Вопрос: О запретах при осуществлении функций единоличного исполнительного органа и специального должностного лица МФО в части иностранного гражданства и замещения аналогичной должности в иной организации.
Ответ: Служба финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрела обращение от 30.09.2024 и с учетом мнения Департамента небанковского кредитования Банка России и Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России сообщает следующее.
По вопросу 1
Федеральным законом от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Закон N 151-ФЗ) не установлен запрет на осуществление функций единоличного исполнительного органа микрофинансовой организации (ЕИО МФО), специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (СДЛ МФК), лицом, имеющим гражданство (подданство) иностранного государства, в том числе двойного или множественного гражданства (подданства), включая гражданство (подданство) иностранного государства, включенного в перечень иностранных государств и территорий, совершающих в отношении Российской Федерации, российских юридических лиц и физических лиц недружественные действия.
По вопросу 2
Из части 13 статьи 4.1-1 Закона N 151-ФЗ, предусматривающей ограничения по совмещению руководящих должностей, следует, что лицо, осуществляющее функции ЕИО МФО, не вправе занимать должность единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера в иностранных банках и иностранных страховых организациях, имеющих право осуществлять страховую деятельность на территории Российской Федерации.
Статьей 4 Закона РСФСР от 22.03.1991 N 948-1 "О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках" (далее - Закон РСФСР N 948-1) установлено, что аффилированные лица - физические и юридические лица, способные оказывать влияние на деятельность юридических и (или) физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность.
При этом аффилированными лицами юридического лица признаются, в частности, лица, принадлежащие к той же группе лиц, к которой принадлежит данное юридическое лицо, в соответствии со статьей 4 Закона РСФСР N 948-1.
Пунктом 2 части 1 статьи 9 Федерального закона от 26.07.2006 N 135-ФЗ "О защите конкуренции" (далее - Федеральный закон N 135-ФЗ) предусмотрено, что группой лиц признаются юридическое лицо и осуществляющие функции ЕИО этого юридического лица физическое лицо или юридическое лицо.
Согласно пункту 8 части 1 статьи 9 Федерального закона N 135-ФЗ группой лиц признаются также лица, каждое из которых по какому-либо из указанных в пунктах 1 - 7 части 1 статьи 9 Федерального закона N 135-ФЗ признаков входит в группу с одним и тем же лицом, а также другие лица, входящие с любым из таких лиц в группу по какому-либо из указанных в пунктах 1 - 7 части 1 статьи 9 Федерального закона N 135-ФЗ признаков.
Из вышеизложенных положений Закона РСФСР N 948-1 и Федерального закона N 135-ФЗ следует, что юридические лица, в которых функции единоличного исполнительного органа исполняет одно и то же лицо, признаются аффилированными лицами.
С учетом изложенного не допускается замещение лицом, осуществляющим функции ЕИО МКК или ЕИО МФК, аналогичной должности (единоличного исполнительного органа) в иной организации.
В отношении лица, осуществляющего функции СДЛ МФК, Закон N 151-ФЗ не содержит запрета на замещение таким лицом аналогичной должности в иностранных финансовых организациях.
Также отмечаем, что вопрос работы по совместительству СДЛ МФО регулируется пунктом 2.5 Положения N 445-П <1>. Совмещение работы СДЛ МФО с работой в иностранных организациях находится вне сферы регулирования данного нормативного акта.
--------------------------------
<1> Положение Банка России от 15.12.2014 N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Заместитель руководителя
Службы финансового
мониторинга и валютного
контроля
А.А.СЛОБОДОВА
29.10.2024