Как проверить кредитную историю компаний и оценить платежеспособность

При выборе компании поставщика или клиента, которому необходимо предоставлять товарный кредит, проверка кредитной истории и платежеспособности компаний приобретает особую актуальность. Это не просто формальность, а важный инструмент для снижения рисков и принятия обоснованных решений.

Иллюстрация: ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

Точный расчет предотвратит потерю денежных средств и оградит от долгих процессов взыска долгов с недобросовестных партнеров. Рассмотрим, почему проверка кредитной истории и платежеспособности так важна и как ее проверить самостоятельно.

Оценка надежности партнера

Проверка кредитной истории позволяет оценить финансовую дисциплину потенциального партнера. Наличие просроченных платежей или других негативных моментов может свидетельствовать о безответственном подходе к финансовым обязательствам. Это, в свою очередь, повышает риски неисполнения договорных условий и финансовых потерь.

Анализ финансового состояния

На основании сданных балансов (финансовой отчетности) можно оценить способность контрагента своевременно выполнять свои обязательства, а также выявить возможные финансовые трудности, которые могут повлиять на его платежеспособность в будущем. Проблема оценки заключается в том, что баланс сдается 1 раз в год и оценить реальное финансовое положение компании в момент проверки достаточно сложно.

Выявление потенциальных проблем

Необходимо также выявить потенциальные проблемы, такие как судебные иски, банкротства или другие финансовые трудности. Это позволяет принять меры по минимизации рисков и защите своих интересов. Информацию можно получить в открытых базах данных: ФССП, Реестр Банкротств, Арбитражные суды и суды общей юрисдикции и т.д.

Проверить кредитную историю компании можно несколькими способами:

Запросить непосредственно у контрагента выписку из бюро кредитных историй, а также о наличии действующих / просроченных кредитов в обсуживающих банках.
На портале ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС в тарифе «Эксперт» можно получить рейтинг из бюро кредитных историй с информацией о наличии просрочек по кредитам контрагента за 1 минуту. Также портал поможет с мгновенной выдаче информации по Судебным делам в Арбитраже и Судах общей юрисдикции, наличии долгов и многом другом. На портале можно автоматически провести анализ финансового положения, оценить риски закредитованности и риск невыполнения обязательств.

Для компаний важно не только знать, как проверить кредитную историю других субъектов, но и следить за собственной кредитной репутацией. Положительная кредитная история открывает двери к выгодным финансовым условиям и укрепляет деловые отношения, что в конечном итоге способствует успешному развитию и процветанию.