Банки начали блокировать счета компаний из-за частых расчетов с самозанятыми. Такая информация стала известна редакции «Клерка».
Чтобы узнать, как банки контролируют наличку в 2021-2022 году, посмотрите видеозапись вебинара «Как теперь будут контролировать наличку. 115-ФЗ в 2021 году».
Банки блокируют или предупреждают компании о блокировке счета по 115-ФЗ. Это касается тех, кто работает с большим количеством самозанятых.
Таких компаний подозревают в обналичивании.
Некоторые банки начали запрашивать у компаний информацию, почему они выводят большие суммы ежемесячно на счета физлиц. А один банк даже посоветовал перейти с такими сотрудниками на трудовые договоры.
А вы сталкивались с такой ситуацией?
А вы сталкивались с ситуациями по блокировкам счета из-за расчетов с самозанятыми?
По 115-ФЗ банки имеют право заблокировать расчетный счет компаний или запросить документы, если организация часто и в больших объемах переводит деньги физлицам.
Так как самозанятые для расчетов предоставляют именно личные банковские счета, банки начали запрашивать информацию по таким переводам. Особенно если сумма таких переводов более 600 тысяч рублей.
Комментарии
2у нас перечисления самозанятым в сбере, и платежи идут в зарплатном проекте, пока не было запросов, да и комиссия за перечисления физлицам небольшая
я думала что это было сделано что бы в яндекстакси все водители были самозанятыми, интересно Яндексу счета блокируют или это только для тех у кого блата нет?