В марте 2021 года прошло ровно три года с тех пор, как банк ABLV объявил о самоликвидации. Спустя три года банк выполнил свое обещание вернуть ABLV выплаты лишь на 4% (без учета выплат, которые гарантировало государство). То есть кредиторы получили всего 79,2 миллиона евро.
Только 232 кредитора получили обещанные ABLV выплаты, что составляет около 6% от общего числа кредиторов. Ситуация критическая. Однако представители банка как и прежде утверждают, что справляются со сложившейся ситуацией, полностью удовлетворяя требования кредиторов.
Сложность ситуации заключается в том, что ABLV выплаты можно получить только после многочисленных проверок. Этим занимается международная аудиторская компания EY. В апреле 2021 года начаты проверки по требованиям 2579 кредиторов. Общая сумма данных требований составляет 1,52 миллиарда евро. Банк же не осуществил выплаты на сумму, составляющую 1,94 миллиарда евро. Выходит, что абсолютно все кредиторы (за редким исключением) обязаны пройти проверку.
Мы предполагаем, основываясь на собственном опыте в данной сфере, что банк ABLV будет запрашивать следующую информацию почти у всех кредиторов банка:
- почему кредитор открыл счет именно в этом банке, предположим, в 2009 году;
- какую документацию кредитор может предоставить по платежам, которые вызывают у банка подозрение, и в дополнение к этому предоставить объяснения по конкретной сделке многолетней давности;
- указать информацию о денежных источниках, например, о текущих активах, и дополнительно необходимо будет подробно рассказать, как получено данное благосостояние, приложив подтверждающие эту информацию документы.
И это лишь некоторые примеры. Вся вышеперечисленная информация будет запрашиваться банком под названием «Запрос информации у кредитора».
В результате (по нашему опыту работы с многочисленными кредиторами банка ABLV) большинство кредиторов получают уведомление, что их денежные средства заморожены на неопределенное время. Данное распоряжение выдает Финансовая разведка, и средства замораживаются до следующей проверки. Что это означает на самом деле?
Это значит, что делами такого кредитора занимается Финансовая разведка, которая подозревает, что денежные средства получены преступным путем. По словам начальника Финансовой разведки подобные сообщения приходят по 10 раз в день. И обычно подобные проверки длятся до трех лет.
В настоящий момент все вышеуказанные действия являются законными, по крайней мере, с точки зрения законодательства Латвии. Для того, чтобы обязать собственника доказывать легальность происхождения своих активов, достаточно заявления компетентного органа. Но это противоречит презумпции невиновности. Однако именно такая ситуация сложилась вокруг ABLV выплат, которые обещали вернуть кредиторам.