Банк из Нальчика лишился лицензии

ЦБ отозвал сегодня лицензию у ООО «Бум-Банк» (г. Нальчик).

Использование банком рискованной бизнес-модели, ориентированной преимущественно на кредитование физических лиц, привело к формированию на балансе значительного объема активов сомнительного качества. При этом основу ресурсной базы кредитной организации составляли привлеченные от населения денежные средства.

Кроме того, в деятельности банка установлены нарушения требований законодательства и нормативных актов ЦБ в области ПОД/ФТ в части корректности направлявшейся кредитной организацией в уполномоченной орган информации, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю, сообщает пресс-служба ЦБ. При этом во втором полугодии 2017 года банк был активно вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций.