Что случилось?
Банк России выпустил Указание от 17.12.2018 № 5014-У «О порядке определения инвестиционного профиля клиента инвестиционного советника, о требованиях к форме предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации и к осуществлению деятельности по инвестиционному консультированию».
В чём суть документа?
Установлены требования к деятельности по инвестиционному консультированию и формы предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации, определён перечень информации, которую инвестиционный советник должен запросить у клиента для определения его инвестиционного профиля. Благодаря этому инвесторы смогут получить профессиональную консультацию по сделкам на рынке ценных бумаг.
Зачем Центробанк выпустил данное Указание?
Дело в том, что Закон № 397-ФЗ, которым установлены правовые основы деятельности по инвестиционному консультированию, вступил в силу 21 декабря 2018 года. Однако детальные правила для работы таких советников должен был установить Центробанк. Без них инвестиционные советники не могли начать профессионально консультировать инвесторов.
Кто будет консультировать?
Консультировать будут инвестиционные советники. Ими смогут стать ИП или российские компании, которые вступят в СРО, объединяющие инвестиционных советников, и будут включены в единый реестр ЦБ РФ. При этом компании смогут совмещать данную деятельность с иными видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, деятельностью кредитной организации, другой деятельностью, не подлежащей лицензированию.
По каким вопросам будут давать рекомендации?
Советники смогут давать рекомендации не только по планируемым сделкам с ценными бумагами, но и по самим ценным бумагам, заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также возможным рискам.
Какую информацию запросит советник?
Для определения инвестиционного профиля клиента — физического лица, не являющегося квалифицированным инвестором, инвестиционный советник должен запросить у него информацию о возрасте, о среднемесячных доходах и расходах, о наличии и сумме сбережений, об образовании, иную необходимую информацию, предусмотренную положением об определении инвестиционного профиля.
В какой форме может быть дана рекомендация?
Инвестиционный советник сможет предоставить клиенту рекомендацию:
- устно;
- на бумаге;
- в виде электронного документа.
В каждом случае форму предоставления рекомендации нужно согласовать в договоре. Советник также сможет давать рекомендации посредством специальных компьютерных программ.
Предусмотрено ли документальное закрепление рекомендации?
Да, даже если рекомендация будет устной, советник должен записать её на диктофон. В остальных случаях он заверит документ обычной или электронной подписью.
Обязан ли советник хранить данные им рекомендации?
Да, инвестиционный советник должен хранить в отношении каждого клиента, в частности: договор об инвестиционном консультировании, справки об инвестиционном профиле клиента, копии направленных клиенту индивидуальных инвестиционных рекомендаций с указанием даты и времени их предоставления, аудиозаписи индивидуальных инвестиционных рекомендаций. Срок хранения в зависимости от типа информации составляет от 3 до 5 лет.
Когда Указание 5014-У вступает в силу?
Документ начали применяться с 5 марта 2019 года.
Начать дискуссию