Клиенты Альфа-банка из числа ИП в конце ноября получили письмо, в котором банк настоятельно рекомендует им при платежах с личных карт подробно расшифровывать назначение трансакции, пишет «Коммерсантъ».
Например, «Безвозмездная помощь супруге», «Оплата за обучение сына», поясняет банк.
В письме отмечается, что при подобной расшифровке «вы снимете вопросы банка».
В Альфа-банке пояснили, что данная рассылка является одной из многих по повышению финансовой грамотности малого бизнеса и рекомендации в ней — это разъяснения требований регулятора и законодательства. Их цель — «лояльность клиентов, которые понимают, как правильно работать со счетом, чтобы не иметь в дальнейшем вопросов от банка и ФНС».
Эксперты отмечают, что пояснения к платежам могут позволить банку продемонстрировать регулятору качественную работу комплаенс. Кроме того, это может быть способом побудить ИП все предпринимательские расчеты вести строго с предпринимательского счета. Хотя это и не важно для ФНС, но самому банку важно: для ИП тарифы от 1080 руб. в месяц или же 1% от входящих сумм, тогда как у физлиц обслуживание при выполнении ряда условий может быть и бесплатным.
Комментарии
19Ну это правильно: На шубу, на еду. Типа чтобы не забыить потом и проконтролировать
Страшно подумать, как будет муж контролировать еду жены
А уж как банку интересно, на какую сумму она наела!
Ну на самом деле, это не так уж и сложно. Рассковырять и посмотреть)
Вот за что люблю "Клерк", так это за натурилизм
Кого расковырять? Жену?
А если я напишу "в копилку класса" банк не воспримет это как.... незаконные финансовые услуги, например? и не посадят ли после этого нашего классного кассира?
А вы кассиру со счета ИП переводите?
почему именно со счета ИП? В статье речь про личный счет. Но даже если это счет ИП, некоторые прямо с него все расходы производят по корпоративной карте.
Почему со счета ИП? Я имела в ввиду одну из мам в нашем классе, которая "держит классную копилку" - собирает на экскурсии, подарки и т.п.
Ее то карта точно подозрительна - регулярные приходы денег от физиков, а потом их резкое снятие крупной суммой
Почему-то рекомендации получили только ИП, но потом написано "с личных карт", непонятно тогда, почему только с ИП требуют расшифровки. В переводе с личных карт физлицу вообще можно ничего не писать, или писать "подарок".
Лучше сразу писать: на подарок учителю собирает Иванова А.А.(просьба обратить внимание на стоимость), сантехнику за работу (халтура).
Непонятно, как подобные пояснения помогут в борьбе с терроризмом? Террористы разве на могут делать то же самое - писать, что жене на еду или шубу деньги перечисляются. Придумали очередную чушь собачью для ныканья денег клиентов с оправданием.