ИП — «мечта» банковского финмониторинга. Хочет торговать без документов о происхождении товара

ИП хочет торговать запчастями, приобретенными без документов. Какую систему налогообложения им выбрать и какие вообще риски будут в будущем?

Поделились в «Красном уголке бухгалтера».

«Подскажите, собираемся открыть ИП. Торговля автозапчастями. Выручка будет реальная, а вот закупка автозапчастей будет происходить или с Авито или у тех, кто работает в черную и сам на себя. Не самозанятые, не юр. лица. т.е закрывающих документов за закуп не будет, а продавать будем в белую. Какой оптимальный режим налогообложения выбрать? Хотели патент, но призадумались. Сотрудников, скорее всего, в штат брать не будем».

Ну прямо мечта налогового инспектора (или службы безопасности банка). В комментариях в подобном ключе и ответили:

«Какой режим выберут, подскажет суд, а бухгалтера ищите с опытом работы — „год через семь“».

Далее была длинная дискуссия, нужны ли документы о происхождении товара при УСН 6%, или не нужны. А также, подойдет ли им патент (нет, они собираются юрлицам товар продавать через интернет-магазин).

Основная проблема, написали, в том, что иногда происхождением товара интересуется не только налоговая:

«115-ФЗ, проверки финмониторинга банка никто не отменял даже для ИП. Как Вы будете подтверждать закупку запчастей, если всё планируется за нал...».

Этот довод поддержали:

«Вот для меня тоже — это самое главное. Видимо, никто со 115-ФЗ не сталкивался, когда надо предоставить все документы на движение товара, услуг и т.д. И банку, если хоть что-то не понравится, сразу блокируют счёт, причём шансов открыть счёт в другом банке практически нет... Сталкивались и не раз... а если ещё при блокировке счета на счёте есть деньги вообще труба, невозможно никуда их вывести...».

Центр обучения «Клерка» приглашает на бесплатный вебинар «Актуальная практика Верховного Суда по налогам». Он пройдет 26 мая, начало в 11:00 по Мск.