Не так давно, в июле, я смотрел облигации с доходностью выше 15%. Казалось бы, ставка ЦБ поднялась с тех пор на 4,5%, но вот доходность по ВДО так сильно не поднялась. Да и свежие облигации тоже не спешат радовать купонами от 16%. К примеру, у ФПК Гарант-Инвест 14,5%, у ФЭС-Агро 14%, а у Интерлизинга 13,5%.
Доходность указана эффективная к погашению, то есть с учётом реинвестирования всех купонов по этой ставке. Если указана оферта, то доходность к дате оферты. Ну и не забываем, что высокая доходность = высокий риск. Такие облигации эксперты рекомендуют брать только на небольшие доли портфеля или на свой страх.
М.Видео
Выпуск: МВ ФИНАНС 001Р-03.
ISIN: RU000A104ZK2.
Дата выпуска: 26.07.2022.
Дата погашения: 22.07.2025.
Доходность: 18,6%.
Ещё их выпуск: МВ ФИНАНС 001Р-04 с put-офертой 18.04.2025 и погашением 17.04.2026.
Последний отчёт напугал инвесторов, облигации подешевели, тем самым повысив доходность. Акции при этом остались почти без изменений. Да, у компании много долгов и нет собственного капитала.
АПРИ «Флай Плэнинг»
Выпуск: АПРИ ФП БО-002Р-02.
ISIN: RU000A106631.
Дата выпуска: 27.04.2023.
Дата put-оферты: 24.04.2025.
Дата погашения: 22.04.2027.
Доходность: 17%.
Один из крупнейших (в том числе и по долгам) застройщиков Южного Урала. В основном это Екатеринбург и Челябинск.
НИКА
Выпуск: НИКА 001Р-01.
ISIN: RU000A1050X7.
Дата выпуска: 02.08.2022.
Дата погашения: 29.07.2025.
Доходность: 17%.
Оптовая компания на рынке орехов и сухофруктов. Покупают арахис/изюм и пр., заливают шоколадом/глазурью, фасуют и продают. Если вдруг не сможет заплатить, инвесторы получат по ореху.
Энергоника
Выпуск: ЭНЕРГОНИКА 001Р-04.
ISIN: RU000A106R79.
Дата выпуска: 17.08.2023.
Дата погашения: 10.08.2028.
Доходность: 16,8%.
Энергосервисная компания для работы с бюджетными организациями в сфере энергоэффективности. Вкручивают лампочки в уличные фонари. Я не вкручиваю лампочки, но приглашаю подписаться на мой телеграм-канал, если вас интересуют инвестиции в ВДО.
Талан-Финанс
Выпуск: ТАЛАН-ФИНАНС БО 001Р-03.
ISIN: RU000A1043B8.
Дата выпуска: 22.11.2021.
Дата погашения: 19.05.2025.
Доходность: 16,4%.
Талан-Финанс является частью группы компаний Талан — федерального застройщика, работающего с 2002 года. Города присутствия: Владивосток, Челны, Пермь, Сочи, Тверь, Тюмень, Уфа, Хабаровск, Ярославль.
Smartfact
Выпуск: СмартФакт БО-01-001P.
ISIN: RU000A106CM2.
Дата выпуска: 08.06.2023.
Дата погашения: 04.06.2026.
Доходность: 16,2%.
Небольшая факторинговая компания, основанная в 2014 году и предлагающая сервис онлайн-факторинга.
Славянск ЭКО
Выпуск: Славянск ЭКО 001Р-01.
ISIN: RU000A103WB0.
Дата выпуска: 19.10.2021.
Дата put-оферты: 15.10.2024.
Дата погашения: 13.10.2026.
Доходность: 16,1%.
Компания по производству и реализации нефтепродуктов: бензина, мазута и пр. в Краснодарском крае и Южном ФО.
ТД РКС
Выпуск: ТД РКС-Сочи 002Р-03.
ISIN: RU000A106DV1.
Дата выпуска: 19.06.2023.
Дата погашения: 15.06.2026.
Доходность: 16,1.
Застройщик, входит в группу РКС. РКС строит дома в самом солнечном городе России, а также в других городах: Москва, Анапа, Пенза, Тверь и пр. Застройщик небольшой.
Ещё не так давно М.Видео не было и в двадцатке самых доходных облигаций, а теперь они гордо ведут за собой котлетеров и туземунщиков, которые толерантны к высоким рискам. Ещё раз повторюсь: чем выше доходность, тем рискованнее инвестиции.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции, финансы и недвижимость.
Комментарии
2А что думаете про фонды? ОПИФ, БПИФ? Насколько они эффективны для инвестора? Стоит ли в них вообще вкладываться?
Какие именно? Я для себя выбрал ЗПИФы на недвижимость с выплатой рентного дохода. Также есть интересные индексные фонды на акции и облигации. Нужно конкретно каждый смотреть и понимать, какие цели инвестирования, горизонт.