Блокировка счетов по 115-ФЗ и антиотмывочное законодательство

Банки требуют от юрлиц схему ведения бизнеса. Что она из себя представляет

Один из клиентов Росбанка на своей странице в Faceboook поделился списком того, что требует банк от юрлиц в рамках 115-ФЗ.
Банки требуют от юрлиц схему ведения бизнеса. Что она из себя представляет

Один из клиентов Росбанка на своей странице в Faceboook поделился списком того, что требует банк от юрлиц в рамках 115-ФЗ.

Кроме стандартного набора документов (о назначении гендиректора и бухотчетности) компания должна предоставить в банк схему ведения бизнеса.

Данная схема должна включать в себя следующие сведения:

1) источник стартового капитала;

2) предшествующий профессиональный опыт руководителя/учредителя;

3) отраслевое образование руководителя/учредителя;

4) наличие торговых/складских/производственных помещений, местонахождение и имущественные права в отношении таких помещений;

5) наличие необходимого для осуществления бизнеса транспорта, оборудования (количество, тип/вид, имущественные права);

6) описание схемы ведения бизнеса (описание единичного цикла по производству, закупке, реализации, транспортировке, хранению, порядок расчетов с поставщиками/покупателями — указать наименование и ИНН или ОГРН);

7) штатная численность сотрудников (имеющаяся/планируемая), способ выплаты зарплаты;

8) применяемый режим налогообложения;

9) описание контрагентов потенциального клиента.

Поясним, что речь идет не об открытии счета или его разблокировке. Компания обслуживается в банке на протяжении 5лет и неожиданно получила из банка сообщение, что в их досье отсутствует необходимая информация.

Отметим, что Росбанк — это банк с иностранным капиталом, он контролируется французской финансовой группой Societe Generale.

Участники обсуждения отмечают, что помимо 115-ФЗ и многочисленных инструкций ЦБ на «антиотмывочную» тему, иностранные банки должны соблюдать AML-4 (Anti-Money Laundering).

Добавим, что после размещения гневного поста в Фейсбуке со списком избыточных требований, сотрудники банка связались с клиентом и провели интервьюирование. Теперь компании не нужно предоставлять схему ведения бизнеса. Правда, бухотчетность и документы о назначении директора предоставить все-таки придется, причем непременно при личном визите в банк.

Арсений Мусихин

ФСБУ 4/2023: с какими сложностями столкнется бизнес и как их избежать с помощью SUMRA?

С 2025 года в России будет действовать новый стандарт бухгалтерской отчетности — ФСБУ 4/2023. Он призван приблизить российские стандарты к международным, что, в свою очередь, потребует изменения многих внутренних процессов. Рассказываем, что изменится в отчетности для бизнеса, почему важно подготовиться к переходу уже сейчас и как это сделать.

ФСБУ 4/2023: с какими сложностями столкнется бизнес и как их избежать с помощью SUMRA?

Комментарии

16
  • Лора Маслова

    Это в принципе нормально. Во многих банках есть анкеты в электронном виде, тут видимо что-то у клиента было не то с документами...

    • Над. К

      Что именно нормального вам видится в этом списке?

  • stropa

    Лора, много что есть в банках!!! Вообще почему обязаны давать такую информацию! И о контАГЕНТАХ не забыли. Мне присылали я их послал .... в суд!!!

  • llenson

    Ага, все им распиши на тарелочке, чтобы твой бизнес легче отмести было.