Инвестиции

Основные источники инвестиций для малого и среднего бизнеса: государственные гранты, бизнес-ангелы, краудфандинг, банковское финансирование, акселераторы

В период быстрой трансформации экономики бизнесу для выживания крайне важен доступ к финансовым активам. Традиционные способы получения капитала, такие как банковские кредиты, далеко не всегда отвечают нуждам предпринимателей. Из-за этого бизнесменам приходится активно изыскивать другие источники средств, чтобы привлечь инвестиции.
Основные источники инвестиций для малого и среднего бизнеса: государственные гранты, бизнес-ангелы, краудфандинг, банковское финансирование, акселераторы
Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру

О них рассказала Анастасия Кондакова — эксперт по развитию бизнеса, ритейлу и цифровизации бизнеса, еx-соучредитель компании Redecoro (офлайн-магазины товаров для дома, которые стали заменой ушедшей Zara), учредитель сервиса IT-решений для бизнеса VRTOOLapp — первый российский сервис виртуальной примерки товаров из карточки товара.

Как подготовить бизнес к получению инвестиций

Во-первых, стартап должен иметь четко сформулированную бизнес-модель, демонстрирующую его потенциал и перспективы роста. Это включает в себя разработку продукта или услуги, определение целевой аудитории, стратегии монетизации, анализ конкурентов.

Во-вторых, компания должна иметь сильную команду, способную реализовать эту бизнес-модель. Инвесторы хотят видеть, что у специалистов есть навыки, опыт и страсть, необходимые для достижения успеха.

В-третьих, стартап должен быть готов предоставить инвесторам подробные финансовые прогнозы по продажам, доходам, расходам и прибыли.

Наконец, он обязан приготовиться к тщательной проверке со стороны потенциальных инвесторов, в частности, бизнес-модели, финансовых данных, юридического статуса и других аспектов бизнеса.

Как только это произойдет, предпринимателю необходимо будет выбрать стратегию поиска инвестиций.

Научитесь понимать, откуда приходят и куда уходят деньги компании, когда бизнесу не обойтись без заемных средств и в каком объеме их можно привлечь, чтобы не разориться, возвращая долги. Пройдите курс повышения квалификации с удостоверением «Управленческий учет: с нуля до настройки в 1С, Excel и Google-таблицах». После обучения получите удостоверение, которое внесем в ФИС ФРДО. Сможете принимать верные управленческие решения. Сейчас курс продается со скидкой 10%.

Краудфандинг

Под этим термином понимают сбор денежных средств для финансовой поддержки стартапа. Они могут поступать в виде пожертвований, предзаказов продуктов, при покупке ценных бумаг, выпущенных компанией.

Сегодня для краудфандинга в сети существует множество веб-площадок, таких как Kickstarter, Indiegogo, ProductHunt и GoFundMe. С их помощью предприниматели могут привлечь финансирование в свой проект.

Главное преимущество этого метода — шанс получить денежные средства без необходимости поиска инвесторов. Это позволяет сэкономить время и силы. Бизнесмены могут обратиться к тем, кто симпатизирует стартапу, и получить от них финансирование. Технически грамотные предприниматели могут рассчитывать на поддержку от лиц, заинтересованных в технологических инновациях.

Краудфандинг также дает возможность совершать предпродажи продуктов, чтобы получить денежные средства. Благодаря этому можно реализовывать свои товары и услуги, не дожидаясь их производства, и тем самым привлекать финансы.

Наконец, краудфандинг дает шанс получить от клиентов обратную связь. Если люди заинтересованы в проекте, они предлагают в комментариях идеи, которые помогают улучшить бизнес в соответствии с требованиями рынка.

Бизнес-акселераторы

Участие в акселераторах — перспективная стратегия привлечения финансов в проект. Они представляют собой программы с фиксированной продолжительностью, позволяющие ускорить развитие стартапа, и рассчитаны, как правило, на несколько недель или месяцев.

На протяжении этого времени бизнесмен проходит обучение и получает возможность привлечь денежные средства для своей компании.

Участвуя в акселераторе, предприниматель может завести полезные знакомства с инвесторами или потенциальными партнерами, создать клиентскую базу и тем самым сформировать условия для последующего роста стартапа.

Однако этот метод подразумевает и некоторые риски:

  • Временной и ресурсный лимит. В период участия в акселераторе придется приложить максимум усилий, чтобы получить результат. Придется придерживаться жесткого тайм-менеджмента и самодисциплины.

  • Нехватка контроля. Программа подразумевает наличие менторства, поэтому предпринимателю придется делиться данными о своем стартапе. То есть передать другим лицам часть контроля над проектом.

  • Повышенный уровень стресса. Участие в акселераторе может оказаться весьма напряженным, особенно когда у бизнесмена большие цели. Важно сохранять спокойствие и хладнокровие.

Бизнес-ангелы

Это частные инвесторы, которые финансово поддерживают стартапы из собственных средств. Они могут предоставить денежную помощь на раннем этапе развития проекта, когда получить деньги из других источников невозможно. Благодаря этому предприниматель может приступить к реализации своей идеи, не затрачивая личные ресурсы на поиски инвесторов.

Бизнес-ангелы обладают огромным опытом в сфере инвестиций и выбирают стартапы с особой тщательностью.

Один из плюсов участия в развитии компании бизнес-ангела — возможность работать под руководством опытного бизнесмена, установить полезные контакты в бизнес-кругах, обзавестись клиентской базой. Менторство может стать решающим для роста стартапа.

Государственные гранты

Поскольку стартапы важны для развития российской экономики, государство предоставляет им гранты. Бизнес, который их получает, не обязан выплачивать задолженности. Это дает возможность предпринимателю сделать акцент на масштабировании компании. Наличие гранта также привлекает инвесторов, которые видят государственную поддержку.

Чтобы получить грант, нужно узнать о наличии доступных программ, изучить их требования и условия, разобраться, соответствует ли им стартап. Далее необходимо предоставить заявку, предварительно подготовив бизнес-план и презентацию проекта.

В них должны быть данные о бизнес-модели, планах на развитие и применения гранта, потенциале роста компании. Презентация поможет убедить комиссию в необходимости предоставить вам финансовую помощь. Заявку нужно подать в установленные сроки и с соблюдением всех условий.

Получение кредита в банке

Это самый доступный способ получить финансирование. Банки предоставляют кредиты на различные нужды, в том числе на покупку или аренду недвижимости, оборудования, пусковой капитал, найм специалистов, маркетинг и другие расходы.

Именно этот метод избрала компания VRTOOLapp для своего развития. Среди плюсов такого вида финансирования стартапов можно отметить управление денежными активами, планирование налогов, бухучет. Банки помогают начинающим компаниями грамотно распорядиться полученными средствами.

Но стоит учесть, что у банковского кредитования есть свои риски. Бизнес должен быть готов к тому, чтобы вернуть деньги, даже если окажется убыточным. Банки также могут запросить гарантии или материальное обеспечение.

Привлечение инвестиций для стартапа требует стратегического подхода. Указанные методы — только некоторые из возможных путей получения финансов. У каждого из них есть свои плюсы и минусы, поэтому выбор зависит от нужд компании и текущей ситуации.

Финансовый менеджмент: управление финансами для бухгалтера и руководителя

Cкидка до 62%!

16 900 ₽ 44 900 ₽

✔️ Методам финансового анализа бизнеса

✔️ Оценке бизнеса на основе метрик

✔️ Планированию финансовой деятельности компании

✔️ Финансовому прогнозированию для привлечения инвестиций

Этот курс превратит бухгалтера в финансового директора, а директору поможет не только удержать бизнес на плаву, но и значительно увеличить прибыль!

Скидка действует только сегодня! Запишитесь и откройте новые горизонты для роста вашего бизнеса!

Записаться на курс

Начать дискуссию


Похожие материалы

44-ФЗ

Минфин: кассовые и товарные чеки могут являться контрактами. Устной формы быть не может

Минфин в информационном письме (его реквизиты пока не приводятся) разъяснил вопросы заключения контракта в письменной форме по закону 44-ФЗ.

Когда не будет действовать упрощенный порядок замены фискального накопителя с 1 марта 2025 года?

📌 Важно знать: с 1 марта 2025 года упрощённый порядок замены фискального накопителя (ФН) позволит не подавать заявление о перерегистрации ККТ. Однако есть исключения, при которых заявление всё же потребуется. В этой статье разберём, в каких случаях нельзя обойтись без стандартной процедуры и на что обратить внимание при замене ФН.

Центробанк вернул инвесторам зависшие 570 млрд рублей

1,5 млн инвесторов теперь могут свободно распоряжаться деньгами, которые были заблокированы.

Курсы повышения
квалификации

22
Официальное удостоверение с занесением в госреестр Рособрнадзора
НДС на УСН

Доходы от деятельности без НДС тоже учитывают для лимита по НДС на УСН

Если доход ИП на УСН превысил 60 млн рублей, он начинает платить НДС, составлять счета-фактуры, вести книги продаж и покупок, сдавать декларацию по НДС. Для лимита в 60 млн рублей учитывают все доходы.

Как организации скорректировать в учете НДС и налог на прибыль

Если организация по судебному решению получила корректировочный счет-фактуру, то ей необходимо внести изменения в бухгалтерский и налоговый учет. Разбираемся, как это сделать.

Как организации скорректировать в учете НДС и налог на прибыль

Глава Минтруда: социальные пенсии вырастут на 14,75%

Выплаты проиндексируют тем, кто получает социальную пенсию, а также пострадавшим от радиационных и техногенных катастроф, жителям осажденных городов и блокадного Ленинграда.

Патент у работника из СНГ

Эксперт:

Надежда Камышева

Надежда Камышева
Эксперт

Я его закрою просто. Ничего страшного.

Я просто испугалась, что у нас технические неполадки, вопрос у меня исчез на глазах.

Как крупный мебельный холдинг автоматизировал обработку финансовых документов с помощью Sherpa RPA

Как крупный мебельный холдинг автоматизировал обработку финансовых документов с помощью Sherpa RPA
Бухгалтеры

2️⃣3️⃣✅Что подарить мужчинам на 23 февраля. Идеи для подарков

Выбор подарков — процесс довольно мучительный, чтобы вам было проще определиться с презентом к 23 февраля, загляните в эту статью. Сделали для вас подборку бюджетных и оригинальных идей для подарков, которые можно заказать на любом маркетплейсе.

2️⃣3️⃣✅Что подарить мужчинам на 23 февраля. Идеи для подарков

🔄 Самозанятый отменил чеки и образовалась переплата налога. ФНС рассказала, как ее вернуть

Для возврата переплаты нужно подать заявление в налоговый орган, затем деньги поступят на счет самозанятого.

Минфин в 2025 году создаст линейку семейных сбережений в рамках ИИС и ПДС

Об этом рассказал директор Департамента финансовой политики Минфина Алексей Яковлев на Финансовом форуме в рамках Недели российского бизнеса.

Маркетинг

Как сторителлинг поможет создать эмоциональную связь с аудиторией

Исследования доказывают: истории запоминаются лучше цифр. И если ваша цель — не создание контента ради контента, а выстраивание доверительных отношений с аудиторией, повышение конверсии и увеличение продаж, рекомендуем обратить внимание на сторителлинг. 

Как сторителлинг поможет создать эмоциональную связь с аудиторией

Самым ответственным работодателям посвящается)))

Что делать, если приняли иностранного гражданина на работу? Но, лучше ознакомиться прежде чем, собираетесь принять такого работника. Не даром существует пословица: «предупрежден — значит вооружен».

Принят закон о новом подходе к частным инвестициям в ЖКХ

Он расширяет механизм концессионных соглашений в сфере ЖКХ и при этом вводит новые требования для компаний, желающих в них участвовать.

Как делать замену лет при расчете декретных

При расчете пособия по беременности и родам можно производить замену лет расчетного периода на те годы, которые непосредственно предшествуют расчетному периоду. То есть менять годы произвольно, выбирая наиболее доходные, нельзя.

✔ Специальный тариф Клерк.Премиум для настоящих защитников бухучета! Три месяца за 5 900 рублей

Встречайте новый тариф Клерк.Премиум! Оформите подписку на три месяца с доступом ко всем обучающим материалам «Клерка» и получите три консультации экспертов в подарок. Это уникальное предложение! Воспользуйтесь шансом испытать все возможности подписки по доступной цене.

👤 Центробанк: теневой бизнес обслуживает свыше 10 млн клиентов

Большинство клиентов теневого бизнеса делают ставки в подпольных казино и продают криптовалюту.

Инвестиции

Как создать эффективное письмо инвестору для привлечения средств?

Первый контакт с потенциальным инвестором — это важнейший этап в привлечении финансирования для бизнеса. Зачастую именно письмо является первым шагом к успешным переговорам. В этой статье мы расскажем, как правильно составить письмо, чтобы инвестор заинтересовался и откликнулся на ваше предложение.

Саморазвитие

Долгосрочное сотрудничество с самозанятым: есть ли риски для заказчика 

Сегодня компании все чаще приглашают к сотрудничеству самозанятых. Это выгодно и тем, и другим: бизнесу не нужно платить налоги и сдавать отчетность, а исполнители получают заказы и заработок. Как долго можно работать с плательщиками НПД и как при этом избежать рисков — расскажем об этом подробнее. 

Долгосрочное сотрудничество с самозанятым: есть ли риски для заказчика 

Мошенники крадут деньги от имени Почты России

Злоумышленники информируют россиян о заказных письмах, чтобы узнать больше личной информации и украсть деньги.

Интересные материалы

Общество

7 лучших стран для жизни, согласно мировым рейтингам

Существует множество рейтингов стран мира, охватывающих различные аспекты: экономику, качество жизни, безопасность, экологию, образование и другие параметры. В этом году в рейтинге стран по качеству жизни первое место заняла Дания. Государство заслужило лидерство за счет эффективной системы социального обеспечения, оптимального соотношение доходов и расходов

7 лучших стран для жизни, согласно мировым рейтингам