Приказом Банка России от 14.11.2007 № ОД-829 у кредитной организации Открытое акционерное общество "ИПОТЕЧНЫЙ БАНК РАЗВИТИЯ РЕГИОНОВ" ОАО "ИБРР-банк" отозвана лицензия на осуществление банковских операций.
Отметим, с начала текущего года ЦБ отозвал лицензии у 43 российских банков. В прошлом месяце ЦБ отозвал 5 лицензий – у ЧК-БАНКа, КБ "Магаданский", НКО "Алгоритм", ЗАО "Межсоцбанк", УКБ "ЭРАБАНК". В начале ноябре была отозвана лицензия у АКБ "Имидж", сегодня ЦБ отозвал лицензию у КБ "ФУНДАМЕНТ-БАНК". Накануне первый зампред ЦБ РФ Геннадий Меликьян заявил, что в текущем году Центральный банк РФ может отозвать от 50 до 80 лицензий кредитных организаций.
Решение об отзыве лицензии принято Банком России в связи с неисполнением вышеуказанной кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора.
В деятельности банка выявлены неоднократные нарушения законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, в частности, ОАО "ИБРР-банк" не выявляло и не направляло в Росфинмониторинг сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю. Кредитная организация неадекватно классифицировала свои активы и не создавала по ним соответствующие резервы, что приводило к сокрытию наличия оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). За допущенные нарушения в течение последних двенадцати месяцев к кредитной организации неоднократно применялись принудительные меры воздействия.
Как сообщает Департамент внешних и общественных связей Банка России, в октябре-ноябре 2007 года на счета восьми нерезидентов – клиентов банка, зарегистрированных на Британских Виргинских островах и в Гонконге, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной границы Российской Федерации, поступило более 29 млрд.рублей. С расчетных счетов указанных иностранных компаний денежные средства по их поручениям в полном объеме переводились в пользу нерезидентов на их счета, открытые в ряде банков Украины, Киргизии, Кипра, Молдавии, Латвии, Литвы, Эстонии, Казахстана.
С января по октябрь 2007 года банком проведены платежи группы резидентов – своих клиентов в пользу резидентов – кредитных организаций, у которых Банком России впоследствии были отозваны лицензии на осуществление банковских операций. Общий объем таких операций составил свыше 42 млрд.рублей.
В соответствии с приказом Банка России от 14.11.2007 № ОД-830 в ОАО "ИБРР-банк" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены. Руководителем временной администрации назначен начальник отдела сводного анализа деятельности кредитных организаций и информационного обеспечения Управления по надзору за деятельностью кредитных организаций ГУ Банка России по Ростовской области Владимир Петренко. В состав временной администрации включены: Кривенко Н.В., Наконечный Е.В., Резник О.И., Шестак Г.С.
Начать дискуссию