ЦБ будет запрашивать у банков информацию обо всех денежных переводах между физлицами, в том числе персональные данные отправителей и получателей для борьбы с обналом, криптообменниками и финансовыми пирамидами.
Регулятор разослал банкам новую форму отчетности, пишет «РБК».
В отчет должны включаться все входящие и исходящие переводы денежных средств между людьми, которые проводятся по следующим сценариям:
- с карты на карту;
- со счета на счет;
- с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
- со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
- платежи через Систему быстрых платежей;
- трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
- переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
- переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
- переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.
ЦБ интересуют переводы именно между физлицами. Так, к p2p-операциям не относятся переводы на депозиты, погашение кредитов, брокерские или инвестиционные счета, переводы в пользу компаний и ИП.
Информация по каждой операции должна содержать:
- номера карт отправителя и получателя средств,
- данные банков,
- уникальный ID клиента (выпускается кредитной организацией),
- назначение платежа,
- сумму переведенных средств,
- дату и время перевода,
- код страны отправителя и получателя.
Отчитываться будут банки, интернет-магазины и компании, которые предоставляют платежные сервисы.
Информацию будут запрашивать по всем переводам за определенный период, либо по отдельным операциям, также могут запросить по конкретным картам, физлицам (по ИНН, телефону или паспортным данным).
Все это нужно для борьбы с финансовыми пирамидами, обнальными схемами, онлайн-казино и незаконными криптообменниками.
За девять месяцев 2021 года люди перевели друг другу с помощью карт около 42,5 трлн руб., совершив почти 8,5 млрд транзакций. Основную долю на рынке карточных переводов занимает Сбербанк. Через СБП с начала года было совершено более 0,8 млрд переводов на 4,7 трлн руб.
Комментарии
14Инструкцию бы увидеть и точные формулировки почитать, а то пока только кто то, что то, кому то сказал
Это какие нужны ресурсы, чтоб все это анализировать?
Просто прикидываю насколько часто делаются переводы друг-другу только внутри моей семьи, да еще и сама себе по разным счетам-картам на разные цели раскидываю.
Зачем вся эта мелочевочная фигня нужна?
Биг-дата технологии и ИИ
не впадайте в панику))) существуют фильтры (частота, сумма и т.д. и т.п.). В зависимости от "портрета" получателя (отправителя) и будет проверка
У меня лично паники вообще нет никакой. Деньги, потраченные на очередную хрень жалко. Могли бы на что-то хорошее направить. Хотя бы теоретически.
у меня сразу вопрос - ведь банки явно постараются расходы на эту фигню переложить на своих клиентов, повысив тарифы, это что очередной проект яровой когда из за записи наших разговоров сотовые операторы резко взвинтили цены на свои услуги?