Турецкий DenizBank ужесточил условия открытия счетов гражданам РФ

Турецкий банк DenizBank с начала года ужесточил условия открытия счетов россиянам. Процедура стала почти невозможной даже с наличием вида на жительство.

Об этом РБК со ссылкой на двух посредников, которые помогают получать карты в банках республики.

DenizBank ранее открывал счета российским гражданам при наличии заграничного паспорта РФ, а сейчас таким клиентам необходимо предоставить ВНЖ и прописку в Турции, напомнила посредник Елена Чернышова. Теперь, как отмечает она, соблюдение этих условий не гарантирует открытие счета.

DenizBank из 10-ти заявок на открытие счета одобряет только одну, трудности возникают даже у россиян с наличием ВНЖ и прописки, также рассказал изданию посредник Сергей Овсянников. По его словам, банк делает исключения для клиентов с большим депозитом — от $100 000 и выше. Управляющий партнер Lenar Wealth Management Ленар Рахманов также сообщил, что на вероятность открытия счета влияют личные договоренности с конкретным отделением, а также то, кто представляет клиента.

Ситуация с отказами может быть связана с рисками санкций, считает партнер коллегии адвокатов Pen&Paper Кира Винокурова. РФ сейчас является юрисдикцией с повышенным санкционным риском, а турецкие банки при открытии счетов тратят дополнительные ресурсы на проверку транзакций с точки зрения участия подсанкционных лиц или запрещенной с точки зрения западных санкций деятельности, пояснила она.

Зимой Denizbank разослал письма части клиентов с просьбой срочно предоставить документы, подтверждающие право на проживание в Турции. Позже в банке пояснили, что это связано с внутренними процедурами, а не с санкциями.

В декабре 2023 года президент США Джо Байден подписал указ, согласно которому Минфину предоставили полномочия в упрощенном порядке наказывать банки, нарушающие санкции против России. После этого турецкие банки ужесточили политику по отношению к российским клиентам. В феврале «Ведомости» писали, что некоторые турецкие банки начали закрывать компаниям счета и повысили требования к физлицам, собирающимся завести карточку.