Договор между физ.лицом Покупателем и организацией Продавцом.
Организации оказывает услуги по пошиву физ.лицам.
Какие обязательные реквизиты обязано предоставить физическое лицо при оформление договора? Какими нормативными документами это регламинтируется?
Если один или несколько обязательных реквизитов не предоставлены физ.лицом для заключения договора, может ли такой договор считаться заключённым и легитимным?
Если сумма договора больше 600 т. появляется ли обязанность у продавца действовать по 115-ФЗ, со всеми вытекающими требованиями о регистрации в Росфинмониторинге?
Эта и еще 7 166 консультаций от экспертов на различные темы доступны по подписке
Подключите сервис Клерк.Консультации и получите решение всех ваших рабочих задач от лучших экспертов-практиков страны:
Приветсвтуем вас, Елена!
Понятие "обязательного реквизита" в договоре не существует, есть необходимый объем информации, чтобы вы могли идентифицировать человека и выполнить условия договора. Для договора вам нужно иметь полное ФИО и адрес места жительства гражданина РФ (см. ст.ст. 19, 20 ГК РФ).
Если у вас могут возникнут судебные споры, то вам понадобиться год, месяц и число рождения и место рождения физического лица, а также его паспортные данные, можно данные водительских прав.
Если у вас налоговые взаимоотношений, то вам нужен ИНН, но по номеру паспорта и дате рождения легко получить ИНН, если он есть у физического лица.
При продаже алкоголя и сейчас энергетиков, сигарет вам нужно увидеть паспорт, чтобы удостоверится, что покупатель достиг 18 лет.
То есть нет универсального набора реквизитов.
Также нужно помнить, что нам нужно соблюдать Федеральный закон от 27.07.2006 № 152-ФЗ (ред. от 08.08.2024) "О персональных данных", этот закон запрещает собирать излишний объём персональных данных, ща нарушения положений этого закона предусмотрена серьезная ответственность.
Т.е. мы ищем определённый баланс: с одной стороны собрать достаточно информации, чтобы выполнить договор, с другой, чтобы не нарушить законы.
@ Александр Заворин, спасибо за ответ.
Как вы можете прокомментировать ещё один вопрос, который был задан:
Если сумма договора больше 600 т. появляется ли обязанность у продавца действовать по 115-ФЗ, со всеми вытекающими требованиями о регистрации в Росфинмониторинге?
Елена, дело в том, что сейчас проверяют все суммы банках в рамках Федерального закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 08.08.2024) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", причем там разные критерии, котореы не раскрываются.
Что касается лимита в 600 тыс. руб., то с 14.07.2022 погод суммы изменился (см. Федеральный закон от 14.07.2022 № 331-ФЗ) и сейчас сумма составет 1млн. руб. - см ст. 6 Федерального закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 08.08.2024) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Если сумма будет равна 1 млн. руб. или больше просто банк и Росфинмониторинг будут более тщательно проверять эту сделку и вам нужно будте предсотавлять информацию о клиенте.