Центробанк и Росфинмониторинг создадут для кредитных организаций дополнительные инструменты идентификации нерезидентов при приеме на обслуживание. Это нужно, чтобы снизить число дропперских карт, которые мошенники в большинстве случаев оформляют на иностранцев.
Сейчас банки могут проверять по базе МВД только российские паспорта, а для документов мигранта такой возможности нет. Об этом пишет РБК.
«Нет единых баз сверки документов и нет четкого понимания о законности нахождения нерезидента на территории России», — сказал собеседник издания из банковский сферы.
У решения этой проблемы есть два решения. Первое — ввести единое удостоверение иностранца на территории РФ, но это займет много времени и ресурсов. Второе — предоставить банкам доступ к информации органов миграционного учета.
Сейчас банки могут открывать счета нерезидентам при личной явке клиента. Организация вправе запросить паспорт или въездную визу, миграционную карту и другие документы, переведенные на русский язык и заверенные нотариусом или в посольстве. При этом дополнительные сведения о клиенте сотрудники банков вносят со слов иностранца. Например, информацию о месте жительства.
Комментарии
2«Нет единых баз сверки документов и нет четкого понимания о законности нахождения нерезидента на территории России»
О законности нахождения! Смысл не в мошенниках, а в том, что мигранты получают на карты деньги, а сами официально не оформлены. Вообще мало кого волнует, есть ли там дропперские карты или нет.
Опять через одно место...
Уже лет 10, как минимум, следовало законодательно ввести в действие процедуру "самозапрета" на получение кредитов и займов.
Это бы изначально резко сузило возможности всевозможных мошенников.