перевод денег ИП себе на карту

Добрый день.

ФНС может прислать требование пояснений, они умудряются это делать, примеры такие были.

Но перевод денег самому себе дохода не образует, какой бы текст или код не был указан в документах на перевод. Так что ИП много лет переводят себе деньги таким образом, чтобы сэкономить на комиссии банка.

Если банк это устраивает, то и проблем не будет.

спасибо )
банк сказал, что если не всю выручку загонять туда, а только часть (ну реальный доход после оплаты зп, поставщикам и налогов) то вопросов не будет

а еще вопрос: у нас есть счет, на котором отсутствуют комиссии по переводу ДС на счета ФЛ, но мы по нему не показываем выручку (ну так сложилось)

т.е. если ИП хотел получить свои деньги (доход предпринимателя), он переводил на этот счет, и потом переводил на свою карту,
дело в том, что в том банке, в который идет выручка - большая комиссия, т.е. считай доп налог
И вот этот банк (с которого ИП делал перевод своего дохода) прислал запрос о происхождении средств
мы им предоставили все выписки с тех счетов (что деньги заходят по эквайрингу), декларации с выручкой, декларации с зп сотрудникам
и все равно они сказали, что они больше не будут проводить такие переводы по выплате дохода предпринимателя.
насколько это законно? имеет ли смысл на них пожаловаться в ЦБ, или с УФМ лучше не связываться

Жалобы ни к чему не приведут. Банки сами устанавливают правила ПОД/ТФ и этот банк считает ИП подозрительным. Потому что деньги проходят чисто транзитом.

Да, нам так и сказали