АКГ «Созидание и Развитие»
Банки

Новая система Банка России «Знай своего клиента»

С 1 июля 2022 полноценно заработала система Банка России — «Знай своего клиента». Теперь в соответствии со ст. 9.1 закона 86-ФЗ Центробанк относит каждое российское юр. лицо или ИП к одной из трёх групп риска совершения подозрительной банковской операции: низкий, средний или высокий. Далее эти сведения передаются во все кредитные организации.
Новая система Банка России «Знай своего клиента»

Перечень критериев оценки, по которым определяется степень риска совершения конкретной компанией подозрительных операций, достаточно большой:

  • результаты деятельности компании;
  • учредители и руководство;
  • банковские операции;
  • аффилированность с другими лицами;
  • информация, полученная из государственных органов, в т.ч. по фактам допущенных нарушений.

АКГ "Созидание и Развитие"

Бесплатные консультации по корпоративному праву и налогообложению

Хотите получить консультацию?

Оставьте заявку в форме ниже, и мы свяжемся с вами:

Принимаю оферту и даю согласие по перс.данным

Запуск системы сам по себе не создаёт дополнительных обязанностей для клиентов банков. Сведения об уровне «рискованности» клиента, носят скорее информационный характер. Окончательное решение об отказе в совершении операции или принятии иных мер в целях исполнения 115-ФЗ остаётся за банком.

Начать дискуссию