С 25 июля 2024 года вступили в силу изменения в закон № 161-ФЗ с ужесточением контроля за мошеннические операции по счетам. На основании этого документа, банки обязаны проверять подозрительные переводы: запрашивать у клиентов подтверждение операций, которые имеют признаки переводов без добровольного согласия.
Кредитные организации заблокируют перевод, если его получатель находится в базе данных Центробанка. В список попадают те, кто пытался получить деньги без согласия клиента.
Теперь платежи обрабатывают следующим образом:
при отказе в транзакции — нужно повторить операцию с той же суммой и реквизитами получателя не позднее следующего дня;
отправка второго платежа — расценивается как согласие на перевод. Если он будет отклонен, то начнется период охлаждения в два календарных дня;
после периода охлаждения — нужно в течение двух дней направить платеж повторно. Тогда он будет проведен банком без дополнительного подтверждения со стороны клиента.
В нашем телеграм-канале «Красный уголок бухгалтера» подняли проблему с блокировками переводов при оплате поставки. Коллеги рекомендуют при отказе в транзакции открыть счет в другом банке и оплатить товар.
Другой бухгалтер жалуется на то, что первый платеж контрагенту в размере 600 тыс. рублей прошел, а на следующий день другой перевод на 512 тыс. рублей отклонили. Банк обещал в течение 15 минут проверить реквизиты получателя, но оплата не прошла даже через час.
Такая активность могла смутить Росфинмониторинг, т. к. есть признаки ухода от контроля. Не исключено, что организацию заподозрили в дроблении одного большого перевода на несколько других операций до 600 тыс. рублей, которые не подпадают под мониторинг.
Бухгалтеру посоветовали обратиться в Росфинмониторинг и отправить договоры и документы, которые опровергнут предположение о сомнительной операции.
Пройдите наш опрос.
Комментарии
2делают все, чтобы мы не работали! Скоро проверяющим проверять будет некого!!! Платим банкам нехилые деньги за обслуживание, за каждый чих, так они еще и платежи не хотят проводить. Техподдержка футболит, конкретики никакой не дает, ответа можно ждать неделями
Надо публиковать названия таких банков и остальным будет не повадно