Блокировка счетов
1 122Заблокировали счет или карту? Почитайте материалы в этом разделе и вы узнаете: что такое черный список ЦБ и как из него удалиться; как безопасно перевести деньги с карты на карту чтобы не заблокировали счет; как разблокировать расчетный счет; что такое 115-ФЗ и почему из-за него блокируют счета и карты и многое другое.
Подрубрики
Теги
Новости по теме «Блокировка счетов»
- 15 августаБанки заблокируют переводы при обнаружении на устройствах клиентов вредоносного ПО 9
- 12 августаБанки начнут блокировать переводы с устройств с устаревшим ПО с 1 марта 2027 года 36
- 04 августаПрезидент отменил блокировку вкладов для клиентов банков из «недружественных» стран 3
- 03 августаПорядок блокировки счетов могут изменить из-за роста жалоб на заморозку операций
- 24 июляФНС: даже заблокированный счет не мешает погасить налоговые долги перед бюджетом
Статьи по теме «Блокировка счетов»
Практическая помощь бухгалтеру и предпринимателю представлена в виде аналитических статей, разборов законов и конспектов вебинаров подготовленных редакцией «Клерк»
Статьи от редакции «Клерка»
Как проверить, не заблокировала ли налоговая ваш счет
С 25 июля банки обязаны отслеживать все переводы клиентов. Какие платежи будут блокироваться
План действий. Что нужно делать при аресте счетов
Блокировка счетов в 2023 году и привязка к отрицательному сальдо ЕНС
Плохих юрлиц и ИП выгонят из банка, а их деньги отберут в казну: обзор нового проекта
Ещё раз о блокировке расчетного счета
Кого могут привлечь для пресечения незаконной легализации денежных средств? Отвечает ВС РФ
Блокировка счетов от налоговой: судебная практика
Когда налоговики могут наказать за исполнение решения суда
Налоговая усиливает давление на банки в отношении личных счетов ИП
Бизнес жалуется на блокировку счетов без объяснения причин
Разборы законов
Входит ви
Когда ИФНС обязана уплачивать проценты за блокировку банковского счета
Статьи от пользователей по теме «Блокировка счетов»
50Статьи от ведущих представителей трибуны «Клерка»
«Уточните экономический смысл операции». Это не вопрос. Это диагноз
Клиент звонит в пятницу: платеж не ушел, банк просит пояснить экономический смысл операции. По данным Банка России, из всех клиентов высокого риска межведомственная комиссия реабилитирует 0,3 %. Разбираю, чем три разные «блокировки» отличаются друг от друга, что банк видит в ваших платежах и какие сроки уже пошли.
Один перевод — и счет могут заблокировать: какие операции чаще всего вызывают вопросы у ФНС и банков
Контроль за расчетами бизнеса продолжает усиливаться. Сегодня внимание привлекают не только крупные или необычные операции. Основанием для проверки может стать совокупность признаков, указывающих на повышенный риск. В таких случаях банк вправе приостановить операции по счету до получения пояснений, а налоговая — инициировать дополнительную проверку.
Блокировка карты по 115-ФЗ или 161-ФЗ: чем отличаются причины и можно ли вернуть доступ к счету
Неожиданная блокировка банковской карты или счета давно перестала быть редкостью. Чаще всего такие ограничения вводятся в рамках требований двух федеральных законов — 115-ФЗ и 161-ФЗ. Несмотря на схожий результат для клиента, основания, последствия и порядок снятия ограничений у этих механизмов принципиально различаются.
Заблокировали счет по 161-ФЗ? Почему это произошло и как действовать
Еще недавно большинство предпринимателей знали только о блокировках по 115-ФЗ. Теперь все чаще встречается другая ситуация: банк ограничивает операции, устанавливает лимит на переводы или полностью блокирует счет со ссылкой на Федеральный закон № 161-ФЗ.
«Я ничего не нарушал». Почему банк может неожиданно закрыть счет
— Мне позвонили из банка и сообщили, что счет будет закрыт. Причину не объяснили. Когда человек впервые сталкивается с такой ситуацией, кажется, что произошла ошибка. Разберемся, почему банки принимают такие решения и что делать, если это произошло.
Банк обязан снять блокировку счета, но не делает этого. Что делать в такой ситуации
Задолженность погашена, исполнительное производство окончено, документы получены. Но банковский счет по-прежнему остается заблокированным. Из-за этого невозможно пользоваться деньгами, оплачивать покупки, получать зарплату или переводить средства. Почему так происходит?
Как снять арест денег на банковском счете по 115 УПК РФ
Банк заблокировал деньги на счете и не дает ими пользоваться. В банке объяснили, что эта блокировка по решению суда в рамках уголовного дела, и советуют обратиться к органу, который наложил арест. В этой статье разберем, что это за арест и как вернуть доступ к деньгам.
Блокировка счетов ИП в 2026 году: основания, процедура разблокировки и судебная практика
Настоящий материал систематизирует правовые основания приостановления операций по счетам, типичные ошибки налогоплательщиков и процессуальные механизмы защиты в условиях действующего законодательства 2026 года.
Блокировка по 161-ФЗ: как понять, откуда она прилетела, и что с этим делать
В статье разберем принцип этой процедуры, шаги, которые нужно предпринять для разблокировки, а также возможные побочные риски.
Ваш счет могут заблокировать завтра. Разбираем все основания, сроки и алгоритмы снятия блокировки
Блокировка расчетного счета — это не всегда про неуплату налогов. Достаточно не сдать «нулевку», допустить копеечную задолженность на ЕНС или просто забыть про отчетность ИП. И вот уже компания не может платить зарплату, контрагентам и поставщикам. В статье разбираю все основания блокировки по ст. 76 НК РФ, свежие письма Минфина...
С 28 мая счет могут заморозить даже без штрафа: ФНС напомнила о двух ловушках
Иногда для блокировки счета налоговой не нужен ни спор, ни проверка — достаточно одной просроченной формы. В статье рассказываем, почему с 28 мая риск возрастает, кого это особенно касается и как заранее понять, не готовит ли инспекция неприятный сюрприз.
Наличные под колпаком: как ЦБ переписывает правила игры и как теперь не попасть под блокировку по 115-ФЗ
Новые критерии подозрительности, конкретные пороговые суммы и алгоритм действий для граждан, ИП и бизнеса — простыми словами о том, как защитить свои деньги от ареста счета.
Статьи от компаний по теме «Блокировка счетов»
32Экспертные материалы представителей компаний в области бухгалтерского учета и предпринимательства
Блокировка счета: за что ФНС останавливает платежи и как этого не допустить
Деньги на счете есть — но провести платеж невозможно. Для многих компаний блокировка счета становится полной неожиданностью: уведомление приходит одновременно с ограничением или уже после него. Разбираем, почему это происходит, что делать, если блокировка уже случилась, и как снизить риск заранее.
Переводы на карту — 2025: в каких случаях инспекторы доначислят НДФЛ, а банки заблокируют счет по 115-ФЗ
В соцсетях и СМИ распространился слух, что с 1 июля все переводы между физлицами будут облагаться НДФЛ — но это не так. В статье подробно разбираем переводы, из-за которых физлицам, компаниям и ИП действительно могут доначислить НДФЛ и заблокировать счет по 115-ФЗ, а также как исключить такие риски.
Как избежать блокировки счета при работе с самозанятыми
Блокировка расчетного счета — проблема для любого предпринимателя или компании. Те, кто сотрудничают с самозанятыми, рискуют больше — так как переводят деньги физлицам, но при этом не уплачивают НДФЛ и страховые взносы. Разберем, как заказчику избегать блокировки счета по инициативе банка или налоговой.
Как коммерческой фирме снять блокировку со счета
Схематично алгоритм выглядит так: устранить причину блокировки — сообщить об этом ИФНС — добиться отмены. Но все это гладко только на бумаге. Рассказываем о нюансах, которые необходимо учитывать.
«Вы не сдали декларацию, которую и не должны были сдавать» и еще четыре причины, по которым вам «заморозят» деньги на счете: как разблокировать средства
Узнайте, нет ли риска, что вашу компанию/ИП лишат возможности свободно распоряжаться денежными средствами на своем счете. Причем причины, по которым сейчас могут приостановить операции на счете, довольно оригинальны. Например, если компания не сдала декларацию, которую и не должна была сдавать. Как обезопасить бизнес от «заморозки» средств и что делать, если это все-таки произошло, узнайте из нашей статьи.
Топ причин блокировки расчетного счета компании
Блокировка расчетного счета организации или предпринимателя — это штрафы, пени, срыв поставок, лишние беготня и головная боль бухгалтера. В этом материале мы собрали основные причины приостановки операций по счету, чтобы вы знали, на что обратить внимание для бесперебойной работы без блокировки счета и дополнительных трат.
Какие операции возможны при блокировке счета
Кажется, что блокировка расчетного счета практически парализует работу организации. Однако это не означает, что закрываются все операции: многое бухгалтеру по-прежнему доступно. Рассказываем, что по-прежнему можно делать в этой ситуации и как снять ограничения.
Безопасная работа с самозанятым. Как защититься от блокировки расчетного счета
Самозанятость — не только удобство, но и риск. Если сотрудничать с самозанятым без договора и чеков, вас как минимум могут заставить заплатить НДФЛ. В худшем случае вас ждет приостановка операций по счетам. За что чаще всего блокируют банковские счета, кто может это сделать, как этого избежать и быстрее восстановить доступ — рассказываем в этом материале.
ФНС не будет блокировать счета до 1 июля. Что это значит для бизнеса
Блокировка — это приостановка расходования средств со счета. Банк не проведет никакой платеж, если ФНС наложила на счет арест. С 10 марта 2022 года налоговики ввели мораторий на блокировку счета.
Приостановка операций по 115-ФЗ: что подать в банк бухгалтеру для разблокировки
Часто компании сталкиваются с тем, что им блокируют счет «в соответствии со 115-ФЗ». Это значит, что банк приостанавливает операции (все или отдельные) по счету и ограничивает компанию в распоряжении ее средствами. Но не всегда понятно, что делать и какие документы подать в банк, чтобы вернуть себе управление счетом.
Новый тренд от банков: несите документы по сделке до перевода или будет блокировка по 115-ФЗ
Клиенты многих банков зафиксировали тренд: банки просят представлять документы, «обеляющие» операции, до проведения самой операции и сделок. С одной стороны, какая-никакая, а гарантия отсутствия претензий. С другой — может, операция и так бы прошла, без сбора документов?
Банк вас ограбит по 115-ФЗ, если не будете следовать этим правилам
Одной из значительных проблем при работе с банками, являются так называемые заградительные комиссии. Следует отметить, что во многом отсутствие ограничений для банков при проверках клиентов в рамках 115-ФЗ, позволяет применять такую комиссию как способ заработка, и весьма неплохого. Банку достаточно просто сослаться на непонятность операций, недостаточность документов и вуаля, весомый процент уже списан.
Смотреть все
Уже более 10 000 статей от компаний в блогах на «Клерк»
Курсы и вебинары по теме «Блокировка счетов»
Обучение для бухгалтеров по теме «Блокировка счетов». Курсы повышения квалификации, онлайн-курсы и вебинары от «Центра обучения Клерка»
Консультации по теме «Блокировка счетов»
Оперативные ответы практикующих экспертов по бухгалтерии, налогам, кадрам, праву, работе с 1С и другим темам, которые важны бухгалтерам, предпринимателям и кадровикам
Авансовые счет-фактуры при усн
Добрый день. Пожалуйста, подскажите следующее: ООО на УСН,НДС 5%. Для 5 б строки УПД и для новой формы декларации по НДС нужны счет фактуры на аванс. Упрощенцы могут их не выставлять. Что это значит? Выставить 1 раз в квартал? Как это настроить в 1С?
А если нужно выставлять? в банковской выписке формировать счет-фактуру с начала года? Потом перепровести реализации?
Эксперт:
Надежда К.
Запрет на блокировку счета ИФНС при ГОЗ - есть?
Здравствуйте! Организация работает по ГОЗ. Оплаты по контрактам все - постоплата, причем с задержками (недостаток финансирования). Налоги платить нечем, блокируют счета. Директор где-то услышала, что при ГОЗ можно подать какое-то заявление, чтобы счета не блокировали за неуплату налогов, если идёт выполнение ГОЗ.
Подскажите, пожалуйста, есть такая тема? Если есть, то как об этом информировать налоговую?
Эксперт:
Александр З.
блокировка счета
подскажите, ИП в 2024г. уволил всех сотрудников, теперь, в 2025 г. налоговая блокирует счета в банке, ссылаясь на решение , которое даже не направили по ТКС, потому что не скинули декларацию по РСВ. Мне написать письмо на фирменном бланке заявление или письмо ? если есть образец как написать и на что ссылаться то направьте, пожалуйста
Эксперт:
Наталья В.
Организация ОСНО недавно открылась
Ждут деньги сначала 600000 за определенные работы, затем 150000, после придет 1300000. Они переживают не заблокируют ли счет из-за того что поступают большие суммы, организация только открылась.
Эксперт:
Ирина Г.
Уведомление от предыдущей ИФНС.
Добрый день! Организация ООО с февраля месяца сменила юридический адрес. В апреле ООО получило Уведомление о неисполнении обязанности по представлению налоговой декларации (расчета) в ИФНС по месту предыдущей регистрации и возможной блокировке р/с если в течении 20 р.д. Расчет не будет направлен. Как поступить в такой ситуации. Надо ли что то писать в ИФНС, предоставлять какие то сведения?
Эксперт:
Надежда К.
ИП ограничил действия банк по расчетному счету, запрашивает документы по перечисленным суммам
ИП не является работодателем, не оформлял сотрудников, однако регулярно перечислял физ. лицам с расчетного счета денежные вознаграждения за выполненную работу. Физ.лица не имеют статуса ИП и самозанятых. Банк заблокировал операции по счету и запрашивает документы по сделкам с физ. лицами, документы подтверждающие уплату НДФЛ , социальных налогов с з\п ,за последние 3 месяца. Как безопасно ответить на запрос банка? передаст ли банк запрашиваемые документы в налоговую? и какие грозят штрафы ИП, если с физ. лицами составить договоры ГПХ, при этом налоги не были удержаны при выплате вознаграждения.
Эксперт:
Надежда К.
Просрочена сдача отчетности, уставный капитал при отсутствии деятельности.
ООО, УСН 6%, сотрудник, занимающийся отчетностью - пропал вместе с ЭЦП, не предоставив никаких документов , касающихся сданной отчетности. Р/с заблокирован из-за непредоставления отчетности
Вопрос 1: Можно ли получить информацию о сданной отчетности за 2023-1 полугодие 2024 г. в ФНС из личного кабинета юр. лица в фнс, если этот кабинет был зарегистрирован лишь 03 09 2024 г.
Вопрос 2: Сотрудников нет, деятельность не велась, но, конечно, есть исполнительный орган - Генеральный директор. Нужно ли было по нему подавать раздел ефс, связанный с приемом на работу, нужно ли было подавать ефс ( сзв стаж) за 2023 год. Или наличие ген. директора не означает автоматического приема его на работу? Должен ли он быть указан в РСВ?
Вопрос 3: После сдачи не сданной отчетности - где посмотреть начисленные штрафы? всегда ли они бывают назначены и в какие сроки?
Вопрос 4: Каким образом можно узнать что было сдано из отчетов в СФР, если у фирмы на руках нет ни одного следа сданных деклараций.
Вопрос 5: может ли ген. директор на гос.услугах посмотреть была ли внесена запись в его эл. трудовую или нет?
Вопрос 6: При сдаче баланса и формы 2 при отсутствии деятельности - в любом случае должен быть отражен уставный капитал? Какой срок его формирования отражен в законе, начиная с даты регистрации фирмы?
Эксперты:
Надежда К. и еще 1
115 фз физ лицо
Добрый день, как можно опротестовать блокировку по 115 ФЗ физлицу, карты зарплатные привязаны к расчетному счету ИП
Эксперт:
Александр З.
Банк
Добрый день! Подскажите пожалуйста! Хотим открыть счёт в банке. Какие документы вправе требовать банк? Взяли документы из статистики, баланс, прибыль за год, и за 1кв. ещё требуют. Я говорю зачем мы то не кредит берём. Они не могут сказать ничего. У нас просто в прибыли в 1кв.убыток. Боюсь что бы не отказали! Нужна для тендера именно этот банк
Эксперт:
Ирина Л.
блокировка карты физического лица
Добрый день!
У нашего сотрудника заблокировали карту, Сбербанк толком ничего не говорит, но в письме необходимо предоставить за месяц информацию по карте по контрагентам, которым было списание или зачисление от них. И документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств на счете, то, что поступало на счет. Как правильно ответить и что предоставить, сейчас все друг другу переводят...
Эксперт:
Ирина Л.
Не сдан отчет УСН за 2013 г.
Добрый день, в 2024 году заблокировали расчетный счет по причине несдачи декларации УСН за 2013 год, подскажите пожалуйста насколько это правомерно, и как снять ограничения. спасибо
Эксперт:
Ирина Л.