BLCONS GROUP успешно ведет практику по разблокировке активов в EUROCLEAR через получение и исполнение персональных лицензий, выдаваемых Казначейством Бельгии. Наша команда юристов использует те возможности, которые предоставляет закон и действующие регламенты, для восстановления нашими клиентами контроля над замороженными активами. Мы всегда подчеркиваем, что действующие регламенты – это изменяющееся окно возможностей, помимо собственно текста основного санкционного закона (Регламент ЕС № 269/2014 от 17 марта 2014 года со всеми изменениями и дополнениями) сама практика рассмотрения заявлений в Казначействе Бельгии постепенно меняется, появляются новые вводные.

Что подтверждает гарант?

Как следует из названия, гарант – это самостоятельный участник процедуры разблокировки активов в EUROCLEAR, он выступает на стороне заявителя перед Казначейством Бельгии, принимающим решение о выдаче персональной лицензии. В силу своей независимости и компетенции гарант подтверждает ряд обстоятельств, которые являются обязательными условиями для соблюдения требований о разблокировке.

Подробно об этих требованиях и о содержании заявления на разблокировку активов в EUROCLEAR мы ранее писали здесь и здесь.

Гарант осуществляет свою деятельность на основании статьи 6 (1) и 6b (5) Регламента Совета (ЕС) № 269/2014 от 17 марта 2014 года а также иных применимых правил. Гарантом может выступать как принимающая сторона – банк или финансовый институт в пределах юрисдикции Евросоюза или иных юрисдикциях, в котором заявитель открыл счета для перевода разблокированных активов. Также эту роль может выполнить лицо, оказывающее юридические услуги или услуги финансового характера в этих же юрисдикциях.

В случае BLCONS GROUP таким гарантом чаще всего выступает адвокат, ведущий практику в Германии. Гарант самостоятельно производит проверку на предмет включения заявителя в санкционные списки согласно Регламента (ЕС) № 269/2014 или Регламента (ЕС) № 833/2014, а также санкционные списки США и подтверждает отсутствие заявителя в этих списках.

Что делать, если Заявителю и так известно, что его нет в этих списках?

Это один из самых популярных вопросов – зачем гарантировать и проверять то, что и так можно легко проверить? Ответ простой – формализованная процедура и персональная ответственность.

Действительно, любое лицо может самостоятельно изучить персональные санкционные списки и найти там всех лиц, в отношении которых введены ограничения. При работе над заявлением ответственный сотрудник Казначейства Бельгии в числе прочего буквально проверяет обстоятельства включения в санкционные списки (или отсутствия в них) заявителя. Эта процедура проводится в силу того, что формально в силу статьи 2 Regulation (EU) No 269/2014 «никакие средства или экономические ресурсы не могут быть доступны, прямо или косвенно, физическим лицам или физическим или юридическим лицам, организациям или лицам, связанным с ними, перечисленным в Приложении I» (No funds or economic resources shall be made available, directly or indirectly, to or for the benefit of natural persons or natural or legal persons, entities or bodies associated with them listed in Annex I.) Приложение 1 представляет собой как раз перечень подсанкционных лиц.

Таким образом, формально в составе заявления обязательно должен присутствовать параграф, посвященный этому обстоятельству. Гарант, проверяет заявителя не только по указанному, но и по иным санкционным спискам, подтверждает факт отсутствия сведений о заявителе в списках и принимает на себя персональную ответственность за достоверность гарантии.

Тем самым, помимо соблюдения формальных требований к заявлению наличие гарантии существенно способствует принятию положительного решения сотрудником Казначейства Бельгии – кто-то авторитетный уже проверил и лично гарантирует.

В этом контексте роль гаранта нельзя переоценить, это именно принимающее на себя бремя ответственности лицо, гарантия которого дает возможность сотруднику Казначейства Бельгии опираться на предпроверку заявления и разделить ответственность за неверное решение. Этот участник процесса свою ответственность гарантирует своим имуществом и страховкой.

Гарант так же подтверждает валидность принимающей стороны – банка или финансового института, т.е. конечной точки трансфера активов при исполнении персональной лицензии. Фактически гарант подтверждает для Казначейства Бельгии добросовестность банка (финансового института), надлежащее исполнение этим банком (финансовым институтом) действующих регламентов в области финансов и ценных бумаг, а также соблюдение санкционного законодательства Евросоюза. Напомним, что многие банки и финансовые институты, находящиеся в юрисдикции государств, которые не признаны недружественными, на деле выполняют санкционные требования Евросоюза и США, именно о них идет речь.

Отсюда вывод: если финансовый институт или банк сам выступает гарантом, он должен находиться в пределах юрисдикции Евросоюза. Когда банк работает в европейском контуре, его добросовестность подтверждается лицензией на банковскую деятельность и отсутствием каких-либо ограничений, которые могли быть наложены по результатам проверки.

В отношении иных юрисдикций всегда есть риски. Информация о деятельности банка вне контура Евросоюза для финансового института Бельгии может быть неполной (например, в силу отсутствия межведомственного обмена базами данных) и непрозрачной. Мы не рекомендуем такой принимающей стороне выступать самостоятельным гарантом, желательно привлечь лицо независимое из контура Евросоюза. Действует принцип – европейцу гарантировать может только другой европеец.

Проверка структуры заблокированных активов – отдельный блок работы Гаранта. Гарант проверяет цепочки хранения и количество принадлежащих заявителю бумаг. Отдельно выделим денежную составляющую – за два года санкций накопились купоны и дивиденды, некоторые из облигаций могли быть погашены. Проверка представляет собой в том числе и составление самостоятельной калькуляции по причитающимся к выплате заявителю денежным средствам. Важно, чтобы она совпадала с суммами, которые отражены в заявлении. В практике нашей компании был случай, когда по инициативе гаранта перепроверялась вся калькуляция, он нашел техническую ошибку – разночтение в два доллара купонного дохода (в кейсе было несколько десятков бумаг и шестизначная сумма в долларах). Благодаря внимательности и скрупулезности гаранта заявление было вовремя скорректировано.

В ходе работы над подготовкой своего заверения гарант коммуницирует с заявителем по всем аспектам и обстоятельствам, указанным в заявлении, и это достаточно объемная работа. В нашем случае, мы взаимодействуем с гарантом самостоятельно.

В числе прочего гарант может посредством видеозвонка установить и подтвердить личность заявителя, этот факт он также отразит в своей гарантии и тем самым уведомит Казначейство Бельгии, что заявителем действительно является владелец замороженных активов, а не постороннее лицо. О способах установления и подтверждения личности заявителя для Казначейства Бельгии мы вскоре напишем отдельно, появились новеллы, процедура обращения в Казначейство Бельгии претерпевает изменения.

Если нужен только гарант?

Иногда к нам обращаются с просьбой предоставить гаранта, все остальное «уже есть» или «мы сами». Мы надеемся, что из нашей статьи Вы поняли следующее:

1. Гарант есть лицо независимое. Буквально независимое и самостоятельное. Гарант принимает на себя персональную ответственность в том числе финансовую, репутационную, профессиональную (вплоть до запрета заниматься определенной деятельностью), поэтому ведет себя максимально независимо и перепроверяет каждое обстоятельство основываясь на знании действующих регламентов, своем опыте и добром намерении (good will).

2. Соответственно, гарант внимателен и скрупулезен. Он педантично и методично собирает, перепроверяет все сведения, не приемлет в этой связи никакого навязанного мнения или заранее предустановленных выводов.

3. Гарант действует в рамках Регламента Совета (ЕС) № 269/2014 от 17 марта 2014 года и сможет подтвердить только обстоятельства, которые требуется подтвердить. Фактически Гарант проводит предпроверку заявления на предмет структуры заявления и наличия в нем всех необходимых разделов, параграфов и обстоятельств для заверения. Сразу заметим, что в нашей практике (особенно в практике 2023 года) были кейсы, когда Гарантия предоставлялась через несколько месяцев после подачи заявления, т.е. не одновременно. При этом, в одном случае гарант предложил внести изменения в текст заявления, что и было сделано и в Казначейство были направлены гарантия вместе с соответствующим дополнением к заявлению. Кейсы закончились получением персональной лицензии от Казначейства Бельгии.

4. Гарант постоянно поддерживает коммуникацию с заявителем (в случае BLCONS GROUP – с нашей командой юристов), может дополнительно затребовать документы, в т.ч. от брокера, пояснения и иную информацию, это всегда живое ежедневное общение.

5. Гарант самостоятелен в определении стоимости своих услуг, и в разных кейсах она будет разной. Зарубежные коллеги, которых мы привлекаем в качестве гарантов, определяют стоимость своих услуг в зависимости от объема и сложности работы – количество бумаг (ISIN), цепочки хранения, обстоятельства о личности самого заявителя и т.д. В работе с нашими клиентами мы всегда это оговариваем, стоимость услуг гаранта определяется им самим. Если имеется возможность, клиент может оплатить его услуги напрямую, при условии, что платеж будет выполняться в соответствии с европейскими финансовыми регламентами.

Таким образом, гарант является самостоятельным участником процесса, но находится в полном взаимодействии с командой юристов, которая готовит заявление. Самостоятельная услуга гаранта может иметь смысл только при соблюдении заявителем всех означенных условий. Подготовка заявления для разблокировки активов – всегда комплексная работа, и вероятность получить положительный ответ непосредственно зависит от компетенций и опыта команды, внимания к деталям и постоянного мониторинга изменений процедуры.

Мы будем рады оказать Вам содействие в получении персональной лицензии от Казначейства Бельгии для разблокировки активов и исполнении лицензии до момента трансфера и зачисления Ваших ценных бумаг и денежных средств на соответствующий счет.