Банку не понравился у ИП вид деятельности, связанный с лизингом. Он требует исключить этот вид деятельности, либо вставать на учет в Росфинмониторинге. Но самое интересное — в банке считают ИП организацией. И самозанятого тоже.
Спрашивают в «Красном уголке бухгалтера».
«По 115-ФЗ. Кому-нибудь получалось найти на них управу? Стоит ли бодаться? Попросили разобраться по одному ИП-шнику. Обычный водила, подрабатывает извозом, где подвернется. Прилетело „письмо счастья“ с угрозами от банка, мол у вас есть ОКВЭД по лизингу, должны зарегистрироваться в Росфинмониторинге 😳 паника. Звоню барышне, говорю: у вас в тексте письма подчёркнуто — коммерческие организации, с каких пор ИП стал организацией? Подобный подход уже встречала, но к такому ответу не была готова: а потому, что платит налоги! — говорит 😲 Я ей: так вот я самозанятая, например, по вашему — тоже организация? Конечно! — отвечает. Вы ж платите налог 🤬».
Какой блистающий новизной подход. Все гражданское право пора переписывать. А вот суть требований банка:
«Ладно. Переходим ко второй части вопроса: что надо? Принесите лист изменений в ЕГРИП об исключении ОКВЭД по лизингу. Говорю: на вас так ОКВЭДов не напасёшься, сегодня одно не понравится, завтра — другое. Может как-то иначе подтвердить отсутствие этой деятельности? Да и в принципе как-то ИП и Росмфинмониторинг не сочетаются, может какие-то рамки по выручке существуют. В общем, — будем исключаться. Вот такая история».
В комментариях советуют пободаться, хотя автор пишет, что выбрали путь наименьшего сопротивления.
А еще советуют попробовать просто отписаться, что деятельности по указанному коду по ОКВЭД не ведут:
«Я бы написал ответ, что лизингодателем не являюсь, финарендой (лизингом) не занимаюсь, такие договора не заключаю. Основная деятельность ведётся по оквэд... В связи с чем регистрация в финмониторинге не требуется. Спасибо за ваши рекомендации, обязательно ими воспользуемся, когда будем заниматься данными операциями в своей деятельности».
Еще советуют поменять банк.
А кто-то пишет, что есди докопались по 115-ФЗ, то тут, вполне возможно, помогут решить только знакомства и связи:
«Со 115-ФЗ бодались безуспешно, "о" — отчаяние..., только знакомства помогли с выходом на вице-през. головы банка в Кремле. Решилось в три дня без объяснения, почему и чего кому не хватало».
Пожалуй, начать все-таки стоит с того, чтобы убрать этот вид деятельности с лизингом.
Комментарии
1Исходя из судебной практики, обязанность по постановке на учет и сдаче отчетностей в Росфинмониторинг наступает только при условии ФАКТИЧЕСКОГО осуществления деятельности, указанной в статье 5 Закона 115-ФЗ. (См., например, Постановление ФАС СЗО от 23.01.2012 г. по делу № А56-9131/2011, Постановление 13 Арбитражного апелляционного суда от 22.09.2014 г. по делу №А56-13654/2014, Определение ВАС РФ от 10.05.2012 г. № ВАС-2367/12). Однако свою правоту придется отстаивать в суде или исключить спорный вид деятельности из ЕГРЮЛ. А вот банк точно не вправе требовать постановки на учет, т.к. банк не вправе контролировать клиентов соблюдение законодательства в этой части. Я бы написал письмо в Росфинмониторинг с вопросом, нужно ли мне становиться на учет в Росфинмоторинг, если ОКВЭД есть, а фактически деятельность такую не веду и предоставить этот ответ Росфинмониторинга банку, т.к. полагаю, что, большинство банков будут требовать постановки на учет в Росфинмониторинге.