Директоров и учредителей компаний, которых поймают на отмывании, предлагают дисквалифицировать на 3 года. Не поможет даже добровольная ликвидация.
Антиотмывочная платформа ЗСК («Знай своего клиента») должна заработать с 1 июля этого года. Она разделит банковских клиентов по принципу «светофора», и, если ИП или компания попадут в «красную зону» — их исключат из реестра (ЕГРЮЛ или ЕГРИП). Это решение можно будет попытаться оспорить или самим прекратить деятельность.
По действующей редакции, дисквалифицируют (запретят 3 года быть учредителем или директором в новых компаниях) только тех руководителей, компании которых принудительно исключат из реестров. Если же они будут спорить с ЦБ либо ликвидируются сами — запрета не будет.
Глава департамента финмониторинга ЦБ Илья Ясинский считает, что законы нужно доработать — и распространить дисквалификацию и на эти случаи.
«Ликвидация может начаться до того, как Банк России направит информацию в Федеральную налоговую службу. Так вот, мы предлагаем в проект добавить норму, что вне зависимости от того, по какой причине такой субъект был исключен из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, все равно должно действовать трехлетнее ограничение на создание новых юрлиц или выступление в качестве единого исполнительного органа», — пояснил Ясинский.
В Госдуме идею уже поддержали.
По материалам «РБК».
Комментарии
8Какая кара последует понятно. А что влияет на попадание в красную зону? Судя по тому, что программа банковская то скорее всего будет анализ платежей. А какие критерии?
Будет секретом знаменитой куклы.
А так будет два способа определения:
1. Метод черного ящика.
2. Агентурная работа.
Ну, наказание вполне реальное, покруче любого штрафа. При том, что каждый малейший штраф подробно расписан в Кодексе. А вот фраза - "контора будет закрыта из-за попадания в красную зону какой-то программы" - какая-то очень туманная.
Если для анализа будет использоваться нейронная сеть, то даже сами разработчики (программисты) скорей всего не смогут вам сказать почему система выдала такое, а не иное решение. Нейронная сеть сеть - это черный ящик (в алгоритмическом смысле), что является одним из ее недостатков. Также надо понимать, что выводы она делает вероятностные. Но если они будут использовать деревья решений, то это будет лучше - по крайней мере можно будет опираться на более-менее строгие критерии.
Опят же, крайне простая формула. Вы выигрываете контракт, который не должны были, кто-то на откате проскочил. Вас в красную зону - проблема решена без вмешательства силовых структур, упрощают ликвидацию неугодных более простым способом.
Очередной инструмент для внесудебного произвола?