Создатели Telegram-канала @bablishko2018 дают пошаговую инструкцию.
Заберите свои деньги
Даже если банк отказал в обслуживании, он не имеет право конфисковать деньги клиента и отказаться их возвращать.
Если нет другого работающего счета, можно направить в банк распоряжение о перечислении денег на счет третьего лица.
Банк вправе перечислить остаток с закрываемого счета клиента на указанный клиентом счет третьего лица. Об этом банки информировал ЦБ в своем письме «Обобщение практики применения 115-ФЗ» № 12-1-11/1229 от 31.05.16, пункт 6.
Попросите письменно проинформировать о причинах отказа
Обратитесь с письменным запросом в тот банк, который отказал вам в обслуживании, и в те банки, которые отказали в открытии счета.
Вам эта информация нужна, во-первых, чтобы устранить причины (если это возможно), во-вторых, чтобы жаловаться в надзорные органы и отстаивать свои права в суде.
Устраните все факторы риска и сделайте еще попытку открыть счет
Устраните факторы риска.
Получите рекомендательные письма от своих партнеров.
Ознакомьтесь с письмом ЦБ № ИН-014-12/29 от 15.06.17 и сошлитесь на него, снова подавая документы в банк.
В письме сказано, что информация об отказах не является самостоятельным основанием для отказа!
Обратитесь в Банк России с жалобой
Обратитесь в Банк России с жалобой на действия конкретного банка, который не открывает счет и неправомерно применил нормы действующего законодательства.
Банк России осуществляет контроль за деятельностью кредитных организаций в соответствии со статьей 8 Федерального закона 86-ФЗ «О ЦБ РФ (Банке России)».
Обратитесь в суд
Обратитесь в суд в соответствии со статьей 11 ГК РФ, если действия банка ущемляют ваши права и охраняемые законом интересы.
Источник: @bablishko2018.
Начать дискуссию