Беспорядочные связи в бизнесе столь же опасны, как и в личной жизни. Проверка контрагентов должна стать для предпринимателя нормой, особенно в кризис.
Нарваться на откровенного мошенника или «дебитора‑хроника» в наше время немудрено. Ошибка с выбором контрагента может быть чревата неприятностями и по линии налоговых органов, если компания зарегистрирована по «массовому юридическому адресу» или имеет «серийного» генерального директора. Между тем первичная проверка контрагента — это работа, которую вполне можно вести самостоятельно, пользуясь доступными онлайн-ресурсами и здравым смыслом.
Возьмите себе за правило заранее запрашивать у каждого партнера, с которым собираетесь заключить контракт, вот такой пакет документов: устав, свидетельство о присвоении ИНН, свидетельство о регистрации и постановке на учет в налоговом органе, лицензию на осуществление деятельности, банковские реквизиты, выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП. Контрагента может представлять гендиректор или иное доверенное лицо. От них понадобится копия паспорта и подтверждение их полномочий — приказ о назначении генерального директора или доверенность.
Это все не формализм и не буквоедство. Если бы вы знали, сколько договоров подписывается «левыми» людьми, всего-навсего предъявившими визитку с логотипом компании! Визитка — не документ.
Получив запрошенную информацию, можете приступать к «оперативной работе». Нужно сделать три вещи: проверить полученные сведения, убедиться, что компания действительно ведет коммерческую деятельность, и подтвердить ее благонадежность. В наше время вы можете сделать это быстро и не вставая со стула.
Любые несоответствия информации, представленной контрагентом, с той, что вы найдете сами, должны насторожить.
Паспортные данные гендиректора или представителя бесплатно пробиваем по ежедневно обновляемому списку недействительных паспортов, который ведет ФМС❶. Данные из ЕГРЮЛ/ЕГРИП перепроверяем с помощью специального сервиса ФНС❷. Поиск здесь осуществляется по наименованию юрлица/ФИО, ИНН, ОГРН/ОГРНИП. Факт наличия у компании лицензии на ведение той или иной лицензируемой деятельности устанавливаем с помощью соответствующего онлайн-реестра, за ведение которого обычно отвечает регулятор отрасли❸. Это тоже открытая информация.
В рунете существует немало информационно-аналитических ресурсов❹, которые агрегируют информацию из различных государственных реестров и баз данных, СМИ и других открытых источников: СПАРК, «Интегрум», СКРИН, «Контур-Фокус» и т. д. На основании этой информации они по запросу пользователя формируют справки о компаниях. Получать все данные в одном месте и в структурированном виде удобно, но услуга эта — платная. Базовая справка обычно обходится в 150–300 рублей; практикуется годовая подписка на сервис.
При анализе фактов коммерческой деятельности юридического лица нужно искать следы рекламной активности контрагента в интернете или СМИ. Если ничего намекающего на маркетинговые мероприятия не обнаруживается, то впору задаться вопросом: как компания вообще работает на современном рынке и какие цели преследует?
Одним из самых важных индикаторов коммерческой деятельности является наличие фактического адреса. Часто бывает, что указанного здания в реальности вообще не существует. Разобраться с этим можно, нанеся виртуальный визит контрагенту с помощью сервисов Google Maps или «Яндекс.Карты». В панорамном режиме можно даже рассмотреть вывеску компании, если таковая имеется. Если нет, не поленитесь позвонить арендодателю и поинтересоваться у него о существовании фирмы. Попытайтесь также оценить и масштабы производственной деятельности компании. Если у нее нет складов и всей необходимой инфраструктуры для нормальной работы, то, скорее всего, производство — это лишь номинальная деятельность. Сами делайте выводы, стоит ли связываться.
Понять, насколько благонадежна компания, можно, проверив ее на довольно большом количестве онлайн-ресурсов. Смотрим с помощью специальных инструментов на сайте ФНС, не является ли адрес ее регистрации «массовым»❺. Разобраться в исполнительном производстве и задолженностях юрлица помогает сводный план проверок субъектов предпринимательства, который вывешен на сайте Генеральной прокуратуры РФ❻. Полезно проанализировать арбитражную практику компании на сайте Высшего арбитражного суда РФ❼. Здесь же, используя систему «Электронный страж», можно отслеживать изменения в статусе арбитражных дел по их номерам или наименованиям конкретных участников.
Обнаружить открытые исполнительные производства в отношении контрагента и его руководителей позволит сервис Федеральной службы судебных приставов❽. А уголовную, административную и гражданскую практику в отношении руководства проверяемой компании — государственная автоматизированная система «Правосудие»❾. Пригодятся также реестр недобросовестных поставщиков❿ и онлайн-инструмент «Дисквалифицированные лица»⓫, которые есть на сайтах ФАС и ФНС соответственно.
Если компания банкротится, информация об этом обязательно появится в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве⓬. Существует также и «черный список» ФНС⓭, в который компании попадают по многим причинам, в частности если не сдают бухгалтерскую отчетность более одного года или имеют задолженность по налогам.
Не стоит пренебрегать и обычным поиском в интернете. Не поленитесь вбить в поисковую строку название компании или ФИО ее руководителя в комбинации со словами «нарушения», «мошенничество», «иск», «суд», «адвокат», «ответчик», «преступный»… Мониторинг упоминаний компании в сети иногда превращается в весьма увлекательный процесс, благодаря которому в портрете контрагента появляются новые штрихи. Новости СМИ, форумы на специализированных и отраслевых сайтах, социальные сети с отзывами — накопители негатива в отношении компании и ее руководителя, они позволяют составить впечатление о ее деловой репутации и имидже на рынке.
Нужно помнить о том, что если в процессе проверки контрагента до подписания бумаг не было выявлено ничего подозрительного, то это еще не повод расслабляться. Деловая разведка — работа постоянного характера. Сегодня у компании может быть все в порядке, а через несколько месяцев она перестанет сдавать отчетность или в выходные дни резко исчезнет из офиса со всем имуществом. И тому и другому событию обязательно будут предшествовать недобрые признаки, которые можно вовремя заметить.
13 друзей делового разведчика
ИНСТРУМЕНТЫ ДЛЯ ПРОВЕРКИ КОНТРАГЕНТА
# | Сервис | Ссылка |
---|---|---|
1 | Проверка по списку недействительных российских паспортов (ФМС) | services.fms.gov.ru |
2 | Сведения о государственной регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, крестьянских (фермерских) хозяйств (ФНС) | egrul.nalog.ru |
3 | Отраслевые реестры лицензий (несколько примеров) |
fsrar.ru/licens/reestr(алкогольный рынок) russiatourism.ru/operators(туроператоры) roszdravnadzor.ru/services/license(медицинская деятельность) |
4 | Информационно-аналитические сервисы |
integrum.ru (Интегрум), spark-interfax.ru (СПАРК), focus.kontur.ru (Контур-Фокус), prima-inform.ru (Прима-информ), skrin.ru (СКРИН), kartoteka.ru (Коммерсантъ-картотека) |
5 | Адреса, указанные при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами (ФНС) | service.nalog.ru/addrfind.do |
6 | Сводный план проверок субъектов предпринимательства на 2015 год (Генеральная прокуратура РФ) | plan.genproc.gov.ru/plan2015 |
7 | Электронное правосудие. Российская арбитражная практика (Высший арбитражный суд РФ) | kad.arbitr.ru |
8 | Банк данных исполнительных производств (ФССП) | fssprus.ru/iss/ip |
9 | Судебные решения: федеральные суды общей юрисдикции, федеральные арбитражные суды (ГАС РФ «Правосудие») | sudrf.ru |
10 | Реестр недобросовестных поставщиков (ФАС) | rnp.fas.gov.ru |
11 | Дисквалифицированные лица (ФНС) | service.nalog.ru/disfind.do |
12 | Единый федеральный реестр сведений о банкротстве | bankrot.fedresurs.ru |
13 | Сведения о юридических лицах, имеющих задолженность по уплате налогов и/или не представляющих налоговую отчетность более года (ФНС) | service.nalog.ru/baddr.do |
Начать дискуссию