Часто на консультацию ко мне обращаются ИП, которым банк заблокировал счет. Причина: большой объем снятия денег со счета ИП.
Какую ошибку совершают предприниматели❓
ИП получают предпринимательскую выручку от реализации товаров или услуг на расчетный счет, и попадают в искушение вывести сразу все деньги на карту. Обналичивают деньги, не предполагая, что за ними следят банки. В итоге получают блокировку счета.
Рекомендации:
Не выводите сразу всю выручку себе на карту.
Оставьте на счету ИП хотя бы третью часть денег, а остальное выводите. Так банки вас не заподозрят в обнале по 115-ФЗ.
Не выводите деньги со счета ИП только на физлиц.
Вывод осуществляйте как на физлиц, так и на юрлица. К примеру, заключите договор на заправку бензином вашей машины с АЗС, и переводите деньги по безналу.
Комментарии
1Ничего тут не помогает, у банков аппетиты растут и растут, они хотят теперь, что бы ИП ничего и не переводил себе и физлицам и пора уже предпринимателям, как начать с этим бороться, а не просто подстраиваться под требования банка