Минфин РФ разъясняет, кого кредитный потребительский кооператив должен считать лицом, находящимся на обслуживании (клиентом) и являются ли клиентами кредитного потребительского кооператива его члены (пайщики).
В соответствии с подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом (в том числе кредитные потребительские кооперативы), обязаны идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании (клиента), за исключением случаев, установленных пунктами 1.1 и 1.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.
При этом Федеральный закон № 115-ФЗ не содержит каких-либо ограничений по субъектному составу лиц, находящихся на обслуживании в организации, на которых распространяются требования об идентификации.
В связи с чем организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны идентифицировать как лиц, которые принимаются на обслуживание в организацию для установления длительных отношений, так и лиц, которым оказываются услуги либо с которыми заключаются сделки (совершаются операции) разового характера, вне зависимости от вида, характера и размера оказываемых услуг либо заключаемых сделок (совершаемых операций).
По мнению Росфинмониторинга, к лицам, находящимся на обслуживании (клиентам) в кредитном потребительском кооперативе в целях Федерального закона № 115-ФЗ следует относить его членов (пайщиков) - физических или юридических лиц, принятых в кредитный кооператив в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 18 июля 2009 г. № 190 ФЗ «О кредитной кооперации» (далее – Федеральный закон № 190 ФЗ) и уставом кредитного кооператива, а также иных лиц, вступающих с кредитным потребительским кооперативом в обязательственные отношения, при дальнейшей реализации которых у кредитных потребительских кооперативов возникают обязанности, предусмотренные Федеральным законом № 115-ФЗ (например, при заключении кредитным потребительским кооперативом сделок с недвижимым имуществом и т.д.).
Такие разъяснения приводит Минфин РФ на своем сайте.
Начать дискуссию