Как правильно иностранной компании открыть счет в банке РФ

Сегодня мы обсудим этапы открытия банковского счета иностранной компанией.

Комплект документов для открытия счета иностранному юридическому лицу

Для открытия расчетного счета в банк представляются:

— выданные юридическому лицу лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет;

— карточка;

— документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете;

— документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;

— документы, подтверждающие правовой статус юридического лица, в частности, документы, подтверждающие его государственную регистрацию;

— свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.

Важно! Документы, составленные на иностранном языке, должны сопровождаться переводом на русский язык, заверенным в нотариальном порядке.

Документы, представляемые при открытии банковского счета, должны быть легализованы. Апостиль проставляется на самом документе или на отдельном листе, скрепляемом с документом.

О том, что такое апостиль, мы говорили в одной из предыдущих публикаций. Подписывайтесь на блог Роско, чтобы быть в курсе всех последних изменений.

Легализованный в установленном порядке документ иностранного государства подлежит переводу на русский язык. На русский язык переводится как сам иностранный документ, так и проставленный на нем апостиль.

Карточка с образцами подписей лиц заверяется у нотариуса.

Важно! В открытии банковского счета может быть отказано, если не представлены документы, подтверждающие сведения, необходимые для идентификации клиента, либо представлены недостоверные сведения, а также в иных случаях, предусмотренных российским законодательством.

Открытие банковского счета завершается, а банковский счет считается открытым с внесением соответствующей записи в Книгу регистрации открытых счетов. Запись должна быть внесена в эту Книгу не позднее рабочего дня, следующего за днем заключения соответствующего договора.

Отметим, что иностранцы, нарушившие положения российского валютного законодательства, несут следующие виды ответственности в соответствии с законодательством РФ:

— административную ответственность (ст.15.25 КоАП РФ);

— уголовную ответственность (ст.193 УК РФ).

Хотите знать больше? Смотрите материал, подготовленный юристом компании «РосКо — Консалтинг и аудит» Кириллом Теном.