Банк России рекомендует своим территориальным учреждениям применять с 15 января по 15 мая только предупредительные меры воздействия к банкам, нарушающим новый закон по борьбе с легализацией доходов. Об этом сообщает Департамент внешних и общественных связей Банка России.
Банк России издал письмо от 14 января 2008 года N5-Т с рекомендациями своим территориальным учреждениям в период с 15 января по 15 мая текущего года в случае выявления нарушений кредитными организациями федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части изменений, внесенных федеральным законом, применять к ним меры воздействия только предупредительного характера.
Напомним, ФЗ от 28 ноября 2007 г N275-ФЗ "О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" вступает в силу 15 января 2008 года. Согласно поправкам в закон, кредитные организации должны будут сопровождать все безналичные расчеты и переводы денег без открытия счета дополнительной информацией о плательщике. При этом законодательство вольно трактует понятие "дополнительная информация" - это может быть ИНН, адрес места жительства либо дата и место рождения клиента. Как сообщалось ранее, Банк России не успел разработать новый формат платежного поручения, а банки не обновили программное обеспечение. Специалисты отмечали, что в России возможен кризис платежной системы.
Начать дискуссию