С октября вступают новые изменения в положение Центробанка № 375-П, в котором перечислены признаки сомнительных операций. Они обязывают банки намного жёстче подходить к контролю за операциями на счетах клиентов. Банк стал полноценным регулятором, наравне с ФНС, но более оперативным:
- Всё операции с криптовалютой априори считаются подозрительными.
- ИП с вялотекущей деятельностью могут забыть о снятии наличных и переводах на личный счёт. Пару раз выйдет, но как только вступит признак «регулярность», счет заблокируют.
- Гражданам, которые помогают юрлицам понемногу, но регулярно снимать наличные, стоит быть готовым к блокировке. Перевод и снятие крупной суммы даже единоразово придётся обосновывать.
- Переводы крупных сумм за границу от физлиц — под присмотром. Регулярные — сразу на стоп.
- Самое главное, о чем нужно подумать уже сейчас — данные о сим-картах, Mac и IP — адресах банки быстро отслеживают, и могут поделиться информацией с ФНС, поэтому не стоит управлять счетами разных компаний с одного устройства.
- Нет смысла держать несколько корпоративных карт — снятие наличных по ним будут суммировать. И если за неделю ушло более 30 % оборота по счету — стоп.
- Совокупность низкой налоговой нагрузки, возраста компании менее 2 лет, и размера операций чётко до 600 тыс. руб. проблем точно не избежать.
- При внесении наличных на счёт — будьте готовы убедительно объяснить источник их происхождения.
При работе с госконтрактами каждое перечисление под лупой у банка. Все документы должны быть в порядке.
И вишенка на торте — перечень подозрительных маркеров от ЦБ — это только опорный документ. Каждый банк может устанавливать свои внутренние правила контроля. И кто знает, куда заведет паранойя банкиров, которые боятся потерять лицензии.
Комментарии
6Наличку зажимают из-за цифрового рубля, будь он не Ладен...
Значит всё в безнал... Следующий шаг безакцептное списание налогов
А каким образом они тогда смогут воспользоваться личными деньгами ?