Отдел финансовых рынков
Владимир Федорцов
Российским банкирам грозит новая напасть. Комитет по финансовому мониторингу (КФМ) намерен обратиться в Банк России с просьбой проверить группу банков, не предоставляющих комитету полный объем информации. Об этом сегодня заявил первый замминистра финансов, глава КФМ Виктор Зубков. Попутно он намекнул, что некоторые банки могут таким интересным способом заниматься укрывательством наркоторговцев.
«Наркотический» уклон в обвинениях, которые высказал главный финансовый разведчик страны, появился не случайно. Сегодня было подписано соглашение об обмене информацией между КФМ и недавно созданным Госкомитетом по контролю за оборотом наркотических средств и психотропных веществ. Естественно, сложно было удержаться от маленькой PR-акции.
«Мы уверены, что ряд банков дает неполную информацию, – заявил Виктор Зубков, выступая перед журналистами после подписания соглашения. – Это как раз та информация, которая может быть связана с торговлей наркотиками или какими-либо другими преступлениями».
По словам главы КФМ, такой вывод финансовые разведчики сделали из анализа информации, предоставляемой «некоторыми банками» в комитет. Он не привел иных подробностей.
Напомним, что закон о противодействии легализации преступных доходов вступил в силу 1 февраля прошлого года. В соответствии с ним банки обязаны сообщать в КФМ обо всех операциях своих клиентов на сумму, превышающую 600 тыс. руб., а также об иных сделках, которые кажутся «подозрительными» или «необычными». Все подлежащие раскрытию сведения должны предоставляться КФМ не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения сделки.
В настоящее время существует полтора десятка признаков, по которым сделки могут быть отнесены к разряду подозрительных. Среди них немало таких, которые специалисты относят к числу крайне субъективных. В сущности, любая нормальная банковская проводка может вызвать определенные подозрения.
Ревнители чистоты денег уверяют, что такая подозрительность – благо. По оценкам зампредаЦентробанкаВиктора Мельникова, в мире ежегодно вращается около 1,4 трлн долл. незаконно легализуемых криминальных средств. Но лишь малая толика их выявляется разведчиками всех стран и народов. С другой стороны, некоторые каналы легализации все-таки перекрываются.
Российская финансовая разведка имеет свою специфику. Численность аппарата КФМ на порядок больше, чем в аналогичных органах других стран. Ежедневно в Комитет по финансовому мониторингу банками отправляется 6,5-7,0 мегабайт информации о «подозрительных» транзакциях. Это соответствует 1,5–1,8 тыс. сообщений, в которых указываются вид и дата совершения операции, идентификационные данные партнеров по сделке и лиц, по поручению которых она совершается.
Тем не менее гора информации пока рождает мышь. Заявления о том, что дела об отмывании грязных денег вот-вот поступят в российские суды, делаются представителями КФМ регулярно. Последний раз Виктор Зубков говорил об этом в апреле. По его словам, в 2002 г. КФМ передал в правоохранительные органы – в МВД, Генпрокуратуру и ФСБ – около 60 материалов, которые касаются отмывания грязных денег, а с начала нынешнего года – еще столько же. Судебную перспективу, впрочем, имеют всего лишь 6-7 дел. Но и об их продвижении с середины апреля ничего не известно.
Похоже, глава КФМ решил найти крайних. Роль виновных отведена некоторым банкам, дающим недостаточно полную информацию. Но вряд ли проверка Центробанка, инициированная Комитетом, позволит выявить причастность этих кредитных организаций именно к наркоторговле. Не исключено, что дело в банальном российском разгильдяйстве, которое не чуждо и банковским служащим. Впрочем, летние «наезды» государственных органов на бизнес давно стали неотъемлемой частью отечественного политического пейзажа…
Начать дискуссию