Бухгалтеры тратят много часов на заполнение суммы комиссии в документе «Поступление по платежным картам», часто не зная, что этот процесс можно автоматизировать.
Если комиссия фиксированная и не зависит от способа оплаты, то следуйте инструкции ниже и облегчайте себе работу:
Для примера возьмем Тинькофф интернет-эквайринг, в моем магазине комиссия составляет 1% (по постановлению ЦБ банк установил для моего вида деятельности льготную ставку)
Сперва проверьте в функциональности программы галочку для учета операций по платежным картам (Главное - Настройки - Функциональность программы - Банк и касса)
Также в функциональности в меню «Расчеты» устанавливаем галочку «Учет по договорам»
После этого перейдем в меню «Справочники» и заведем вид оплат для эквайринга:
Создадим новый вид оплаты.
- Способ оплаты - платежная карта
- Контрагент - банк-эквайер, в данном случае Тинькофф Банк
- Договор с банком, который нужно установить по умолчанию
- Комисия банка - фиксированный размер, устанавливаем размер из магазина (в данном случае 1%)
Установите договор по умолчанию, чтобы именно этот договор подтягивался в выписку при загрузке
Сохраняем изменения
После этого при создании или загрузке документа «Поступление по платежным картам» будет автоматически проставляться договор эквайринга и сумма комиссии банка.
Комментарии
24Спасибо! Полезно )
Один раз настроить и спокойно работать. Женя, до тебя я вообще плавала в 1С не знала, где что настроить, чтобы работала как надо. Скорее всего и времени тратила гораздо больше на работу. Теперь зная, как настроить не нужно ломать голову!
Ира, очень рада помочь ) Обожаю экономить чужое время )
Не забудьте только размер комиссии вручную подправлять. Копейки будут "плясать".
Не всегда, на самом деле. Зависит от вида деятельности. Если суммы чеков не копеечные и чеков в день не очень много, то 99% операций встанет правильно. Но проверять все равно надо.
Если операций по эквайрингу больше 1 за день и суммы по чекам не кратны 100 руб., то минимум в 85% случаев придется подправлять комиссию вручную.
откуда у вас такая статистика? я опытным путем выяснила ) например, по моему ИП вообще ноль исправлений. До 20-30 операций в день, от 1000 и выше.
Практика... Крайне редко комиссия совпадает. Общепит. Полагаю, и в сфере ЖКХ будет такая же картина.
Одним словом там, где сумма платежей не кратна 100 руб.
Да, где мелкие и не очень ровные суммы, согласна. И все потому, что 1С берет от общей суммы, а банк от суммы каждой операции. Очень надеюсь, что шагнем вперед и интеграция с банком будет доработана. Полагаю, что взять сумму комиссии из назначения платежа не так уж сложно с помощью доработки функционала.
ну, у меня копейки не затеряются. Если я их без настроек находила, то тут не убегут точно, быстро вычислим и вернем домой😂
Все прекрасно, но у нас приходят оплаты от собственников квартир в МКД в виде реестров из банков (УралСиб и Сбер) и списание с р/с по банковской выписке.
Чтобы не создавать 2 отдельных документа, так как у нас в конфигурации нет специализированного для для таких видов оплат стали использовать с видом операции "поступление по платежным картам".
Стандартный алгоритм пытается выделить комиссию в виде % который храниться в регистре сведений. При этом % комиссии не фиксированный получается, так как банк берёт разный процент с операций по разным картам или при оплатах через онлайн-банк.
Из-за этого нужно было или 2 разных документа вводить - один на сумму без комиссии и второй на сумму комиссии банка, чтобы было правильное отражение в учёте. Или после загрузки документов из банка вносить правки размера комиссии руками. Что очень не удобно.
Но в назначении платежа указана чётко сумма комиссии за услуги банка. Чтобы облегчить жизнь бухгалтерам, просто откорректировали код 1 функции по определению суммы комиссии в менеджере документа. Теперь в документ сумма комиссии за услуги банка берется из назначения платежа, а не вычисляется по данным установленного 1% для вида операции в связке с банком.
С моей точки зрения - это более качественное решение задачи, чем то которое предложено в стандартной конфигурации 1С БП 8.3
Сама корректировка занимает примерно дополнительные 5-7 строк кода в 1 функции 1 документа конфигурации (стандартный вариант закомментирован), но заметно облегчает труд бухгалтеров.
Конечно не списание с р/с, а поступление на р/с...
Абсолютно согласна. Как раз выше написала, что очень жду в типовом функционале доработанный обмен с банком, где вытягивается сумма комиссии из назначения платежа. В 1С много таких "дыр", в которые хочется ткнуть и спросить: "А что было сложного сразу нормально сделать?")))
1С это уже несколько лет не меняет. Видимо им мало поступает запросов на внесение изменений и доработку этого функционала.
Если есть знакомый 1С программист, то он вам внесёт правку в конфигурацию и комиссия будет браться из назначения платежа, там действительно надо всего в 1 функции закомментировать стандартный алгоритм и добавить несколько строк, которые буду разбирать строку "назначение платежа" и сумму комиссии брать уже согласно выписки банка.
При условии, что вы не в "облаке" работаете и при обновлении он будет снова кусок кода возвращать на место, что усложняет администрирование конфигурации.
Для себя в сфере ЖКХ такой функционал реализовали давно.
я на правах франчайзи помучаю еще 1С )
Не думаю так... Скорей всего, дают возможность зарабатывать франчайзи под предлогом индивидуальной доработки под конкретного клиента.
Если бы хотели решить эту проблему раз и навсегда, то в настройках предусмотрели бы галочку по части алгоритма исчисления комиссии: процентом от суммы (нынешнее) или из назначения платежа.
А еще правильнее было бы, чтобы у каждого договора эквайринга был соответствующий логический реквизит.
Это обеспечило бы более гибкую настройку при наличии у организации эквайринга с разными банками.
это о все очень даже реально автоматизировать: на каждый терминал заводим отдельный договор, на каждый договор свой способ оплаты (собственно, мы так и делаем, чтобы расчеты с банком-эквайером имели аналитику). И если написать некий код (я вообще не прогер, но допустим), который будет по номеру мерчанта цеплять определенный договор в поступлении на р/с - будет идеально. Но тут еще нужно, чтобы все банки писали в назначении и номер мерчанта, и комиссию. Миссия выполнима, но пока не реализована )