Ни для кого не секрет, что рынок «моментальных» платежей непосредственно используется в нелегальных схемах. Забрав наличность из терминала, агент не зачисляет ее на свой специальный счет в банке, а продает, получая те же деньги плюс процент на свой расчетный счет от фирмы-однодневки покупателя по фиктивному договору.
Законодатель, пытаясь противостоять теневому «обороту» наличных денег, новыми законами обязал банковских платежных агентов (субагентов) и платежных агентов использовать специальные банковские счета для зачисления в полном объеме полученных наличных денег и осуществления расчетов.
Ранее обязанность применять отдельный банковский счет также была предусмотрена, однако отсутствовала ответственность за его неприменение. После вступления в силу Федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 года (в редакции от 06.12.2011 года) № 162-ФЗ за нарушение требований об использовании специальных банковских счетов, введена административная ответственность.
В соответствии с ч. 2 ст. 15.1 КоАП РФ неиспользование платежными агентами, поставщиками, банковскими платежными агентами (субагентами) специальных банковских счетов для осуществления соответствующих расчетов влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей, и на юридических лиц – от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей.
Законодатель, пытаясь противостоять теневому «обороту» наличных денег, новыми законами обязал банковских платежных агентов (субагентов) и платежных агентов использовать специальные банковские счета для зачисления в полном объеме полученных наличных денег и осуществления расчетов.
Ранее обязанность применять отдельный банковский счет также была предусмотрена, однако отсутствовала ответственность за его неприменение. После вступления в силу Федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 года (в редакции от 06.12.2011 года) № 162-ФЗ за нарушение требований об использовании специальных банковских счетов, введена административная ответственность.
В соответствии с ч. 2 ст. 15.1 КоАП РФ неиспользование платежными агентами, поставщиками, банковскими платежными агентами (субагентами) специальных банковских счетов для осуществления соответствующих расчетов влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей, и на юридических лиц – от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей.
Начать дискуссию