Правительственная комиссия по законопроектной деятельности одобрила идею Росфинмониторинга ввести лимит для денежных переводов без открытия счета в 100 тыс. рублей. Об этом пишет «РБК».
Установление максимального порога проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента — физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, будет способствовать снижению оттока капитала из страны, — сказали в Минфине.
Законопроект с поправками в 115-ФЗ уже согласован с Центробанком, Минфином, МВД, Минцифры и с Роскомнадзором.
Как только документ примут, упрощенная идентификация понадобится при денежном переводе в размере 100 тыс. рублей за одну операцию.
Если физическому лицу будет необходимо сделать разовый платеж на большую сумму, чем 100 тыс. рублей, потребуется прохождение полной идентификации. В этом случае электронное средство платежа станет персонифицированным с лимитом разовой операции в 600 тыс. рублей, — объяснили в Росфинмониторинге.
Сейчас без идентификации личности можно переводить небольшие суммы до 15 тыс. рублей.
Для упрощенной проверки нужно предоставить банку ФИО и паспортные данные клиента.
Полная идентификация происходит при личном визите в отделение банка, где сотрудники смогут запросить дополнительные сведения, например, узнать цель совершения денежной операции.
Иностранцы должны предоставить миграционную карту и подтвердить право на пребывание в стране.
Комментарии
2интересно, как это будет осуществлять физически? деньги будут путешествовать по электронным кошелькам?
Что именно осуществляться? Переводы без открытия счета давным-давно есть. Еще до появления электронных кошельков появились.