21dizain@mail.ru

Уступка

Есть договор займа между Ооо (заемщик) и физ лицом РФ (займодавец). Хотим сделать уступку-цессию между гражданином РФ - резидентом и нерезидентом РФ наличными рублями. Возможно?

Эксперты:

Надежда Камышева
Александр Анищенко
  • Александр Анищенко

    Добрый день!

    Раз оплата наличными рублями, значит, нерезидент находится в России? Сделки наличными с физлицами по сумме законодательство не ограничивает. Я не вижу препятствий. Или проблемы в чем-то другом?

  • 21dizain@mail.ru

    А валютное законодательство не запрещает?

  • 21dizain@mail.ru

    Расчеты наличными между резидентами и нерезидентами в общем случае запрещены. Есть исключения, они указаны в п.3 ст.14 Федерального закона от 10.12.2003 №173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле". Расчетов по договору цессии в исключениях нет, поэтому расчеты наличными с валютным нерезидентом (не путать с налоговым), производить нельзя. Штрафы за нарушение очень большие - от 20 до 40 процентов суммы незаконной валютной операции (п.1 ст.15.25 КоАП).

  • Надежда Камышева

    Добрый вечер.

    Вы о каком резидентстве пишете в своем изначальном вопросе? Валютном? Под нерезидентом РФ вы имеете ввиду гражданина другой страны, без вида на жительство в РФ?

    В таком случае расчеты наличными действительно недопустимы.

Эта и еще 7 432 консультации от экспертов на различные темы доступны по подписке

Подключите сервис Клерк.Консультации и получите решение всех ваших рабочих задач от лучших экспертов-практиков страны:

20+