Банки продолжают избавляться от клиентов, которые кажутся им подозрительными

Накануне один из предпринимателей обратился на форум Клерк.ру за советом. Банк неожиданно заблокировал его счет без объяснения причин и попросил «покинуть помещение».

ИП недоумевает: «Как теперь работать?» Если Вы знаете выход из этой ситуации, то дать рекомендации предпринимателю можно в теме форума «Проблемы с р/с».

Со своей стороны отметим, что такая ситуация, увы, не единична. Стремясь выполнить требования «антиотмывочного» закона, банки зачастую «перегибают палку». Кредитные организации фактически превратились в фискальные органы, подозревают всех и вся.

Ранее наш эксперт Надежда Камышева освещала этот вопрос в своей статье "Деньги, банки, два ствола: кто победит в войне банков с малым бизнесом?"

Между тем стоит отметить, что некоторые ИП все же отстаивают свои права, не желая мириться с банковским произволом. Так, в частности, один из клиентов КБ «Центр-инвест» через суд принудил банк исполнить поручение по переводу средств с расчетного счета ИП на карту физлица. Сделать это добровольно банк отказывался, предъявляя к ИП всевозможные требования, в том числе по уплате налогов авансом.

Однако АС Северо-Кавказского округа в постановлении от 06.07.2016 N Ф08-4481/2016 по делу N А53-34111/2015 поддержал решения двух нижестоящих инстанций и встал на сторону ИП.