Швейцарские банкиры совсем совесть потеряли?

Утечка информации о вкладчиках швейцарских банков стала в последнее время уже чуть ли не нормой. Почему это происходит? И стоит ли теперь иметь дело с швейцарскими банкирами? Попробуем разобраться в данной статье.

Следует сразу отметить, что счета в швейцарских и прочих иностранных банках открывают далеко не только налоговые уклонисты. Имеют там счета и респектабельные российские предприниматели, на вполне законных основаниях. Вместе с тем, раскрытие такой информации в общедоступных источниках может повлечь риск ненужного интереса к таким лицам со стороны криминальных и прочих недружественных элементов. Насколько возможен этот риск?

Итак, буквально на днях (18 января 2011 года), цюрихский окружной суд Швейцарии приговорил к двум годам лишения свободы условно и штрафу $7,2 тыс. бывшего банкира Рудольфа Эльмера, передавшего скандально известному сайту WikiLeaks инсайдерскую информацию о том, как швейцарские банки помогают вкладчикам со всего мира уклоняться от налогов. Судья признал швейцарца виновным в нарушении закона о банковской тайне, но не стал приговаривать его к восьми месяцам тюрьмы, как того требовала прокуратура.

По версии руководства швейцарского банка Julius Baer, Рудольф Эльмер был недоволен зарплатой и требовал повышения. Получив отказ, он начал собирать инсайдерскую информацию о вкладчиках, чтобы шантажировать банк. Кто-то заподозрил неладное, банкира попросили пройти тест на детекторе лжи. Он отказался и был уволен. Однако к тому моменту господин Эльмер уже успел скопировать значительную часть информации и потребовал от банка $50 тыс. за ее неразглашение. Когда же банк отверг сделку, уволенный начал писать бывшим коллегам письма с угрозами и инициировал кампанию по дискредитации бывшего работодателя в СМИ и интернете.

Напомним, что за два дня до суда швейцарец передал основателю WikiLeaks два компакт-диска с информацией о 2 тыс. вкладчиках со всего мира, скрывающих свои капиталы от налогообложения в швейцарских банках и офшорах. По его словам, среди уклонистов богачи из США, Великобритании, Германии и ряда стран Азии, а также 40 известных политиков. WikiLeaks планирует уже в ближайшие недели опубликовать данные с дисков Рудольфа Эльмера, причем без купюр, а не как в 2008-м, когда из бумаг удалили имена вкладчиков.

Изучив вышеописанное, конечно, можно вспомнить поговорки про «паршивую овцу» и про «в семье не без урода» и на этом успокоиться. Но такие ли это единичные случаи? Оказывается – нет. Давайте изучим хронологию краж информации из крупнейших банков за 3 последних года.

Информация об утечках информации из крупнейших банков

Действительно, информация о вкладчиках крадется/теряется с незавидной регулярностью и всегда – по вине самих банкиров. Какие в результате напрашиваются выводы? Почему то складывается удручающее предположение, что сотрудники крупнейших швейцарских (и не только) банков нашли для себя простой и изящный ответ на вопрос: «Как заработать миллион?».

Как заработать миллион? (сравнительно честный способ)

К сожалению, жизнеспособность описанной схемы подтверждается следующими факторами:

1. Ни один из банкиров, укравших информацию о вкладчиках, не получил реальный срок тюремного заключения (несмотря на всю строгость швейцарских законов).
2. Ни один из банкиров, укравших информацию о вкладчиках, не понес каких-то многомиллионных материальных издержек  (несмотря на всю строгость швейцарских законов).
3. Схема повторяется с незавидной регулярностью и даже суммы сделок и категория покупателей – одни и те же.
4. Схема реализуется, в основном, в крупных банках. Похоже, система проверки персонала при найме на работу дает серьезные сбои и не в состоянии выявить подобных «предприимчивых» сотрудников.

Какие действия можно предпринять потенциальных вкладчикам иностранных банков для того, чтобы не оказаться «товаром» в руках нечистоплотных банкиров?

1. Возможно, стоит отказаться от услуг именно швейцарских банкиров. Швейцария является признанным банковским брендом, поэтому за имена именно швейцарских клиентов готовы платить большие деньги Правительства разных стран. А разве кто-нибудь «покушался» на клиентов банков Австрии или Бельгии, например, хотя, сервис там – не хуже швейцарского?
2. Наиболее уязвимы клиенты именно крупных банков. Действительно, в крупном банке легче «насобирать» информацию о десятках тысяч клиентов и «толкнуть» ее за пару миллионов. В небольшом банке, где клиентов всего пара тысяч, подобная схема работы может оказаться неэффективной: на сотню, собранных клиентов, будет сложнее найти покупателя, да и стоимость такой «работы» будет оценена незначительно.

В очередной раз возвращаемся к целесообразности обеспечения инкогнито владельца счета не только от «внешнего мира», но и от самого банкира. Само собой разумеется, что, если банкир не будет понимать, кто же именно стоит за тем или иным счетом, то и продать такой «продукт» ему будет проблематично. Хотя, следует признать, что с каждым годом возможностей «не показать» истинного владельца счета у банкиров становится все меньше.