Блокировка счетов по 115-ФЗ и антиотмывочное законодательство
Популярные отмывочные схемы. ТОП-3 по версии РосФинМониторинга
Рассказываем о самых популярных отмывочных схемах, по мнению РосФинМониторинга. Для общего развития.
ЦБ предлагает банкам открывать счета клиентов без их присутствия. Но только для определенных целей
Телеграм-канал «Тот самый 115-ФЗ» рассказывает о новом требовании ЦБ об открытии счетов, в свете коронавирусной проблемы.
Антиотмывочные отделы в банках должны работать в обычном режиме
Если в эти нерабочие дни банк работает, пусть даже в сокращенном виде, то антиотмывочные подразделения должны работать в обычном режиме.
Опубликован проект с новыми основаниями для блокировки счетов
Центробанк опубликовал на федеральном портале проект поправок в Положение №375-П от 02.03.2012.
ЦБ вводит новые правила о подозрительности операций. Представители финансового рынка против
Ассоциация НСФР направила в ЦБ свои замечания относительно проекта новых признаков подозрительных операций.
ЦБ РФ придумал еще 10 поводов оставить нас без денег
Подготовил краткую справку, касающуюся контроля Центробанка и коммерческих банков за каждым нашим рублем. Предстоят довольно существенные изменения.
Банки продолжают слать шаблонные запросы документов. Бизнес не знает, что ответить, и получает блок
Есть мнение, что сейчас в диалоге между бизнесом и банком отсутствует культура взаимопонимания.
Как самозанятому избежать блокировки счета
Список рекомендаций.
Можно молча платить, а потом разом вернуть всю банковскую комиссию по 115-ФЗ
Клиент должен дополнительно платить банку 0,3% от суммы каждого платежа. Официально это называется «Дополнительный финансовый контроль».
Банки упрашивают Мишустина не отменять заградительные тарифы
Банки пожаловались в правительство на законопроект против «заградительных тарифов».
Изменение критериев подозрительных операций
На сегодняшний день основная сложность применения «антиотмывочного» законодательства в том, что исчерпывающего перечня операций, относимых банком к числу подозрительных, необычных, сомнительных или транзитных, не существует.
Бухгалтер-совместитель как признак сомнительных операций по 115-ФЗ
Является ли работа главбухом по совместительству или оказание бухгалтерских услуг по договору признаком сомнительности операций по «антиотмывочному» закону? С такими вопросами обращались в банк клиенты, прочитавшие новость о проекте поправок в положение ЦБ 375-П. Рассказываем, как на самом деле будут работать с обновленными признаками сделок с необычным характером.
Бизнес избавили от грабительских тарифов для заблокированных счетов
Опубликованы Методические рекомендации ЦБ № 2-МР от 12.02.2020 о запрете на повышенные комиссии.
ЦБ пресечет повышенные комиссии и заградительные тарифы банков
Банкиры вскоре получат рекомендацию от ЦБ не брать повышенных комиссий за переводы с заблокированных счетов по 115-ФЗ.
Список новых оснований для блокировки банковских счетов
Банк России готов обновить общие подходы к определению сомнительности банковских операций.
Мошенники пришли из Росфинмониторинга
Страх компаний малого и среднего бизнеса перед Росфинмониторингом и неожиданной блокировкой счета или отключением дистанционного банковского обслуживания из-за неведомых нарушений антиотмывочного закона является отличным инструментом в руках мошенников. Чтобы избежать пугающей блокировки, предприниматели готовы заплатить деньги кому угодно, лишь бы их миновала чаша сия. Чем злоумышленники и пользуются.
Список подозрительных операций станет еще шире
ЦБ готовит изменения в перечень подозрительных операций.
Банки по два раза проверяют платежи от 100 тыс. под страхом штрафов по 115-ФЗ
ЦБ заставляет банки делать двойную работу под страхом диких штрафов за нарушение того самого 115-ФЗ.
Бухгалтеры объединяются против банковского беспредела
Практически все бухгалтеры, работающие в аутсорсинге, столкнулись с блокировкой счетов своих клиентов.
ИП занимается перевозками, проводит расходы по счету и платит налоги. Почему банк все равно запрашивает документы?
Бывает, что компании или ИП в срок платят налоги и зарплату, оплачивают расходы бизнес-картой, практически не снимают наличные. Никаких внешних признаков недобросовестности нет, но банк запрашивает документы. Разбираем один из реальных кейсов.
