Где пройти обучение инвестированию, чтобы получать пассивный доход на акциях, недвижимости и криптовалюте: 15 курсов от экспертов

В первую очередь стоит развеять миф о том, что инвестиции на фондовом рынке представляют опасность. Вы сами определяете сумму вложений и свою стратегию. В долгосрочной перспективе акции и облигации демонстрируют рост.

Можно торговать самостоятельно, но зачастую приходится обращаться к брокерам, которые помогут вашим деньгам выйти на биржу. Перед стартом лучше пройти обучение, чтобы знать о всех преимуществах и недостатках.

• минимальный риск потери всего капитала – в том случае, если вы не используете кредитное плечо и не спекулируете; 

• большой выбор инструментов. Есть возможность инвестировать в акции, облигации, паи биржевых фондов;

• налоговые льготы. Можно получить налоговые вычеты и льготы от государства.

• сложность прогнозов. Рынок часто ведет себя непредсказуемо, и сложно понять, сколько в перспективе получится заработать; 

• опасность санкций. В современном мире санкции стали инструментом для экономической борьбы, и фондовый рынок на это остро реагирует;

• убытки от вложений только в одну компанию. Эксперты не советуют вкладывать все средства в единственную организацию, чтобы не потерять все при ее банкротстве. Лучше вкладывать в разные направления;

• невозможность повлиять на цену. Цены на бирже зависят от политики компаний и инвесторы не могут на это сильно влиять.

Для начала можно потратить и пару тысяч рублей, но нельзя забывать про комиссии брокеров и бирж. Поэтому лучше ориентироваться на сумму от 10 000 рублей и выше, чтобы вложиться в разные ценные бумаги. Таким образом получится больше заработать.

Также итоговая цифра зависит от вашего бюджета – не стоит вкладывать последние деньги и заемные средства. Вкладывайте свободные средства, которые накопили. 

Криптовалюта остается довольно сложной и нестандартной темой. Во-первых, нужно разбираться в технологии блокчейна и как устроена эта система. Во-вторых, в России есть сложности с оборотом криптовалюты со стороны законодательства. За такие деньги нельзя официально купить товары или услуги на территории РФ. Но недавно разрешили заниматься майнингом. Поэтому нужно вести себя аккуратнее. При этом инвестиции на рынке криптовалюты могут быть довольно прибыльными. Например, монета биткоина в течение 2017 года подорожала от 960 долларов до 19 000 долларов. 

• Высокий потенциал доходности. Криптовалюты, особенно на ранних стадиях их развития, демонстрируют значительные темпы роста стоимости, что может принести инвесторам существенную прибыль в короткие сроки.

• Дополнительный инструмент инвестора. Если у вас есть акции или недвижимость, то можно часть средств вложить в крипту, чтобы внести разнообразие в инвестиционный портфель и снизить общий риск при правильном распределении активов.

• Онлайн-процессы. Все процессы проходят на платформах в сети, и для этого не нужно куда-то ходить. Также есть возможность работать анонимно.

• Волатильность. Цена монеты может как быстро вырасти, так и также стремительно упасть. Инвесторам нужно быть готовым к таким поворотам.

• Угроза взлома. К сожалению, хакеры атакуют биржи, и есть случаи взломов, когда инвесторы теряют все накопления. Отследить кибер-мошенников практически невозможно.

• Технические аспекты. При потере доступа к кошелькам, ошибочных транзакциях или несоблюдении техники безопасности есть риск потери всех активов.

• Влияние политики. Изначально считалось, что криптовалюта вне политики и абсолютна прозрачна, Но время показало, что это не так. Некоторые биржи закрыли доступ для российских пользователей.

Для начала инвестирования в криптовалюту не требуется крупная сумма денег. Минимальное вложение может варьироваться в зависимости от платформы и типа криптовалюты, но в целом начать можно с весьма скромной суммы, например, с 500 рублей. Большинство бирж и платформ позволяют начать с таких цифр. Для покупки долей криптовалют, таких как биткоин или эфириум, не нужно приобретать целую монету, можно купить её часть.

Недвижимость – один из тех инструментов для инвестиций, которые обгоняют инфляцию в среднем на 5 % за последние 20 лет. То есть этот вариант не подходит для того, чтобы быстро заработать. Этот подход используют люди, которые хотят приумножить свой капитал и при этом не потерять деньги из-за инфляции, так как стоимость недвижимости покрывает эти потери.

• Рост цены. Обычно коммерческая и жилая недвижимости растут в цене на протяжении долгого срока.

• Разные варианты вложений. Можно покупать жилую недвижимость на этапе котлована, чтобы потом продать дороже или сдать в аренду. Есть возможность приобрести квартиру, сделать в ней ремонт для продажи и заработать на получившейся разнице. Можно построить или купить коммерческую недвижимость, чтобы сразу сдавать в аренду.

• Наследство. Объекты недвижимости разрешено передавать по наследству.

• Большие вложения. В этом виде инвестиций одномоментно нужны крупные вложения – не менее 2-3 миллионов рублей для жилой недвижимости.

• Долгая продажа. Зачастую квартиру или офис придется достаточно долго продавать. И это вопрос не пары дней.

• Постоянное участие инвестора. За недвижимостью надо следить, проводить ремонт, чтобы сохранить привлекательный вид. 

В этом виде инвестиций нужны крупные вложения на старте. Даже при покупке квартиры на этапе котлована, цена будет несколько миллионов рублей. Приобретая готовую квартиру, также будет необходим не один миллион. Строительство или покупка коммерческой недвижимости тоже обойдется в несколько миллионов рублей. Цены зависят от региона, местоположения и степени развития инфраструктуры. Но если хотите получать высокий доходн, то нужно выбирать привлекательные места. 

Если говорить про более доступные инвестиции в недвижимость, то это паевые инвестиционные фонды, где дольщики могут вложить суммы в несколько тысяч рублей. Еще один вариант – покупка кладовок под сдачу в аренду. Цены начинаются от 100–200 тысяч рублей. 

Управление финансами – это постоянное обучение, которое состоит из проб и ошибок. При этом для начала всегда нужно знать теорию, чтобы избежать самых распространенных ошибок. Например, инвестировать без диверсификации портфеля, то есть вкладывать все средства в один актив. Если он прогорит, то все деньги пропадут. Поэтому нужно учиться перед тем, как начать инвестирование, снизив риск потери денег. Это делают разными способами.

Этот вариант подходит для начала, когда нужно погрузиться в тему и понять основы инвестирования. Хорошо подходят книги известных инвесторов. Например, «10 главных правил для начинающего инвестора» от Бретона Малкиела или «Правила инвестирования» от Уоррена Баффета. 

Сфера инвестирования находится в постоянном развитии. Поэтому лучше отслеживать тренды по статьям, постам и интервью действующих экспертов в профильных СМИ или телеграм-каналах. 

Этот вариант для тех, кто хочет серьезно погрузиться в инвестирование, чтобы получать стабильный доход. На курсах, подготовленных брокерами или биржами, подается профессиональная информация. Но это уже платное обучение, стоимость которого может доходить до нескольких десятков тысяч рублей. Например, подобные курсы есть у Московской биржи, «БКС» брокер и банков. 

Вы получите хорошую экспертизу, профессиональные советы и различные форматы обучения. Правда, биржи и брокеры заинтересованы в том, чтобы вы стали клиентом, и информацию будут подавать только со своей точки зрения.

Здесь выбор зависит от доверия. Если вы нашли инвестора, который доступно доносит информацию в бесплатных видео или статьях, то рассмотрите обучение на платном курсе. Конечно, такая программа будет целиком строиться на опыте эксперта и в интересах компании, которую он представляет. Поэтому для начала изучите бесплатные материалы разных специалистов, чтобы остановиться на каком-то конкретном.

При выборе отталкивайтесь от реальности обещаний таких блогеров и экспертов. Лучше не покупать информацию у тех, кто обещает легкие деньги, быстрый возврат инвестиций под 300%, а также уверяет, что инвестиции – это легко.

В России развивается онлайн-обучение и многие образовательные платформы создают и реализуют курсы актуальных профессий по всем направлениям. Можно научиться быть не только «айтишником», но и инвестором.

Известные онлайн-университеты SkillBox и «Нетология» обучают инвестированию. Стоимость таких курсов может быть более 100 тысяч рублей. Поэтому для начала лучше получить теоретическую базу, чтобы прийти более-менее подготовленным.

Инвестициями занимаются многие люди. Скорее всего, в вашем окружении тоже есть такие люди. Можете попросить их дать вам уроки инвестирования, чтобы получить общие понятия, как работают биржи и трейдеры. Конечно, надо, чтобы человек умел всем этим заниматься.

Кроме этого, Банк России ведет реестр инвестиционных советников. Можно выбрать подходящего человека из этого списка, чтобы быть уверенным в опыте специалиста. 

Для начала рекомендуем изучить теорию, чтобы возникло общее понимание того, как устроены инвестиции. Это поможет войти в курс дела и упростит выбор формата обучения. Некоторым нужна учеба, где все подробно объясняют с самых азов, другим нужна более глубокая информация, так как уже есть базовые знания и небольшой опыт. Далее на выбор влияют несколько критериев.

Ориентируйтесь на свой финансовые возможности. Можно купить курс за 100 000 рублей, но вряд ли в этом будет смысл, если после оплаты программы останется 5 000 для инвестиций. Поэтому выбирайте курс таким образом, чтобы оставались средства для старта, которые не будут последними вашими деньгами.

При этом не стоит гнаться за слишком дешевой стоимостью. За 500–1 000 рублей вы получите информацию, которую сможете найти самостоятельно в поисковиках. Поэтому платите за обучение примерно столько, сколько потом планируете вложить в инвестиции.

При этом можно пройти и бесплатные курсы. Как правило, это несколько уроков, в которых информация представлена сжато и лаконично, но при этом раскрывается вся суть и основы инвестирования. В любом случае – это пригодится. 

Всегда выбирайте из нескольких курсов, чтобы иметь возможность сравнить. Не надо сразу оплачивать первый попавшийся курс, который увидели, или тот, который быстрее привлек внимание рекламой. Сделайте список из 2-3 школ, брокеров или блогеров. И затем посмотрите, какую информацию они размещают в свободном доступе.

Главное, чтобы контент был вам понятен. Если посмотрели один урок с информацией, а после этого осталась куча вопросов, то, вероятно, спикер дает информацию сложно и непонятно. Представьте, что все лекции будут такими, и вы зря потратите деньги. 

Подберите удобный формат обучения. Некоторые предпочитают текстовые модули, а кому-то интересны записи лекций. Многие курсы предлагают комбинированные варианты с разными форматами.

Главное – обратная связь от спикеров и кураторов. Если есть домашние задания с разбором от преподавателей, то учеба пройдет более эффективно.

Выбирайте курсы, где обучение проходят с использованием реальных инструментов. Например,демо-счет. Это поможет вам понять, как все работает, как разрабатывать стратегию, а также поспособствует пониманию того, как всем этим управлять. 

Если обучение заключается только в теории, то в реальной работе придется довольно сложно. Высок риск, что инвестиции не вернутся.

Выбирайте обучение, где выдается диплом об окончании курсов, имеющий ценность и вес. То есть выдан учреждением, которое имеет государственную лицензию для повышения квалификации.

Если в будущем хотите устроиться работать трейдером в компанию-брокер или банк, то подобный диплом подтвердит квалификацию. И в целом это показатель уровня обучения.

Некоторые курсы предлагают последующее трудоустройство. Обычно это обучение от биржи или брокеров, то есть организации готовят для себя кадры. Это хороший вариант научиться инвестициям и найти хорошую работу. 

Возможно, с трудоустройством вам смогут помочь и спикеры курсов. Если они видят потенциал в ученике, то могут рекомендовать человека своим знакомым. Либо помогут устроиться в компанию, где сами работают.

Экспертиза спикера

Как правило, на курсах несколько спикеров имеют опыт в инвестировании. Обращайте внимание на конкретику в реальной работе. Если пишут, что у преподавателя опыт в инвестициях 10 лет, но нет конкретных названий компаний, где он работал, то стоит насторожиться.

Серьезные курсы подробно указывают опыт преподавателей и называют места работы, а также дают ссылки на публикации, блоги или каналы.

Репутация школы и отзывы выпускников

Посмотрите в поисковиках отзывы про обучение в школе, которую хотите выбрать. Отзывы не всегда формируют правдивую картину, но определенные выводы сделать можно. Если льется один негатив, то стоит задуматься.

Будет хорошо, если получится поговорить с реальными учениками. Можно найти контакты среди подписчиков в социальных сетях курсов. Конечно, не каждый ответит на такие вопросы, но иногда люди откликаются.

Лучше выбирать обучение в школе, которая оформила лицензию на образовательную деятельность или представляет биржу, брокера или блогера. Важно, чтобы все оплаты проводили официально и с чеками.

Подобрали для вас варианты обучения инвестированию, которые доступны на сегодняшний момент. 

• Бесплатное обучение для новичков от Дмитрия Толстякова.

• Инвестиционный интенсив по созданию пассивного дохода.

• Бесплатный 3-дневный курс для освоения основных принципов инвестирования.

• Бесплатный курс от платформы Stepik.

• Обучение от платформы Puzzlebrain.

• Курс FIN-RA для тех, кто хочет детально разобраться в инвестировании. 

• Курс по инвестированию в криптовалюту от Руслана Насреддинова.

• Школа инвестиций от обучающей системы SF-Education.

• База инвестиций и трейдинга от «Нетологии».

• Инвестиции, трейдинг и личные финансы от Skillbox.

Подходит тем, кто хочет разобраться в инвестициях и создать на них стабильный доход. На обучении расскажут, как выбрать брокера, а также разберут особенности инвестирования на фондовом рынке, в недвижимость и криптовалюту. Есть как бесплатный тариф, так и более углубленные платные программы.

3 бесплатных, но подробных урока для ознакомления с инвестиционными инструментами. Пошаговый лист по созданию пассивного дохода, который должен пройти каждый инвестор.

Курс для новичков, чтобы понять принципы создания пассивного дохода, разобраться в инструментах инвестирования и узнать, куда можно вкладывать деньги в 2024 году.

Курс для новичков, чтобы разобраться, как устроены инвестиции, куда можно вкладывать, если в кармане меньше 10 000 рублей, а также что такое техника «денежного потока». Обучение особенно полезно тем, кто занимается инвестициями без стратегии.

7 уроков на платформе PuzzleBrain, чтобы разобраться в основных правилах работы фондового рынка и криптовалюты. Информация поможет понять, как устроены инвестиции и какую стратегию выбрать, чтобы оставаться в плюсе на долгосрочной дистанции.

Флагманский курс по инвестированию от школы FIN-RA. 6 недель подробного и глубокого погружения в инвестиции в акции и облигации с тарифами от 15 000 рублей. После обучения у студентов будет полное понимание принципов и механизмов работы на фондовом рынке.

Флагманский курс от Руслана Насреддинова, который поможет разобраться, что такое криптовалюта, как на ней зарабатывать и как сформировать стабильный пассивный доход с минимальных вложений. 4 недели полного погружения в крипту, чтобы стать экспертом в этом перспективном направлении. Тарифы начинаются от 12 650 рублей.

Подробный курс на 5 месяцев от финансовой школы с лекциями, вебинарами и практическими заданиями. За полгода можно пройти путь от новичка до специалиста.

Масштабный полугодовой обучающий курс от известного онлайн-университета. Программа разработана в партнерстве с «БКС. Мир инвестиций» и направлена на помощь в получении фундаментальных знаний в теории и на практике. Цены начинаются от 89 000 рублей.

Обучение для тех, кто хочет не только разобраться в инвестициях, но и в правильном личном финансовом учете. Программа длится 5 месяцев и состоит из 27 практических заданий. Стоимость составляет более 100 тысяч рублей.

Обучению стратегии инвестирования в криптовалюты. Советы от практикующих инвесторов с опытом. Подходит для более продвинутых вкладчиков, которые хотят углубить свои знания. Тариф – от 4 150 рублей в месяц.

Три недели обучения, направленные на объяснение вопросов, связанных не только с инвестированием в ценные бумаги, но и в коммерческую и жилую недвижимости, иностранную валюту и золото. Преподаватели научат разбираться в стратегии и управлении рисками. Тарифы от 9 500 рублей с возможностью налогового вычета.

Управляющий активами со стажем в 20 лет расскажет, как инвестировать без риска, какие инструменты использовать и как сформировать инвестиционный портфель. 4 обучающих модуля с тарифами от 4 200 рублей.

Очное двухдневное обучение инвестиционному анализу, чтобы научиться видеть инвестиционную привлекательность и грамотно вкладывать средства. Стоимость начинается от 37 000 рублей.

Глубокое обучение для тех, кто на практике знаком с базовыми принципами инвестирования. Это программа поможет подробнее узнать принципы аналитики на рынке инвестирования. Также предполагается возможность обучения очно, онлайн и по видео. Стоимость – от 70 000 рублей.