ЦБ сообщил о мошенничестве в Диг-Банке

Временная администрация по управлению ОАО ИАБ «Диг-Банк» в ходе обследования его финансового состояния установила факт осуществления внесистемного учета обязательств перед вкладчиками.

Речь идет об организации руководством банка приема средств вкладчиков без отражения обязательств перед ними в бухучете. «При этом на дату отзыва у ИАБ «Диг-Банк» лицензии на осуществление банковских операций объем обязательств перед вкладчиками, привлеченных мошенническим путем, достиг 868 млн. рублей, что составляет около трети обязательств, официально отраженных в отчетности банка. Как следствие, руководство банка фальсифицировало представляемые в Банк России данные о реальных обязательствах ИАБ «Диг-Банк» перед физическими лицами», - говорится в сообщении пресс-службы Банка России.

Препятствуя деятельности временной администрации, руководство проблемного банка уклонилось от передачи правоустанавливающих документов по кредитам на сумму более 1,6 млрд. рублей, или свыше 80% от общего размера ссудной задолженности. В ЦБ РФ считают, что это может свидетельствовать о попытке сокрытия документарного подтверждения фактов вывода из банка активов.

Информация об осуществленных бывшими руководителями и собственниками Диг-Банка финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, направлена в Генпрокуратуру и МВД.

Напомним, 23 июня 2014 года ЦБ РФ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у ИАБ «Диг-Банк», занимавшего по величине активов 500 место в банковской системе РФ. Как сообщил регулятор, Диг-Банк проводил высокорискованную кредитную политику, не создавал адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности, а в связи с потерей ликвидности банк оказался неспособен своевременно исполнять обязательства перед вкладчиками. На протяжении 2013 года и I квартала 2014 года кредитная организация была вовлечена в проведение в крупных объемах сомнительных операций с наличными денежными средствами, общий объем которых превысил 1,2 млрд. рублей. АСВ обнаружило в лишенном лицензии Диг-Банке неучтенные вклады на 800 млн. рублей.

7 июля 2014 года начались выплаты страхового возмещения вкладчикам проблемного банка. Согласно полученному реестру обязательств Диг-Банка за выплатой на сумму около 2,1 млрд. рублей могут обратиться порядка 5,8 тыс. вкладчиков. 11 июля по подозрению в растрате и хищении имущества в крупном размере были задержаны руководители Диг-Банка Резо Гуджараидзе и Сергей Цаллагов. 15 июля суд отправил их под домашний арест на два месяца. 17 июля Центробанк РФ подал в арбитражный суд Северной Осетии иск о признании банкротом владикавказского ИАБ «Диг-Банк».