об отсутствии вины заявителя в случае просрочки направления уведомления об изменении анкетных данных лиц, входящих в состав органов управления, акционере, ЕИО акционера, либо иных сведений? |
|
23 |
Если после годового общего собрания акционеров состав членов Совета директоров не изменился, то необходимо ли направлять уведомление о прекращении полномочий, а также повторно анкеты и документы членов Совета директоров? |
|
24 |
Необходимо ли переподписание анкет у членов Совета директоров, если перечень членов не изменился, но был утвержден новым решением акционера (обновляется каждый год)? Или достаточно будет направить в Банк России новое решение акционера? |
|
25 |
Указание Банка России N 6589-У не содержит в себе формы анкеты для ЕИО - юридического лица (в настоящее время Федеральный закон N 103-ФЗ не допускает возможности передачи функции ЕИО оператора по приему платежа юридическому лицу). В свете планируемых изменений будут ли внесены соответствующие изменения в Указание Банка России N 6589-У или будет допустимо представлять такую анкету по форме, предусмотренной для юридических лиц - акционеров / контролирующих лиц ОПП? |
Ответ: Департамент национальной платежной системы Банка России совместно с Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России рассмотрел приложенные к письму от 24.06.2024 (далее - письмо) вопросы участников ежегодной конференции, запланированной на 31.07.2024 в г. Москве, и направляет на них письменные ответы.
Приложение: 1 файл.
И.о. директора Департамента
национальной платежной системы
Э.А.ЕГИЯНЦ
Приложение
Ответы на вопросы участников конференции
Вопрос 1
Согласно Федеральному закону от 03.06.2009 N 103-ФЗ <1> оператором по приему платежей является юридическое лицо, которое:
- заключает с поставщиками, включая лиц, которым вносится плата за жилое помещение и коммунальные услуги в соответствии с Жилищным кодексом Российской Федерации, договоры об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц;
- в соответствии с такими договорами осуществляет (через кассы или платежные терминалы) прием от физических лиц в качестве платежей наличных денежных средств, направленных на исполнение денежных обязательств физических лиц перед такими поставщиками, либо привлекает для приема от физических лиц наличных денежных средств платежных субагентов;
- осуществляет последующие расчеты с поставщиками по принятым платежам.
--------------------------------
<1> Федеральный закон от 03.06.2009 N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами".
При этом в соответствии с пунктами 1, 4 и 5 части 2 статьи 1 Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ положения указанного Федерального закона не распространяются на случаи осуществления расчетов в безналичном порядке (получение юридическими лицами денежных средств плательщиков в результате их перевода кредитными организациями по распоряжениям плательщиков), а также на расчеты, осуществляемые юридическими лицами при реализации товаров (работ, услуг) непосредственно с физическими лицами.
Вопрос 2
На платежных субагентов требования Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ в части включения сведений в реестр Банка России не распространяются.
Вопрос 3
Непредставление заявителем <2> документов в соответствии с частью 2 статьи 3.4 Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ и (или) установление неполноты информации, содержащейся в заявлении о внесении сведений о юридическом лице в реестр операторов по приему платежей и (или) документах, прилагающихся к указанному заявлению (в том числе в части сведений о должностных лицах и акционерах (участниках) заявителя), является основанием для принятия Банком России решения об отказе во внесении сведений о юридическом лице в реестр операторов по приему платежей (пункты 1, 2 части 1 статьи 3.5 Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ).
--------------------------------
<2> Юридическое лицо, намеревающееся стать оператором по приему платежей.
Заявление о внесении сведений о юридическом лице в реестр операторов по приему платежей и прилагаемые к нему документы в Банк России направляет заявитель (статья 3.4 Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ). Таким образом, документы, предусмотренные пунктом 1.4.6 пункта 1.4 Указания Банка России от 30.10.2023 N 6589-У <3>, представляются в Банк России непосредственно заявителем.
--------------------------------
<3> Указание Банка России от 30.10.2023 N 6589-У "О ведении Банком России реестра операторов по приему платежей и об оценке Банком России соответствия лиц, указанных в части 1 статьи 3.2 Федерального закона от 3 июня 2009 года N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами", квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации и лиц, указанных в части 3 статьи 3.3 Федерального закона от 3 июня 2009 года N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами", требованиям, установленным частью 1 статьи 3.3 указанного Федерального закона".
Вопрос 4
Заявление о внесении сведений о юридическом лице в реестр операторов по приему платежей и прилагаемые к нему документы в Банк России направляет заявитель (статья 3.4 Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ). Таким образом, документы, предусмотренные пунктом 1.4.6 пункта 1.4 Указания Банка России от 30.10.2023 N 6589-У, представляются в Банк России непосредственно заявителем.
Дополнительно следует отметить, что, в случае если документы заявителя ранее представлялись в Банк России и содержащиеся в них сведения не изменились, их повторное представление в Банк России не требуется. При этом в заявлении о внесении сведений в реестр должны содержаться дата и номер письма, которым такие документы заявителя были представлены в Банк России, и подтверждение того, что сведения, указанные ранее в представленных документах заявителя, не изменились (пункт 1.5 Указания Банка России от 30.10.2023 N 6589-У).
Вопрос 5
В случае передачи заявителем функций ведения бухгалтерского учета оператора по приему платежей третьему лицу, не являющемуся его сотрудником, путем заключения договора об оказании услуг заявитель в произвольной форме сообщает о передаче функций такому лицу и указывает полное наименование юридического лица, с которым заключен договор, его ОГРН <4> и ИНН <5>, фамилию, имя, отчество (последнее - при наличии), СНИЛС <6>, ИНН физического лица (индивидуального предпринимателя), на которое возложены функции по ведению бухгалтерского учета, дату и номер договора (в том числе дополнительных соглашений), на основании которого на данное лицо возложены функции по ведению бухгалтерского учета, период действия договора с приложением копии соответствующего договора.
--------------------------------
<4> Основной государственный регистрационный номер.
<5> Индивидуальный номер налогоплательщика.
<6> Страховой номер индивидуального лицевого счета.
Вопрос 6
Полагаем возможным представление уведомления в отношении нескольких физических лиц одним письмом с указанием, что все сведения о трудовой деятельности, включая сведения о трудовой деятельности по совместительству, в течение 5 лет, предшествующих дню представления в Банк России заявления о внесении сведений в реестр операторов по приему платежей, содержатся в информационном сервисе Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации (СФР).
Вопрос 7
Анкеты по форме, предусмотренной приложением 3 к Указанию Банка России от 30.10.2023 N 6589-У, представляются в отношении лица, осуществляющего функции заместителя единоличного исполнительного органа заявителя, вне зависимости от наименования должности такого лица. При этом следует приложить копию документа, подтверждающего возложение соответствующих обязанностей.
Вопрос 8
В указанных случаях полагаем целесообразным связываться с сотрудниками Банка России, осуществляющими рассмотрение документов заявителей.
Рассмотрение документов соискателей статуса оператора по приему платежей осуществляется Управлением допуска участников и специалистов финансового рынка Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России.
Контактные телефоны: 8(495)753-99-99 (доб. 7-39-36, 7-36-35, 7-45-79).
Вопрос 9
В соответствии с частью 1 статьи 3.1 Федерального закона от 03.06.2009 N 103 Банк России осуществляет ведение реестра операторов по приему платежей в порядке, установленном Указанием Банка России от 30.10.2023 N 6589-У.
Сроки направления в Банк России уведомлений о назначении (об избрании) лица на должность, в состав органа управления оператора по приему платежей (о временном исполнении должностных обязанностей) установлены пунктом 2.1 Указания Банка России от 30.10.2023 N 6589-У. Увеличение указанных сроков Указанием Банка России от 30.10.2023 N 6589-У не предусмотрено.
Дополнительно отмечаем, что справочные и информационные материалы по вопросам направления уведомлений об изменении сведений, содержащихся в реестре операторов по приему платежей, размещены на официальном сайте Банка России в сети Интернет в разделе "Допуск на финансовый рынок / Навигатор по процедурам допуска / Допуск субъектов национальной платежной системы / Операторы по приему платежей / Действия для внесения изменений в реестр ОПП" <7>.
--------------------------------
<7> http://www.cbr.ru/admissionfinmarket/navigator/opp/.
Вопрос 10
Частью 6 статьи 3.2 Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ установлена обязанность оператора по приему платежей в письменной форме уведомлять Банк России о назначении (об избрании) лица на должность единоличного исполнительного органа, члена коллегиального исполнительного органа, специального должностного лица оператора по приему платежей (о временном исполнении обязанностей по указанным должностям).
Порядок, сроки и форма уведомления Банка России о назначении (об избрании) лица на должность, в состав органа управления оператора по приему платежей (о временном исполнении должностных обязанностей) установлены пунктом 2.1 Указания Банка России от 30.10.2023 N 6589-У.
Порядок, сроки уведомления Банка России о временном исполнении обязанностей заместителя единоличного исполнительного органа, главного бухгалтера оператора по приему платежей предусмотрены подпунктом 1.15.3 пункта 1.15 Указания Банка России от 30.10.2023 N 6589-У. Рекомендуемый образец уведомления приведен в приложении 8 к Указанию Банка России от 30.10.2023 N 6589-У.
Дополнительно отмечаем, что справочные и информационные материалы по вопросам направления уведомлений об изменении сведений, содержащихся в реестре операторов по приему платежей, размещены на официальном сайте Банка России в сети Интернет в разделе "Допуск на финансовый рынок / Навигатор по процедурам допуска / Допуск субъектов национальной платежной системы / Операторы по приему платежей / Действия для внесения изменений в реестр ОПП" <7>.
Вопрос 11
Подпунктом 1.15.3 пункта 1.15 Указания Банка России от 30.10.2023 N 6589-У предусмотрено в рамках внесения изменения сведений, содержащихся в реестре операторов по приему платежей, уведомление Банка России о временном исполнении должностных обязанностей заместителя единоличного исполнительного органа оператора по приему платежей работниками оператора по приему платежей не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем окончания квартала, в котором осуществлялось временное исполнение (было начато осуществление временного исполнения) обязанностей по указанной должности.
При отсутствии факта возложения временного исполнения обязанностей (осуществления временного исполнения обязанностей) уведомление Банка России не требуется.
Вопрос 12
Информация о заключении либо незаключении участниками (акционерами) заявителя корпоративного договора и (или) договора доверительного управления (поручения, комиссии, агентские) представляется дополнительно в целях оценки Банком России соответствия лиц, указанных в части 3 статьи 3.3 Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ, требованиям, установленным частью 1 статьи 3.3 указанного Федерального закона.
В случае если у заявителя единственный участник (акционер), информацию о заключении либо незаключении участником (акционером) заявителя корпоративного договора представлять не требуется.
Вопрос 13
Возможно представление копий всех заполненных страниц документа, удостоверяющего личность.
Вопрос 14
Перечень документов, прилагаемых к заявлению о внесении сведений в реестр операторов по приему платежей или к уведомлениям, направляемым в Банк России, определен Указанием Банка России от 30.10.2023 N 6589-У. Представление согласия на передачу персональных данных Указанием Банка России от 30.10.2023 N 6589-У не предусмотрено, в том числе в связи с наделением Банка России контрольно-надзорными полномочиями <8> в отношении операторов по приему платежей, предусматривающими действия по обработке персональных данных, предусмотренные Федеральным законом от 27.07.2006 N 152-ФЗ <9>, в рамках реализации возложенных на Банк России функций.
--------------------------------
<8> С 01.10.2025.
<9> Федеральный закон от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных".
Вопрос 15
Включение операторов по приему платежей в перечень некредитных финансовых организаций, установленный статьей 76.1 Федерального закона N 86-ФЗ <10>, не планируется.
--------------------------------
<10> Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
Вопрос 16
До 01.10.2025 регулирование, контроль и надзор за соблюдением операторами по приему платежей требований в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в том числе соответствием специального должностного лица оператора по приему платежей установленным требованиям, осуществляет Росфинмониторинг. До 01.10.2025 операторы по приему платежей руководствуются изданными на основании Федерального закона N 115-ФЗ <11> соответствующими актами Правительства Российской Федерации и Росфинмониторинга. До 01.10.2025 к специальному должностному лицу оператора по приему платежей предъявляются квалификационные требования, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации от 29.05.2014 N 492 <12>.
--------------------------------
<11> Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
<12> Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 N 492 "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации".
В соответствии с частью 6 статьи 6 Федерального закона от 10.07.2023 N 298-ФЗ <13> со дня вступления в силу Федерального закона от 10.07.2023 N 298-ФЗ и до 01.10.2025 постановка оператора по приему платежей на учет в соответствии с частью 5 статьи 4 Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ осуществляется федеральным органом исполнительной власти, принимающим меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в порядке, установленном законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (Росфинмониторингом), при условии, что сведения об операторе по приему платежей внесены Банком России в реестр операторов по приему платежей.
--------------------------------
<13> Федеральный закон от 10.07.2023 N 298-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" и отдельные законодательные акты Российской Федерации".
Порядок и сроки постановки на учет в Росфинмониторинге организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют контрольные (надзорные) органы, определен постановлением Правительства Российской Федерации от 27.01.2014 N 58 <14>.
--------------------------------
<14> Постановление Правительства РФ от 27.01.2014 N 58 "Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют контрольные (надзорные) органы".
Частью 12 статьи 6 Федерального закона от 10.07.2023 N 298-ФЗ предусмотрено, что с 01.10.2025 в отношении операторов по приему платежей действуют нормативные акты Банка России, изданные на основании Федерального закона N 115-ФЗ и согласованные с Росфинмониторингом, в отношении некредитных финансовых организаций. В частности, к таким нормативным актам относится Указание Банка России от 05.12.2014 N 3470-У <15>.
--------------------------------
<15> Указание Банка России от 05.12.2014 N 3470-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в некредитных финансовых организациях".
При этом отмечаем, что в соответствии с частью 5 статьи 6 Федерального закона от 10.07.2023 N 298-ФЗ с 01.10.2025 Банк России наделяется полномочиями в части оценки соответствия квалификации специального должностного лица оператора по приему платежей, в том числе в части возможности издания нормативного акта, согласованного с Росфинмониторингом, об установлении квалификационных требований в отношении специального должностного лица - оператора по приему платежей (часть 3 статьи 3.2 Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ). В настоящий момент необходимость разработки такого нормативного акта обсуждается структурными подразделениями Банка России.
Вопрос 17
В анкетах, предусмотренных приложениями 2 - 5 Указания Банка России от 30.10.2023 N 6589-У, в целях подтверждения соответствия лица проставляется подпись лица. Указанные анкеты, в соответствии с абзацем вторым подпункта 1.7.2 пункта 1.7 Указания Банка России от 30.10.2023 N 6589-У, должны быть собственноручно подписаны лицом, в отношении которого они заполнены.
В приложении 8 к Указанию Банка России от 30.10.2023 N 6589-У проставляется отметка УКЭП (усиленная квалифицированная электронная подпись) лица, временно исполняющего (исполнявшего) должностные обязанности отсутствующего лица (единоличного исполнительного органа, заместителя единоличного исполнительного органа, главного бухгалтера).
Вопрос 18
Представление в Банк России документов, подтверждающих соответствие акционера (участника) заявителя, лица, осуществляющего контроль в отношении акционера (участника) заявителя, и единоличного исполнительного органа этого юридического лица требованиям, установленным частью 1 статьи 3.3 Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ, в случае если акционером заявителя (участником) является Российская Федерация или субъект Российской Федерации, от имени которых своими действиями приобретают и осуществляют имущественные и личные неимущественные права и обязанности органы государственной власти в рамках их компетенции (пункт 1 статьи 125 Гражданского кодекса Российской Федерации), не требуется.
Вопрос 19
Представление в Банк России документов, подтверждающих соответствие акционера (участника) заявителя, лица, осуществляющего контроль в отношении акционера (участника) заявителя, и единоличного исполнительного органа этого юридического лица требованиям, установленным частью 1 статьи 3.3 Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ, в случае если акционером заявителя (участником) является Российская Федерация или субъект Российской Федерации, от имени которых своими действиями приобретают и осуществляют имущественные и личные неимущественные права и обязанности органы государственной власти в рамках их компетенции (пункт 1 статьи 125 Гражданского кодекса Российской Федерации), не требуется.
Вопрос 20
В указанном случае на схеме взаимосвязей между акционерами (участниками) заявителя, лицами, осуществляющими контроль в отношении акционеров (участников) заявителя, и заявителем необходимо указать субъект Российской Федерации, а также орган государственной власти, который в рамках компетенции своими действиями приобретает и осуществляет имущественные и личные неимущественные права и обязанности от имени соответствующего субъекта Российской Федерации (пункт 1 статьи 125 Гражданского кодекса Российской Федерации).
Вопрос 21
При составлении схемы взаимосвязей между акционерами (участниками) заявителя, лицами, осуществляющими контроль в отношении акционеров (участников) заявителя, и заявителем достаточным будет указать в левом нижнем углу дату ее составления без реквизитов подписи уполномоченного лица заявителя и его печати, так как согласно пункту 1.4.7 Указания Банка России от 30.10.2023 N 6589-У схема взаимосвязей должна быть составлена в соответствии с приложением 11 к Положению Банка России от 26.12.2017 N 622-П, которое, в свою очередь, предусматривает указание только даты составления такой схемы взаимосвязей (пункт 3 примечаний к указанному приложению).
Вопрос 22
Сведения, форма представления которых не установлена нормативными актами Банка России, могут быть направлены в свободной форме.
Вопрос 23
В соответствии с пунктом 1.15 Указания Банка России от 30.10.2023 N 6589-У оператор по приему платежей должен направлять в Банк России уведомления в случае изменения сведений, содержащихся в реестре операторов по приему платежей.
Дополнительно отмечаем, что справочные и информационные материалы по вопросам направления уведомлений об изменении сведений, содержащихся в реестре операторов по приему платежей, размещены на официальном сайте Банка России в сети Интернет в разделе "Допуск на финансовый рынок / Навигатор по процедурам допуска / Допуск субъектов национальной платежной системы / Операторы по приему платежей / Действия для внесения изменений в реестр ОПП" <7>.
Вопрос 24
В соответствии с пунктом 1.15 Указания Банка России от 30.10.2023 N 6589-У оператор по приему платежей должен направлять в Банк России уведомления в случае изменения сведений, содержащихся в реестре операторов по приему платежей.
При направлении в Банк России решения о переизбрании совета директоров оператора по приему платежей в том же составе в случае, если сведения о членах совета директоров не изменились, их повторное представление в Банк России не требуется. При этом в уведомлении должны содержаться номер и дата письма, которым документы были представлены в Банк России, и подтверждение того, что сведения, указанные ранее в представленных документах, не изменились.
Дополнительно отмечаем, что справочные и информационные материалы по вопросам направления уведомлений об изменении сведений, содержащихся в реестре операторов по приему платежей, размещены на официальном сайте Банка России в сети Интернет в разделе "Допуск на финансовый рынок / Навигатор по процедурам допуска / Допуск субъектов национальной платежной системы / Операторы по приему платежей / Действия для внесения изменений в реестр ОПП" <7>.
Вопрос 25
В настоящее время планируется внесение изменений в Указание Банка России от 30.10.2023 N 6589-У в отношении форм анкет юридического лица (управляющей организации), с которым заявителем заключен договор о передаче полномочий его единоличного исполнительного органа. До вступления в силу соответствующих положений допустимо представление сведений о лице, с которым оператором по приему платежей заключен договор о передаче полномочий его единоличного исполнительного органа, в неустановленной форме.
30.07.2024