01 июл. 2022 г. в 12:42 Блокировка счетов по 115-ФЗ и антиотмывочное законодательство

🚦 Всех банковских клиентов разделили на зеленых, желтых и красных. Заработала платформа ЗСК

С 1 июля все банки будут получать от ЦБ информацию о группе риска, к которой регулятор относит их клиентов. Заработала платформа «Знай своего клиента», так называемый светофор от ЦБ.

В системе есть сведения о 7 млн юрлиц и ИП.

Их ЦБ разделил на три группы:

низкого уровня риска (зеленая группа) – там сейчас 99% компаний и ИП;
среднего уровня риска (желтая группа) – там сейчас 0,7% компаний и ИП;
высокого уровней риска (красная группа) – там сейчас 0,3% компаний и ИП.

Между клиентами из зеленой группы операции проводят без проблем.

Если же клиент из красной группы, будет незамедлительный запрет почти на все его операции.

Обжаловать включение в красную группу можно в межведомственной комиссии при ЦБ.

Центробанк сообщает, что информация платформы ЗСК для банков – вспомогательная.

Окончательную оценку клиенту с точки зрения закона № 115-ФЗ банк дает самостоятельно.

Бухгалтер маркетплейсов: обновленный курс с учетом налоговой реформы 2025!

Освой учет и налогообложение для Wildberries, Ozon и других. Курс обновлен с учетом нововведений 2025 года! 📊 Получите диплом, шаблоны документов и карьерную поддержку. Начните зарабатывать в перспективной сфере! 💼

Подробнее