Сегодня мы написали про историю, в которой Почта Банк заблокировал карту ИП за перевод 20 тысяч рублей.
Предприниматель получал выручку и часть переводил себе на личную карту.
Деньги использовал (как и позволяет закон) на личные нужды, еду и лекарства. Но банк заподозрил в ИПешнике финансового террориста и, ссылаясь на 115-ФЗ, заблокировал карту.
Об этом рассказала супруга ИП в нашей группе в Фейсбуке. Мы описали это в новости и даже сделали темой «Ночного бухгалтера».
Пресс-служба Почта Банка прокомментировала ситуацию:
«Почта Банк пошел навстречу клиенту, супруга которого опубликовала пост в группе Фейсбука, и разблокировал его карту и дистанционные каналы банковского обслуживания. Блокировка была продиктована требованиями 115-ФЗ и необходима для противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. Однако в течение недели мы ожидаем от предпринимателя документы, раскрывающие экономический смысл проводимых операций за первые месяцы этого года. Также мы можем предложить предпринимателю открыть в Почта Банке счет индивидуального предпринимателя, что позволит в режиме онлайн отслеживать операции и избежать подобных ситуаций в будущем».
Пишите почаще о своих блокировках «Клерку», в общем...
Комментарии
21ееее! Клерк молодец)
Браво!
Т.е. карточку физлица нельзя использовать в предпринимательской деятельности, но при этом выплата доход с карточки ИП на карточку физика это терроризм?
Что значит " в чем экономический смысл"? Нет никакого экономического смысла, просто как иначе выполнять требования закона и разделить предпринимательскую деятельность и деятельность физлица? Или если вы открыли ИП, то не имеете право жить как физлицо и тратить деньги на повседневные нужды?
Хм, а разве Почта-банк обслуживает счета юр.лиц и ИП? Мне в отделении Почта-банка говорили, что нет, работают только с физ.лицами (правда, это было пару лет назад)