Еще один банк, вошедший в систему страхования вкладов, может пострадать от нечистоплотности его руководства. Вчера следственный комитет (СК) при МВД сообщил о возбуждении уголовного дела против руководителей Роскомветеранбанка.
По данным МВД, они обналичили 235 млн руб., продав векселя на эту сумму Национальному коммерческому банку (НКБ), в августе лишенному лицензии за отмывание нелегальных доходов.
Как говорится в сообщении СК при МВД, уголовное дело в отношении руководителей Роскомветеранбанка возбуждено по факту «незаконной банковской деятельности и легализации денежных средств, приобретенных незаконным путем».
По данным СК, банкиры приобрели через сеть фирм-однодневок 12 векселей, по которым получили 235 млн руб. в Национальном коммерческом банке. Полученные деньги были зачислены на счета подозреваемых. «Руководители банка отказались дать пояснения о происхождении указанных денежных средств и обстоятельствах купли-продажи ими векселей»,— отмечается в заявлении СК.
Имена подозреваемых милиционеры раскрыть отказались, а вчера «Бизнесу» не удалось связаться ни с председателем совета директоров Роскомветеранбанка Михаилом Труновым, ни с председателем правления Михаилом Глушневым. Секретарь банка, не назвавшая своего имени, сообщила, что «никого из руководителей в банке нет», а менеджмент не будет комментировать ситуацию.
Коммерческий банк Всероссийской организации ветеранов (пенсионеров) войны, труда, Вооруженных сил и правоохранительных органов — Роскомветеранбанк в прошлом году был проверен Центробанком и с 20 января вошел в систему страхования вкладов. По данным «Интерфакса-ЦЭА», на 1 июля он занимал 880-е место среди российских банков по размеру активов (269,2 млн руб.) и 767-е — по депозитам частных лиц (34,8 млн руб).
Первый заместитель гендиректора Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Валерий Мирошников говорит, что Роскомветеранбанк исправно платит взносы в страховой фонд.
По его словам, отчетности банков АСВ не получает, поэтому не может судить о том, что происходит с тем или иным банком. Получить комментарии в ЦБ вчера не удалось. Между тем контрагент подозреваемых — НКБ стал одним из лидеров по объему обналиченных средств среди небольших российских банков. По данным ЦБ, отозвавшего лицензию НКБ с 18 августа, в первом полугодии банк обналичил 55,5 млрд руб.
Уголовные дела в отношении руководства банка еще не означают, что сам Роскомветеранбанк занимался отмыванием денег. «Банк мог работать в нормальном режиме, но в определенный момент его руководители не удержались от соблазна получить прибыль»,— считает пожелавший сохранить анонимность банковский аналитик. Президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян отмечает, что пока нарушение закона руководством Роскомветеранбанка — только версия следствия, а «преступления еще никто не доказал». Поэтому он не ждет каких-либо действий в отношении банка со стороны ЦБ.
«Вполне возможно, что данная операция была разовой сделкой и не могла попасть в поле зрение Центрального банка в период проверки»,— поясняет гендиректор «ИнтерфаксаЦЭА» Михаил Матовников.
В июле ЦБ уже отозвал лицензию у банка, входящего в систему страхования вкладов,— Международного банка экономического развития. Его руководители похитили из кассы банка 89 млн руб., половину его активов. Тосунян отмечает, что «даже ЦБ не застрахован от ошибки, а участие банка в системе страхования вкладов не означает его безгрешности».
Начать дискуссию