Итоги двух лет инвестиций. 2,23 млн рублей

Инвестиции

Итак, главная часть отчета. У меня 3 брокера (Альфа — красный, Тинькофф — желтый, ВТБ — синий), 1 депозит и 1 краудлендинг.

Депозит на 3 года, без пополнений, ставка 12% с учетом капитализации.

ИИС (индивидуальный инвестиционный счет — что это) в этом году буду пополнять на 400 000 у «основного» красного брокера, там же есть самый большой мой БС (брокерский счет).

Вот такие показатели зафиксированы 1 месяц назад:

Было на 1 июня 2 100 593 ₽:

• Депозит: 969 136 ₽.

• БС + ИИС (красный): 988 085 ₽.

• БС (желтый): 72 786 ₽.

• БС (синий): 31 932 ₽.

• Краудлендинг: 38 654 ₽.

Купил на рынке у цыган коробку с рандомной вещью внутри, там оказалось 100 000 рублей, которые я, естественно, решил проинвестировать и пополнил ИИС.

ИИС в этом году пополнен почти под завязку (завязка = 400 000), осталось 25 000. Далее буду пополнять БС. Довольно весёлое занятие, кстати, эти инвестиции.

В июне основной покупкой был пай СФН Арендный бизнес 7, который почти в 100 000 обошёлся. Как раз должны выплатить за второй квартал в июле.

В планах до конца лета купить ещё пай ВТБ Арендный бизнес, чтобы доля недвижки была побольше в портфеле. Про них я писал подробно.

Также покупал акции и облигации, получал дивиденды. Про купоны не буду писать, там слишком много. Из-за того, что АБ7 съел всё пополнение, вышло довольно скромно:

Облигации: ТД РКС, СибАвтоТранс, ВИС Финанс (на размещениях).

Акции: ФосАгро (это был рандом), Сбер.

Дивиденды получены: Лукойл, Интер РАО.

Результат июня сделали акции с дивидендами и купоны с облигаций. Индекс Мосбиржи за месяц вырос, несмотря на приличный откат из-за ЧВК. Вообще, он растёт 6 месяцев подряд, но если смотреть на индекс РТС, он в июне сильно упал.

Июнь детально так:

• Депозит: 969 136 + 8 196 (проценты) = 977 332 ₽.

• БС+ИИС (красный): 988 085 + 100 000 (пополнение) + 28 252 (рост) = 1 116 337 ₽.

• БС (жёлтый): 72 786 + 0 (пополнение) + 1 143 (рост) = 73 929 ₽.

• БС (синий): 31 932 + 0 (пополнение) + 730 (рост) = 32 662 ₽.

• Краудлендинг: 38 654 ₽ + 0 (пополнение) + 413 (рост) = 39 067 ₽.

Суммарно: 2 100 593 + 100 000 (пополнение) + 38 734 (рост) = 2 239 327 ₽.

Ставка ЦБ 9 месяцев держится 7,5%, но всё активнее идут разговоры о её повышении. Возможно, скоро увидим 8–9%.

Моя стратегия предполагает покупку новых выпусков бондов на размещениях, так что повышении ставки позволит брать облигации с большей доходностью, при этом стоимость имеющихся выпусков скорректируется.

Средняя доходность моих облигаций выше 11%, если не 12%, продавать их перед возможным повышением ставки ЦБ не буду.

Итого (за всё время):

• Депозит: 810 000 → 977 332 (+167 332 или +20,66%).

• БС + ИИС (красный): 996 000 → 1 116 337 (+120 337 или +12,08%).

• БС (жёлтый): 61 000 → 73 929 (+12 929 или +21,20%).

• БС (синий): 29 000 → 32 662 (+3 662 или +12,63%).

• Краудлендинг: 35 000 → 39 067 (+4 067 или + 11,62%).

Суммарно: 1 931 000 → 2 239 327 (+308 327 или +15,97%).

Средняя сумма пополнения: 80 458 ₽ в месяц. Когда только начинал, ставил планку в 66 000. Но сейчас, конечно, хотелось бы увеличить до 100 000, пока не получается. В июне, правда, получилось.

А вот так это выглядит на графике:

Доходность июня получилась 1,84% или 22% в переводе на годовые. Плюс перешагнул отметку в 300к.

Весь портфель перешагнул отметку в 2,2 млн!

За эти деньги можно взять китайский супер седан OMODA S5, причём в максимальной комплектации (с рулём и педалями).

А ещё это 8,4 метра в Сочи по цене объявлений 266к за метр! Всему своё время, а пока сплю в обнимку с двумя миллионами и вижу во сне третий.

Моя стратегия

Поскольку цель — покупка недвижимости, мне нужно к этому моменту сформировать дивидендно-купонный поток, который будет покрывать ипотеку. Грубо говоря, реинвестирование дохода в недвижимость.

В идеале это должно быть 100% стоимости квартиры и доходность 10-12% годовых. Поэтому у меня дивидендные акции, долговые и рентные инструменты.

В принципе, даже для достижения ранней пенсии такая стратегия бы тоже подошла.

Хотя, если бы у меня был такой кот, как у сына маминой подруги, дела бы шли побыстрее:

Целевое распределения активов в портфелях ценных бумаг такое: облигации до 60%, фонды недвижимости до 20%, акции до 25%, краудлендинг до 5% (но не более 200 000 рублей). Если всё сложить, будет 110%, поэтому везде до.

Депозит лежит и лежит, пока не время о нём думать.

🎂 Позади 2 года, очередной рубеж преодолён, дальше магия сложного процента будет работать всё эффективнее.

Ровно год назад мой портфель вышел из минуса (1 июля 2022 он был в плюсе на целых 120 рублей), теперь он в уверенном плюсе. Это не значит, что теперь он будет в плюсе всегда, конечно, но верить хочется только в лучшее.

Больше всего принёс депозит, но нужно понимать, что у него самая долгая история и долгое время он был локомотивом доходности. На дистанции доходность других инструментов теоретически будет больше.

Получается, что я 2 года инвестор?

Тогда всё было примерно так:

Что ещё?

• Посетил Дмитров, Сергиев Посад и Абрамцево с туристической целью, красивое. Пережил ПМЭФ. Вот думаю, что ещё в МО посетить, предлагайте в комментах.

• Мой телеграм-канал подрос с 3200 до 3580 подписчиков (+380, лучше мая). Ростом доволен.

• По челленджам. Озон будет, манки не будет (вернусь к нему через год, думаю над новым).

• Пополнил криптопортфель. Он в зачёт не идёт, про него раз в месяц пишу в канале. Пополняю его примерно на 3 000 рублей в месяц.

• Научился готовить поке с лососем и соусом айоли, а также куриные джерки. Вкусное. Прокачал скиллы по котлетам и сырникам. Не могу сказать, что я какой-то тру кулинар, но иногда так и тянет что-то прикольное приготовить.

• Добил Horizon. Иногда играю в Resident Evil 4 remake, но времени на это мало. Проапгрейдил ПК: 11400f + 3070ti. Вроде норм, правда разницы по сравнению с i3 + 1660s не заметил особо. Не как с Денди на Сегу пересесть, конечно.

• У моего стикерпака уже более 15 800 установок (+1 500). У второго стикерпака с Пепе Инвестором 200 установок (+100).

Планы на июль: поиграть в RE4. Добить ИИС и продолжить БС. Съездить куда-нибудь (не только кукухой). Пить пивко, пока лето.

А это все ещё мой телеграм-канал — подписывайтесь;)

В нём я рассказываю про финансы, свои инвестиции, накопление на квартиру в Сочи, про книги и много всего ещё, даже мемы есть.