В чем виноват «Нефтяной»?

Генпрокуратура выдвинула обвинения в адрес банка «Нефтяной», заявив, что в нем найдена черная касса, подтверждающая его причастность к отмыванию денег. Заявления прокуратуры уже создали «Нефтяному» проблемы в работе: многие его партнеры по межбанковскому рынку закрыли на банк лимиты. Однако официальных обвинений в «Нефтяной», как говорят его представители, не поступало.

На прошлой неделе правоохранительные органы проводили публичные проверки банков. В среду сотрудники следственного комитета МВД при поддержке бойцов СОБРа осуществили выемки документов в МДМ-банке, а в четверг Генпрокуратура обыскала «Нефтяной». В банке заявили, что выемки связаны с одним из клиентов. Но в пятницу прокуратура неожиданно объявила, что в «Нефтяном» изъяты материалы, якобы подтверждающие причастность банка «к незаконным банковским операциям и легализации денежных средств».

Согласно заявлению следователи обнаружили в банке черную кассу, а в ней — «книги учета наличности и ценностей, фиктивные расходно-приходные ордера, рабочие записи, видеозапись доступа в кассу, в том числе и скрытыми видеокамерами за период с 2000 года до настоящего времени». По данным ведомства, «Нефтяной» активно противодействовал расследованию уголовного дела, возбужденного 16 февраля 2005 года по факту совершения через банк незаконных банковских операций, имеющих признаки легализации (отмывания) средств, полученных преступным путем.

В «Нефтяном» говорят, что это дело связано с клиентом и возбуждено до того, как в банке сменился менеджмент. «С тех пор банк не раз проверялся Центробанком, в том числе при допуске в систему страхования вкладов (ССВ.—„Бизнес”)»,— отмечает представитель банка. Член совета директоров «Нефтяного» Борис Немцов сказал «Бизнесу», что «официальных обвинений в банк не поступало». «Прокуратура грубо нарушила закон, поспешно передав СМИ непроверенные материалы,— считает он.— Сейчас главная задача — сделать так, чтобы банк продолжал работать».

Однако «Нефтяной» переживает нелегкие времена. Немцов говорит, что в четверг следователи забрали из банка несколько компьютерных серверов и в пятницу сотрудникам пришлось покупать новые компьютеры. А банкиры отмечают, что обыск осложнил банку работу на рынке межбанковских кредитов. Как сообщили представители сразу нескольких банков, участники рынка закрыли на «Нефтяной» необеспеченные лимиты.

«Сейчас ЦБ каждые две недели отзывает лицензии за отмывание доходов или обналичивание денег, и на любые заявления о конкретных банках рынок реагирует мгновенно,— подтверждает член правления одного из контрагентов „Нефтяного”,— поэтому „Нефтяной” может брать деньги только под залог».

«Закрытие лимитов пока не сказалось на работе банка»,— высказываются его коллеги.
По заверениям Немцова, платежи проводятся, оттока клиентов нет. По мнению банкиров, определяющими для «Нефтяного» будут следующие две-три недели. «Обычно корпоративная клиентура и вкладчики с запозданием реагирует на такие события»,— полагает один из них. На 1 октября, по данным «Интерфакс-ЦЭА», вклады в «Нефтяном» составляли около 514 млн руб., или 7,5% пассивов. Пресс-секретарь банка Анна Ярцева надеется, что оттока денег населения не будет, поскольку «Нефтяной» входит в ССВ.

Финансисты полагают, что действия прокуратуры могут снизить активность на межбанковском рынке. Директор управления финансовых рынков МДМ-банка Виктор Жидков отмечает, что события вокруг «Нефтяного» «не оказали влияния на рынок», но не исключает, что на следующей неделе банки могут стать более осторожными, особенно если события будут развиваться неблагоприятным образом. «По нашим наблюдениям, активность на рынке уже упала примерно на 10–15%»,— заявляет топ-менеджер другого банка. Однако кризиса банкиры не боятся. «После кризиса доверия 2004 года у банков выработался иммунитет на заявления правоохранительных органов, никто не закрывает лимиты в массовом порядке»,— уверяет собеседник «Бизнеса».