Внешнеэкономическая деятельность (ВЭД) связана с валютными операциями, поэтому бизнес заключает договоры с банками. Банки — это агенты валютного контроля, они помогают законно совершать переводы из-за рубежа. Для ИП и юрлиц список документов отличается, уточнять нужно в конкретном банке.

Документы для обслуживания ВЭД:

для ИП — выписка из ЕГРИП; для юридических лиц — выписка из ЕГРЮЛ, учредительные документы, подтверждение полномочий исполнительного органа;
паспорта уполномоченных лиц;
разрешительные документы и лицензии;
выписки со счетов, финансовая и бухгалтерская документация (по запросу банка);
документы бизнеса по ведению ВЭД — контракт, таможенная документация, спецификации, инвойсы, документы на транспортировку, сертификаты на продукцию и т.д.

Обслуживание ВЭД — это помощь бизнесу при ведении внешнеэкономической деятельности. Услуга предоставляется на всех этапах сделки — проверка документов, прохождение таможенного контроля, открытие счетов, проведение операций в иностранной валюте, проверка контрагентов.

Какие услуги по ВЭД предоставляют банки?

Импортеры и экспортеры часто пользуются услугами по сопровождению ВЭД, чтобы минимизировать риски торговой деятельности, исключить недочеты при подготовке документов, совершать валютные операции корректно. Банки предлагают бизнесу локальные и комплексные услуги — сопровождение сделок, расчетно-кассовое обслуживание (РКО), банковские гарантии, кредиты для бизнеса на пополнение оборотных средств.

Основные услуги банков по ВЭД:

Валютный контроль — проверка денежных операций с международными партнерами, в том числе на законность валютных сделок.
Проверка документов — контрактов, транспортной документации, счетов-фактур, актов и др.
Открытие валютного счета — для расчетов с зарубежными партнерами. Кроме расчетного счета, банки открывают транзитный счет — на нем денежные средства «замораживаются» на время проверки операции.
Сопровождение сделок — подготовка документов, проведение таможенных платежей, помощь в логистике, поиск партнеров за границей.
ВЭД-консалтинг — анализ сделок, проверка контрагентов, корпоративное обслуживание.
Банковские гарантии — меры, направленные на снижение рисков из-за неисполнения обязательств, например, когда не поставлен товар или не возвращен аванс.

Перечень услуг по ВЭД в разных банках может отличаться, поэтому выбирать агента следует с учетом специфики конкретной торговой деятельности. Разница может быть в особенностях открытия и ведения счета, количестве доступных валют, курсах валют при конвертации.

Как происходит процедура открытия расчетного счета ВЭД?

Инструкция для ИП и юрлиц — как открыть расчетный счет для ВЭД:

Найдите банк, у которого есть разрешение открывать валютные счета (расчетные счета для ВЭД).
В некоторых случаях потребуется сначала открыть рублевый счет в банке. Если у вас уже есть рублевый счет в каком-то банке, то в нем можно уточнить условия по открытию валютного счета.
Подайте заявку на сайте онлайн-банка или в мобильном приложении. Также можно прийти в банк лично. Открытие счета онлайн занимает несколько минут, в некоторых случаях — до 1–2 рабочих дней.
Предоставьте необходимые документы. Банк их проверит и при отсутствии недочетов одобрит открытие расчетного счета для ВЭД.

Внимательно читайте условия договора, чтобы в дальнейшем исключить разногласия и споры.

В каких случаях необходима постановка контракта на учет в банке?

При достижении определенных лимитов по сделкам ВЭД контракт необходимо поставить на учет в банке:

по экспортным контрактам — при достижении порога в 10 млн рублей;
по импортным контрактам — при достижении лимита в 3 млн рублей.

Как только общая сумма по таким контрактам достигнет разрешенного значения, в течение 15 рабочих дней их нужно зарегистрировать в банке как объект валютного контроля (п. 4.3 инструкции Банка России от 16.08.2017 № 181-И).

Какие есть ограничения по снятию наличных средств в иностранной валюте со своего счета?

В чем суть. Центробанк РФ ввел лимиты на снятие наличных средств в иностранной валюте со своего счета. Максимально разрешенная для снятия в валюте сумма — 10 тыс. долларов или эквивалент этой суммы в евро (информация Банка России от 06.09.2024). Ограничение установлено до 9 марта 2025 года, после этой даты условия могут измениться.

Условия для снятия. Вклад или счет открыт до 9 марта 2022 года. Ранее владелец счета не использовал возможность по снятию наличной валюты.

Плюсы. На рубли лимит не распространяется. То есть в рублях владелец счета может снять все остальные деньги.

Как пройти валютный контроль?

Банки проверяют на законность зачисления по международным торговым сделкам. Деньги сразу «оседают» на транзитном счете. Скорость прохождения валютного контроля зависит не только от банка, но и от самого бизнеса. Что для этого нужно:

Предоставить документы — внешнеторговый контракт, инвойс, допсоглашения, сведения о контрактах на учете.
Проверить условия контракта — в нем должны быть указаны условия поставки, сроки оплаты, данные о контрагенте.
Поставить контракт на учет, если общая сумма от международных сделок достигла 3 млн или 10 млн рублей (по импортному и экспортному контракту).

Кроме этого, стоит следовать рекомендациям банка: по запросу предоставлять скан-копии документов, дубликат контракта на русском языке, фотографии документов в формате PDF. Все это поможет пройти процедуру проверки.

Какой открыть счет для внешнеэкономической деятельности?

Основной счет — расчетный счет ВЭД для перечислений в валюте. При этом банки еще открывают транзитный счет, а в некоторых случаях банки предлагают открыть еще и рублевый счет. Зачем они нужны:

Расчетный счет для ВЭД. На него зачисляются деньги от внешнеэкономических партнеров. Счет необходим для обеспечения прозрачности и законности денежных переводов из-за рубежа.
Транзитный счет. Его банки открывают автоматически при оформлении валютного счета. На транзитном счете денежные средства лежат до окончания проверки.
Рублевый счет. Некоторые банки открывают клиентам счета для ВЭД только при условии, что у них есть рублевый счет в этом банке, то есть обычный расчетный счет ИП или юрлица. Клиент может согласиться или отказаться и обратиться в другой банк.

Открыть расчетный счет для ВЭД — несложно, достаточно обратиться в банк и специалисты выполнят все необходимые действия

Как выбрать банк для внешнеэкономической деятельности?

От правильного выбора банка зависит скорость проведения платежей и удобство расчетов:

Определите свои потребности — в каких странах у вас партнеры, в какой валюте планируются расчеты, нужен ли кредит для бизнеса, какие услуги по ВЭД нужны (аккредитивы, сопровождение сделок, ВЭД-консалтинг).
Изучите список банков — есть ли у них полномочия по открытию счетов для ВЭД, какие у них тарифы по РКО, какие условия для малого бизнеса и юрлиц.
Уточните тарифы и комиссии — стоимость открытия расчетного счета для ВЭД, комиссии за международные переводы, курсы валют при конвертации.
Оцените удобство сотрудничества — наличие интернет-банкинга для международных операций, длительность рабочего дня у техподдержки, есть ли персональный менеджер.
Изучите репутацию банка — место в рейтингах, отзывы клиентов.

Помимо этого, обратите внимание, есть ли у банка мобильное приложение, возможна ли интеграция с 1С системами учета бизнеса, как быстро деньги поступают на счет.

Выбрать тариф РКО

Открыть РКО для ООО

Открыть РКО для ИП

Открыть расчетный счет онлайн

Бесплатный расчетный счет для ИП и ООО

Все условия РКО

Т-Бизнес

О тарифе

Переводы юр. лицам

Переводы физ. лицам в другие банки

Внесение наличных

Снятие наличных

Поступления от контрагентов

Переводы на личный счёт

Т-Бизнес

О тарифе

Переводы юр. лицам

Переводы физ. лицам в другие банки

Внесение наличных

Снятие наличных

Поступления от контрагентов

Переводы на личный счёт

Т-Бизнес

О тарифе

Переводы юр. лицам

Переводы физ. лицам в другие банки

Внесение наличных

Снятие наличных

Поступления от контрагентов

Переводы на личный счёт

УРАЛСИБ

О тарифе

Переводы юр. лицам

Переводы физ. лицам в другие банки

Внесение наличных

Снятие наличных

УРАЛСИБ

О тарифе

Переводы юр. лицам

Переводы физ. лицам в другие банки

Внесение наличных

Снятие наличных

УРАЛСИБ

О тарифе

Переводы юр. лицам

Переводы физ. лицам в другие банки

Внесение наличных

Снятие наличных

УРАЛСИБ

О тарифе

Переводы юр. лицам

Переводы физ. лицам в другие банки

Внесение наличных

Снятие наличных

УРАЛСИБ

О тарифе

Переводы юр. лицам

Переводы физ. лицам в другие банки

Внесение наличных

Снятие наличных

УРАЛСИБ

О тарифе

Переводы юр. лицам

Переводы физ. лицам в другие банки

Внесение наличных

Снятие наличных

УРАЛСИБ

О тарифе

Переводы юр. лицам

Переводы физ. лицам в другие банки

Внесение наличных

Снятие наличных

УРАЛСИБ

О тарифе

Переводы юр. лицам

Переводы физ. лицам в другие банки

Внесение наличных

Снятие наличных

УРАЛСИБ

О тарифе

Переводы юр. лицам

Переводы физ. лицам в другие банки

Внесение наличных

Снятие наличных

Поступления от контрагентов

УРАЛСИБ