Банки будут более тщательно проверять своих клиентов

Как сообщила пресс-служба СКБ-банка изданию Клерк.ру, вступило в силу постановление Центробанка, рекомендующее банкирам усилить надзор за сделками, которые могут использоваться для отмывания денег или финансирования терроризма. Этот документ предписывает кредитным организациям идентифицировать теперь не только клиентов, но и их выгодоприобретателей.

Александр Трахтенберг, начальник Отдела банковских технологий СКБ-банка, считает, что новые требования ЦБ РФ не осложнят взаимоотношения банков с их клиентами.

«Банки будут с большей тщательностью подходить к анализу бизнеса клиента – в его же интересах. Процесс идентификации выгодоприобретателей позволит банку лучше узнать клиента и оптимизировать его обслуживание.

Сам факт идентификации клиента и его выгодоприобретателя не означает, что информация о нем, о его операциях, будет автоматически послана в службу финансового мониторинга.

Однако некоторые банки все же с опасением восприняли новое положение Центробанка. Ведь ситуация с Содбизнесбанком показала, что ряд банков намеренно занимаются отмыванием нелегальных доходов».